中国建设银行（亚洲）一名前客户经理因收受超过47万美元的Tether（一种与美元挂钩的稳定币），为声明价值超过16亿美元的伪造金融文件提供核验，被判处监禁四年。

32岁的林俊杰承认串谋收受利益罪，案件涉及与保险挂钩投资交易相关的虚假备用信用证及抵押文件。香港区域法院还命令他退还约370万港元，相当于其所收受的加密货币贿赂。

本案显示，当非法款项通过数字资产在传统银行渠道之外转移时，稳定币可能与传统金融欺诈交织。同时也凸显了银行核验在融资安排中的重要性：交易对手通常依赖银行对抵押品的确认（而非文件本身），作为工具真实性的保证。

与Vesttoo相关的文件

伪造文件与Vesttoo有关，这是一个促成保险挂钩投资交易的金融科技平台。使用该平台的投资者须提供银行签发的备用信用证——即银行同意在客户违约时承担其义务的承诺——作为抵押品。

据香港当局称，林某任职于零售银行业务，无权处理商业信贷额度或签发信用证。调查人员发现，他仍自称是负责核验这些文件的中国建设银行联系人。

2022年4月至6月期间，林某在核验据称带有建行授权的文件的同时收受Tether付款。据称的骗局涉及：

• 多份伪造的备用信用证；
• 两封虚假抵押函；
• 声明总价值超过16亿美元的文件；以及
• 超过47万美元的Tether付款。

建行内部调查揭发骗局

该骗局由建行（亚洲）的内部调查揭发。该银行确认，其及其关联公司均未签发或认可这些文件。

香港廉政公署随后介入调查。当局表示，更广泛的调查还涉及其他人员，并已对更多嫌疑人取得逮捕令，不排除案件会有进一步的执法行动。

林键鏖法官表示，即使是初犯，判处的刑罚仍须具有阻吓作用。法院还考虑了伪造银行文件对香港金融体系信心的更广泛影响。

林某的定罪为Vesttoo更大范围的倒闭事件增添了刑事层面，该事件已引发涉及保险公司、金融公司及其他各方的诉讼。随着逮捕令仍未执行且相关诉讼持续，刑事案件与Vesttoo相关事项的后续发展，是本案值得关注的线索——本案凸显了当伪造的传统金融工具通过被渗透的银行渠道获得表面合法性所产生的风险。

来源：CryptoMeter