KB Home首席执行官Rob McGibney于3月1日执掌帅印。他押注于个性化与更优的可负担性，期望在艰难的市场环境下，最终吸引首次购房者进入楼市。

他的任期伊始便遭遇大幅下滑。在首次财报电话会议上，McGibney报告营收同比下降23%至10.8亿美元，净利润缩水70%至3,340万美元；在第二次会议上，营收下降27%至11亿美元，收益下滑75%至2,730万美元。自他接任以来，公司股价持续走低。借贷成本相对高企，消费者信心相对疲弱，而通胀、油价以及不断攀升的建筑成本的阴影更是雪上加霜。

McGibney无法掌控的事情有很多。这位在KB Home效力26年的老将——该公司是美国最大的住宅建筑商之一，长期以来也是行业内最专注于入门级市场的企业——在接受《财富》采访时，谈到了他正在如何改变自己能够掌控的事情。

其一是更加专注于按需定制住宅。第二季度，这类住宅占净订单的73%，高于去年的57%。消费者通常会为这类住宅支付更高的价格，也更不容易取消订单或要求折扣，但定制住宅也意味着更长的等待期，并可能面临更高的按揭利率。按需建造长期以来使KB Home区别于D.R. Horton和Lennar等走量型竞争对手——后者销售的住宅大多在售出前就已建成，并依靠按揭利率买低等激励措施来维持需求。

“我们不会强迫购房者为他们不看重的东西付费，而是让他们把真正看重和在意的东西放进家里，”McGibney表示。“我们让人们对自己的住宅进行个性化定制，不仅限于契合度、装修、功能和配置，还包括他们的预算……如果由[你]替购房者做选择，总免不了会出错。”

其二，他希望争取更多首次购房者，这一群体的平均年龄目前为40岁。过去15年间，美国购房者的年龄中位数已从39岁升至59岁。历史上，首次购房者约占美国购房总量的40%，但根据全美房地产经纪人协会（National Association of Realtors）的数据，这一比例已降至历史低位——这种挤压效应的影响远不止于建筑商，因为每一笔首购交易通常都会让现有房主得以置换升级。McGibney承认，如今人们结婚和生育的时间都在推迟，但他认为对“即时满足”的期待也在其中发挥作用。

“我们看到的首次购房者年收入14万美元，FICO信用分为740分，首付7万美元。如果倒回十年前左右，FICO分数要低得多，收入当然也更低，”他说。“我买第一套房子时，我们经历了不少艰辛。为首付攒钱很不容易……迈出第一步总要做出一些牺牲，但迈出这一步的人随时间推移会拥有显著更强的财富创造能力。”

他认为，这两项策略是相互关联的，因为Z世代买家是在个性化的环境中长大的。“我的孩子们从小就想拥有个性化的Nike定制ID鞋；他们去Chipotle可以自选墨西哥卷饼里放什么……由此推想，他们自然也希望能够个性化定制迄今为止人生中最大的一笔消费，”McGibney说。

话虽如此，他承认，对于许多年轻购房者无力——或自认为无力——负担购房这一现实，他能做的很有限。“作为一家公司，或者作为CEO的我，无法改变这道算术题，”他说。“但我们在积极努力，通过提供更好的可负担性，尽可能下探到K字形经济中那个K的更下方。归根结底，还是要掌控我们能掌控的东西。”

接下来的几次财报电话会议将表明，这些举措能否把入门级购房者的群体扩大到足以提振营收的地步——还是说这道算术题终究非他所能左右。

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本文最初发表于Fortune.com。