在联合 CEO Arjun Sethi 承认交易所不当询问用户打算如何使用其加密货币后，Kraken 已就向提取 Monero (XMR) 的客户索要敏感个人信息的问题道歉，并撤回了相关问询。

这些邮件发送给用自己的资金购买 XMR 的客户，要求他们披露雇主、资金来源以及提取代币后的用途。交易所随后已联系受影响客户，告知其无需回复。

Sethi 在一份10 月 23 日发表于 X 的声明中为这些问询承担责任，称其为内部失误而非监管要求。他还确认，在 Kraken 仍支持 Monero 的司法辖区，该资产将继续保留上架并可正常提款。

Kraken 撤回关于客户 Monero 用途的问询

风波曝光前，客户在购买和提取 XMR 后收到了强化尽职调查问卷。这些表格不仅询问客户资金的来源，还要求详细说明客户打算在将加密货币转出交易所后如何使用。

Sethi 将这一决定归因于一项内部评估，该评估将持有大额资金的年轻客户视为潜在风险指标。他否定了这一理由，并确认没有任何适用规则要求提出这些额外问题。

Kraken 已撤回相关问询，并通知接收者无需进一步回复。

Sethi 还区分了核验客户资金来源与监控客户提款后的支出：“你的钱从哪里来，是个合理的问题。但它离开之后你用来做什么，则不是。”这一区分凸显了交易所合规义务的通常边界：资金来源核验适用于资产仍在平台上的阶段，但 Monero 的隐私设计使提币后的链上活动对外部观察者而言也不透明。

Kraken 未披露有多少客户收到了这些问卷、该做法持续了多久，或涉及哪些司法辖区。

标准资金来源核验流程保持不变

Kraken 将继续开展资金来源核验，作为其反洗钱和客户尽职调查程序的一部分。根据交易所关于如何回应补充信息请求的指引，这些核验可能要求提供银行对账单、雇佣证明文件或投资收入证明，具体取决于客户的情况和交易活动。

Kraken 的合规框架还允许在账户行为发生变化，或交易的规模或类型引起疑问时进行额外审查。撤回 Monero 问卷并不会取消这些要求——此次纠正确正针对的是额外索取客户资金离开平台后用途信息的要求。

Kraken 在客户信息处理方面此前也曾受到审视。今年 4 月，该交易所披露了涉及被收买内部人员的客户数据未经授权访问事件，随后公司还遭遇了敲诈企图。该事件涉及内部安全和客户数据，而非 Monero 提款监控，但两起事件都使 Kraken 对敏感客户信息的处理方式受到审视。

尽管存在地区限制，Monero 仍继续上架

在 Kraken 决定保留 Monero 的同时，这种注重隐私的加密货币在各受监管交易平台持续面临限制。Monero 底层的密码学设计隐藏了交易金额和参与者信息，限制了外部观察者重建支付历史的能力。这一设计在其他地方引发了下架：随着隐私币受到更严格的审查，Binance 和 OKX 均于 2024 年初下架了 XMR。

尽管交易所纷纷下架，XMR 的需求依然可观。早前对 Monero 活动的研究发现，即便通过中心化交易所的访问日益受限，其交易量仍持续增长，隐私导向用户的采用率也在不断提高。

根据公司的支持文档，Kraken 已于 2024 年 10 月 31 日停止对欧洲经济区客户的 Monero 交易和充值服务，提款服务则于两个月后终止。包括加拿大和澳大利亚在内的其他市场也存在类似的地区性限制，而 Sethi 最新的保证并未逆转这些既有措施。

Monero 目前仅在符合条件的司法辖区受支持，客户可在 Kraken 的标准合规程序下继续购买和提取 XMR。该交易所尚未宣布额外限制、新的 Monero 专项问卷，或对其现有资金来源核验要求的变更。

来源：Crypto Adventure