InvestiFi 获得 2000 万美元融资，以拓展面向信用合作社和社区银行的嵌入式投资服务
要点速览
- •InvestiFi 完成了 2000 万美元融资，由 Vibe Credit Union 领投，BankTech Ventures、Navari 以及多家信用合作社和战略合作伙伴参与。
- •公司表示，这笔融资是迄今为止专门为美国信用合作社和社区银行提供数字投资能力的金融科技公司所获得的最大投资。
- •InvestiFi 的客户数已从 2024 年的 4 家增长到 2026 年 7 月的 60 多家签约金融机构，反映出小型金融机构对嵌入式投资解决方案的强劲需求。
- •该平台专利申请中的“Investing from Checking”功能允许账户持有人直接从支票账户或储蓄账户投资，无需向外部经纪商转账。
- •InvestiFi 当前提供的产品包括股票和 ETF 零股投资、Guided Investing、IRA、加密货币交易和稳定币，并计划继续扩展产品。
- •Cornerstone Advisors 的研究显示，近一半的 Gen Z 和 Millennials 正在投资，其中 43% 为此将资金转移到了第三方平台。
InvestiFi 是一家 Credit Union Service Organization（CUSO），其获奖的 InvestTech 平台可让信用合作社和社区银行直接在其在线银行环境中提供数字投资服务。该公司今日宣布已完成一轮 2000 万美元融资。CUSO 结构在信用合作社生态中具有重要意义，因为这类协作性机构由信用合作社共同拥有，旨在分摊创新成本，并延伸单个机构难以独立构建的服务。
本轮融资由 Vibe Credit Union 领投，参与方包括 BankTech Ventures、ICCU（Idaho Central Credit Union）、Navari（前身为 CUSG）、United Financial Credit Union、Coastal Credit Union、Mid Minnesota Credit Union、Truity Credit Union 和 Southpoint Credit Union。公司表示，这也是迄今为止专门为美国信用合作社和银行提供数字投资能力的金融科技公司所获得的最大投资。
此次融资的背景是消费者行为正在发生变化。Cornerstone Advisors 的研究显示，近一半的 Zillenials——即 Gen Z 和 Millennials 的群体——正在投资，其中 43% 为此将资金转移到了第三方平台。在美国，随着大型金融机构、新型银行和金融科技公司将投资功能与传统数字银行服务一同推出，数字投资已逐渐成为面向消费者的银行和信用合作社的基础配置。大型银行早已将经纪服务整合进其产品之中，例如 Bank of America 的 Merrill Edge 和 J.P. Morgan Self-Direct；而 Robinhood 和 Cash App 等金融科技公司则让免佣金、基于应用的投资方式变得普及。对于通常缺乏自建交易基础设施资源的信用合作社和社区银行而言，第三方嵌入式解决方案已成为对标这一能力的主要路径。
管理层观点
“这轮融资有力地验证了我们所构建的一切，以及我们前进的方向，”InvestiFi CEO 兼创始人 Kian Sarreshteh 表示。“这笔融资尤其有意义，因为其中很大一部分直接来自每天使用我们平台的、面向消费者的金融机构和战略合作伙伴。他们不仅是客户，更是我们推动投资民主化、确保社区金融机构能够在这一领域竞争并取胜的使命支持者。我们非常自豪能成为这些认可该类别重要性的金融机构的首选合作伙伴；他们选择直接投资，并与 BankTech Ventures 和 Navari 的机构投资者一同参与。”
Sarreshteh 补充说：“这笔资金将使我们能够扩展平台，并最大化这些金融机构终端用户的采用率，把他们的账户持有人和存款从第三方投资平台吸引回来。”
快速增长与市场动能
InvestiFi 已从 2024 年仅 4 家客户增长到截至 2026 年 7 月超过 60 家签约金融机构，反映出信用合作社和社区银行通过嵌入式投资来留住资产、深化与账户持有人关系的需求显著上升。该公司屡获奖项的平台为金融机构提供了一种即开即用的方式，使其能够与大型经纪商和新型银行竞争，而无需让账户持有人离开其熟悉的银行关系。
InvestiFi 目前的平台提供：
- 股票和 ETF 的零股投资
- Guided Investing
- IRA
- 加密货币交易
- 稳定币
随着公司继续扩展平台，后续还计划推出更多产品。
InvestiFi 差异化的核心在于其专利申请中的资金流转机制，该机制支持直接从支票账户或储蓄账户进行投资。该功能以“Investing from Checking”为品牌名称，正迅速成为美国金融机构最受欢迎的数字投资形式之一。借助这一能力，金融机构可以在其现有在线银行体验内，为账户持有人提供无缝的数字投资服务，而无需经历向外部经纪商或加密平台转账所带来的摩擦、延迟、安全顾虑和成本。
投资方评论
Vibe Credit Union 首席运营与战略官 Jeff Pascoe 表示：“Vibe Credit Union 认为，金融服务的未来属于能够服务会员财务旅程每一个阶段的信用合作社。几代以来，信用合作社通过帮助会员储蓄、借贷并实现财务目标，赢得了信任。下一阶段是通过同样值得信赖的合作关系，帮助他们积累财富。作为一家信用合作社，我们认为自己有责任投资能够强化我们自身会员体验、并推动整个信用合作社运动未来的创新。InvestiFi 正在帮助这一未来成为可能。”
BankTech Ventures 董事总经理 Carey Ransom 表示：“BankTech Ventures 支持那些正在为社区金融机构解决实际问题的公司，而 InvestiFi 就是一个很好的例子。InvestiFi 展现出的增长轨迹——在短短两年内从寥寥数家客户增长到 60 多家签约机构——说明了市场对这一解决方案的迫切需求。我们很高兴支持他们进入下一阶段的增长。”