美国财政部下属的金融犯罪执法网络(FinCEN)于2026年11月6日发布命令，将加密货币交易所MEXC Global切断于美国金融体系之外。财政部将此举定性为“经济驱逐行动”(Operation Economic Outcast)的一部分。根据该命令，美国银行及其他金融机构不得再处理涉及MEXC的资金。财政部称，该平台协助转移了至少160亿美元与伊朗、朝鲜和俄罗斯有关的非法资金。

此次行动依据《打击俄罗斯洗钱法》第9714(a)条特别措施，禁止任何美国金融机构代表MEXC Global发送或接收资金。违规行为可能面临民事或刑事处罚。《银行保密法》义务仍然有效，包括可疑活动报告要求，OFAC制裁规则亦保持不变。该命令在《联邦公报》刊登30天后生效，这意味着倒计时从刊登时开始，而非从公告本身开始。财政部通过新闻稿宣布了这一举措，FinCEN命令可以PDF形式查阅。

FinCEN的指控涵盖哪些内容

财政部称MEXC Global是一家成立于2018年的加密货币交易所。据FinCEN称，截至2026年9月，该平台的日交易量超过10亿美元，储备接近50亿美元，位列全球前20大加密货币交易所，提供50多种货币和3000多种代币的交易。

据FinCEN称，2021年5月至2026年5月期间，MEXC转移了至少160亿美元与逃避制裁、网络犯罪及其他非法活动相关的资金。这五年区间始于该交易所2018年成立三年之后，止于命令发布前约六个月；对照FinCEN引用的约10亿美元日交易量，指控总额约相当于16天的交易吞吐量。与俄罗斯相关的部分包括近15亿美元与逃避俄罗斯制裁有关的资金，以及与受美国、欧盟和英国制裁主体的2.32亿美元直接交易。FinCEN表示，MEXC与受制裁的俄罗斯交易所Garantex及其后继者Grinex的交易持续到2026年6月——这距离OFAC于2022年4月点名Garantex已超过四年。该机构还援引了至少2600万美元与受OFAC制裁的A7逃避制裁网络相关的资金，以及近2亿美元与该网络中使用的A7A5稳定币相关的资金。

伊朗和朝鲜也出现在同一份调查结果中。在同一个五年窗口期内，FinCEN表示MEXC通过40多家伊朗加密货币交易所发送或接收了约10亿美元，其中一些已面临美国或国际制裁。该命令还指控约2200万美元使受OFAC和欧盟制裁的伊朗中央银行受益，另有与受OFAC、英国和欧盟制裁的伊斯兰革命卫队及其圣城旅相关的资金流动。财政部还指出了勒索软件、诈骗付款和暗网市场活动。

财政部长Scott Bessent将此次切断定性为在美国银行准入问题上的艰难抉择：企业不可能既支持伊朗政权又保住美元通道。FinCEN指出，MEXC声称维持反洗钱和客户身份验证控制措施，其条款也禁止伊朗和朝鲜等司法管辖区的使用。即便如此，该机构仍援引“严重缺陷”，指其使被禁止的活动得以渗透。

切断对美元准入意味着什么

该命令并非针对所有全球用户的上币禁令，而是针对美国银行体系支付通道的切断。一旦《联邦公报》的时钟走完，美国银行和货币转账机构以及其他受涵盖企业均不得转移涉及MEXC的资金。对于美国用户而言，这直接影响入金和出金：生效日过后，任何涉及MEXC、且经由美国银行或货币转账机构清算的资金移动，对该机构而言均属禁区。对于一家仍然依赖美元结算、银行合作伙伴和美元入金通道的大型离岸交易所而言，这是沉重打击。现货交易簿可以在美国境外继续运行；但美国境内的美元管道则无法继续。该命令的杠杆作用在于支付切断本身——它并不冻结平台资产，例如FinCEN引用的约50亿美元储备。

这使得此次行动属于加密货币监管范畴，而非一次普通的交易所故障。市场结构法案和机构间争议设定产品规则，但第9714条特别措施决定哪些平台仍可触及美国的资金转账。FinCEN动用的是非法金融活动法规，而非证券案件，其效果是将MEXC排挤出美国金融管道之外。该命令还保留了其余执法机制的效力：《银行保密法》义务和OFAC制裁规则各自独立适用，因此与MEXC资金流相关的违规行为可能沿不止一条法律轨道推进。

此外，就《银行保密法》或OFAC制裁违规行为向FinCEN提供线索的人士可以申请奖励；当线索促成罚金超过100万美元的成功案件时，奖励方可适用。

对于关注交易所风险的读者而言，持久的信号很明确：一家日交易量达十亿美元级别的前20大加密货币交易所，可以凭借一份注明日期的命令和30天的《联邦公报》倒计时失去美国资金准入。所谓160亿美元非法资金流的记录已存在于财政部的公开档案中。

来源：Live Bitcoin News