英国金融监管机构已禁止前汇丰银行家Joseph Molloy进入金融业,此前他实施的火车逃票欺诈使铁路运营商Southeastern损失5,911英镑(约合7,800美元)。

根据监管机构10月1日发出的最终通知,金融行为监管局(FCA)禁止Molloy“担任与授权人士、豁免人士或豁免专业 firm 所进行的任何受监管活动相关的任何职能”。

2023年10月至2024年9月期间,Molloy使用虚假姓名、地址和电子邮箱在SE Trains Limited(即Southeastern运营商)开设了两个账户,并利用这些账户获取交通卡。

Molloy采用了一种被称为“甜甜圈式逃票”(donutting)的手段,即乘客在行程的起点和终点(就他而言是家和上班地点)支付两段短途车费,而中间路段则不付费。他在至少740次行程中使用了这一方法。

今年1月,Molloy在内伦敦刑事法院承认根据《2006年欺诈法》以虚假陈述实施欺诈的罪名。2月17日,他被判处10个月监禁,缓刑18个月。

法院还禁止他在12个月内搭乘Southeastern列车,命令他完成80小时无偿工作和10天康复活动,并要求他向Southeastern支付5,000英镑赔偿、150英镑诉讼费以及187英镑受害者附加费。

根据FCA通知,在宣判时,法官形容其行为是“一起精心策划且蓄意的欺诈”。法官表示,Molloy“显然有经济能力支付车费,但你却决定逃票,这给整个社会造成了损失”。

“依我判断,这属于高度罪责,”法官说。“这起欺诈手段复杂、经过大量策划,持续时间近12个月。”

法官还考虑了减轻处罚的因素,包括Molloy身处困难的个人境况、主动停止违法行为以及表现出真诚悔意。FCA通知称,这些因素影响了刑期长短以及缓刑的决定。

逃票每年使伦敦损失近1.72亿美元

这起逃票欺诈发生在Molloy持有金融业认证职能期间。FCA有权禁止任何看似不符合“适当人选”标准的人从事受监管金融业务。该监管机构将诚实、正直和声誉列为其最重要的考量因素,并对涉及不诚实和欺诈的定罪给予“特别考量”。

“Molloy先生的定罪表明其明显严重缺乏诚实和正直,因此他不适合开展受监管活动,”FCA通知称。

在被要求置评时,FCA指引Fortune参阅该通知。汇丰未回应Fortune的置评请求。该公司信息由Fortune列于此处。

Molloy的欺诈行为涉及的是National Rail运营商Southeastern,而非伦敦地铁。然而,逃票仍给伦敦交通系统造成重大损失。根据伦敦议会的数据,伦敦交通局(TfL)估计,2023/24年度其网络中3.9%的行程未付费,造成超过1.3亿英镑(即1.719亿美元)的收入损失。

TfL目前将未付费行程比例定为3.5%,目标是到2030/31年度将其降至1.5%或以下。据《电讯报》报道,仅在伦敦地铁,政府改革中心发现2025-26年前三个季度的逃票率为5.03%,造成1.41亿英镑的损失。这些数据也由On London和《电讯报》报道。

FCA于8月3日向Molloy发出决定通知。他未在允许的28天期限内向上级裁判法院提出申诉。根据通知,他还告诉监管机构,他“承认自己的行为低于监管机构所期望的行为标准”。

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本文最初刊载于Fortune.com。