意大利央行要求对加密货币转账进行强制制裁筛查
要点速览
- •意大利银行已要求加密资产服务提供商建立政策和内部控制措施，筛查加密货币转账是否与受制裁实体有关联，并执行欧盟金融制裁规定。
- •该指令将欧盟金融机构长期承担的制裁执行义务延伸至数字资产领域，使加密企业纳入与传统银行相同的合规范围。
- •CertiK报告称，尽管受到西方制裁，俄罗斯卢布支持的A7A5稳定币在2025年2月至2026年5月期间累计处理了$110 billion的交易。
- •7月14日，美国财政部长Scott Bessent表示，美国当局已下令冻结存放在与伊朗央行有关联钱包中的超过$130 million加密货币。
- •TRM Labs在6月报告称，在超过七年的时间里，交易所CoinEx与受制裁伊朗实体之间的资金流动超过$3.8 billion。
意大利银行已要求对加密货币转账实施强制制裁筛查，指示加密资产服务提供商建立内部控制措施，筛查与受制裁实体有关联的转账，并遏制欧盟境内的非法资金流动。
根据央行网站发布的周一公告，加密资产服务提供商（CASP）必须制定政策并建立内部控制措施，在处理加密货币转账时执行欧盟金融制裁规定。由于欧盟限制性措施直接适用于成员国，并在国家层面执行，该指令实际上将欧盟银行长期承担的制裁执行义务延伸至加密企业。
该行补充称，CASP应努力确保具备充分的控制措施，以识别与受制裁实体有关联的客户和交易。制裁筛查是传统金融领域长期存在的合规职能，通常通过将客户和交易对手与政府发布的制裁名单进行比对来实施；如今该措施被明确应用于加密货币转账，使数字资产企业与传统金融机构处于同一合规范围内。
该指令出台之际，伊朗和俄罗斯实体正日益利用加密货币规避金融制裁。区块链安全平台CertiK报告称，尽管受到西方制裁，俄罗斯卢布支持的A7A5稳定币在2025年2月至2026年5月期间累计处理了$110 billion的交易。
据报道，伊朗央行还放松了外汇管制，鼓励企业使用Tether的USDt（USDT）和Bitcoin（BTC）等加密货币，通过伊朗交易所结算跨境交易并规避制裁。
美国当局也对与伊朗有关联的数字资产资金流采取了类似行动。7月14日，美国财政部长Scott Bessent表示，美国当局已下令冻结存放在与伊朗央行有关联钱包中的超过$130 million加密货币。
6月，区块链分析公司TRM Labs报告称，在超过七年的时间里，加密货币交易所CoinEx与受制裁伊朗实体之间的资金流动超过$3.8 billion。
总体而言，欧盟合规指令与美国执法行动表明，制裁政策与加密市场正在交易层面发生交汇，而CertiK和TRM Labs等区块链分析公司为监管审查和执法行动提供了大量数据。对于意大利的CASP而言，这项要求的实际影响目前取决于实施方式——筛查控制如何纳入转账处理流程，以及如何接受国家监管评估。
