肯尼亚一家法院已冻结超过3.17亿肯尼亚先令（约211万美元）的加密货币和银行存款，这些资产属于两名正接受调查的个人，他们涉嫌通过加密钱包、空壳公司、银行账户和国际汇款渠道清洗犯罪所得。

根据资产追回局（ARA）提交的法庭文件，调查人员追踪到一个被描述为复杂的洗钱网络，涉及超过3亿肯尼亚先令（约200万美元）。据称，这些资金通过加密货币交易所和肯尼亚银行系统流动，随后有人试图掩盖其来源。

法庭文件将 Michael、Glory、Kevin Kipngeno、Samuel Simiyu、Wanza Mutuku 和 Eliud Korir 列为正在调查的加密货币交易链中的参与者。

被冻结的资产包括1.15亿肯尼亚先令（约767,000美元），以751,853.70 USDT的形式持有在与 Glory Kithure 关联的 Binance 钱包中。另有896 USDT（约合115,852肯尼亚先令或772美元）与 Michael Machimbo 关联。当局还冻结了1,760万肯尼亚先令（约117,000美元），分布在 Equity Bank、Stanbic Bank、NCBA、KCB 和 Absa 的九个银行账户中。

调查人员表示，涉嫌的洗钱计划依赖 USDT——一种与美元挂钩的稳定币，可保持与美元的平价，并能在无需传统银行中介的情况下实现快速跨境价值转移。据称，资金在多个加密账户之间流动，随后被兑换为肯尼亚先令。

据称，这些 USDT 来源于 Samuel Simiyu 控制的一个 NoOnes 账户，但该账户使用 Wanza Mutuku 的身份信息注册。NoOnes 是一个点对点加密货币交易平台，于2023年 Paxful 关闭后兴起，服务于非洲和全球南方市场的用户。调查人员表示，这些资金随后被转移到据称由 Michael 和 Glory 控制的 Binance 钱包中。

大部分稳定币随后被转移到 Kevin Kipngeno 的 Binance 钱包，调查人员称，这些稳定币在那里被兑换为肯尼亚先令，然后汇入当地银行账户。

仅在2024年6月至9月期间，Michael 的 Binance 钱包据称就通过10笔交易收到了220,508 USDT。

REGULATION | Binance Reportedly Freezing P2P User Accounts in Kenya at the Request of Law Enforcement Under the hashtag, #BinanceUnmasked , a number of users have complained that their @binance accounts have been frozen at the request of law enforcement. The law enforcement… pic.twitter.com/ekZgbUrqMh — BitKE (@BitcoinKE) April 20, 2026

法庭记录进一步显示，2023年2月至2025年11月期间，同一个钱包转移或提取了约899,130 USDT，相当于约1.163亿肯尼亚先令。

Glory 的 Binance 钱包据称在2023年1月至2025年11月期间收到了930,597 USDT，随后转出了178,491 USDT。

Samuel Simiyu 据报告诉调查人员，他在 NoOnes、OKX 和 Paxful 上运营账户。他还承认，Michael 曾找到他，希望利用这些账户将加密货币转移到 Binance 钱包中。

法庭文件显示，调查人员认为这两人通过中介网络、空壳公司、国际汇款服务和加密货币平台收到了数百万肯尼亚先令。

REGULATION | European Commission (EU) Officially Lists Kenya as High-Risk Country for Money (ML) Laundering and Terrorism Financing (TF) Kenya now joins a list of 9 other countries globally on the @EU_Commission watchlist for ML and TF. @FATFNews #EU pic.twitter.com/A0pCZGQld3 — BitKE (@BitcoinKE) June 14, 2025

根据 ARA 的宣誓书，涉嫌的运作依赖两条并行渠道。

一条渠道涉及六个人和两家公司，他们通过国际汇款提供商将资金转入肯尼亚，然后将其路由到当地银行账户。

第二条渠道据称使用加密货币，数字资产通过 Binance 钱包流动，然后被兑换或通过传统银行渠道转移。

调查人员称，资金流动遵循一条复杂的轨迹，旨在掩盖其来源，将加密交易与多个银行账户和公司实体相结合，以模糊所有权和资金来源。该机构认为，这种结构具有通常与洗钱活动相关的特征。

CASE STUDY | Lessons from HuruPay's Exit from Kenya Amid Crypto AML Scrutiny In grey listed jurisdictions, the ultimate test of survival is no longer whether customers love your product, but whether you have the compliance muscle to withstand regulatory pressure. Here are 6… pic.twitter.com/dCD2uRsdpU — BitKE (@BitcoinKE) July 21, 2026

在调查人员引用的另一个案例中，来源于 Sendwave 和另一个人的资金据称通过同一条链流动，直到积累了足够的资金向 Ace Prestige Auto Ltd 支付了938万肯尼亚先令用于购买另一辆汽车。

调查人员表示，他们已向美国发送了司法互助（MLA）请求，寻求获取与国际汇款提供商相关的交易记录。此类跨境合作在加密货币相关调查中日益重要，因为能够提供交易级数据的区块链分析公司和主要交易所通常总部位于美国或在美国司法管辖区运营。

法院已就这些资产发布保全令，等待调查结果。保全令禁止嫌疑人访问或转移这些资金，同时当局继续追踪资金流向。

此案发生在肯尼亚加强虚拟资产领域监管之际。此前，肯尼亚颁布了《虚拟资产服务提供商法》（VASP法案），引入了对加密货币服务提供商的许可要求和反洗钱义务。该立法旨在将加密货币企业纳入正式监管，同时使肯尼亚的框架与国际打击非法资金流动的标准接轨。

近年来，加密货币犯罪已成为令人关注的问题，肯尼亚已成为非洲热点地区之一。肯尼亚一直位列非洲大陆按采用率计算最大的加密货币市场之一，其点对点交易量在区块链分析公司追踪的非洲国家中位居前列。肯尼亚主要调查机构 DCI Kenya 一直警告称，该国的犯罪所得很大一部分在房地产和加密货币中被清洗和隐藏。

肯尼亚自2024年以来一直被列入FATF灰名单，加密货币犯罪被视为核心原因之一。VASP法案的通过和对加密货币犯罪的打击预计将使国际限制逐步放宽。

金融报告中心报告称，截至2023年的三年间，可疑交易报告涉及近6.976万亿肯尼亚先令，其中银行约占报告活动的91%。该机构已将房地产、法律服务和会计等领域确定为容易受到洗钱影响的领域，这说明了执法机构正试图遏制的非法资金流动规模。

据报，当局已将资产追回局、金融报告中心、刑事调查局、总检察长办公室和商业注册局等机构汇集在一起，作为应对金融犯罪的协调行动的一部分。