根据周三发布的一份报告，土耳其在全球反洗钱监管机构金融行动特别工作组（FATF）的第五轮互评估中通过了大部分反洗钱标准。互评估是FATF的同行评议机制，既考察各国的书面规则，也考察这些规则在实践中的实际效果。此次评估建立在土耳其自2024年6月退出FATF灰名单——即该机构对受强化监测司法管辖区设置的名单——以来所取得的进展之上，但该国尚未完全脱险：由于大量未经起诉的金融犯罪案件积压，土耳其被列入强化后续审查，FATF要求其在三年内完成清理。

土耳其在FATF评估中的表现

在FATF第五轮互评估中，土耳其在40项建议——即FATF为反洗钱和反恐怖融资制定、要求各司法管辖区在国内落实的基准规则——中的38项被评为合规或大致合规。据报告和土耳其财政与财政部称，其余建议获得部分合规评级。

在更为严格的规则有效性评估中，土耳其表现欠佳，在11个测试领域中获得三项“实质性”和八项“中等”评级。

强化后续审查并非黑名单；它是一项报告要求，要求土耳其更频繁地向FATF通报其弥补报告中指出的差距的进展。该国在2019年上一次评估后也曾被归入同一类别。

财政与财政部在当天发布的一份声明中排除了重返灰名单的可能性，并表示FATF的评估证实土耳其在打击洗钱、恐怖融资以及大规模杀伤性武器融资方面不存在任何重大缺陷。

FATF要求土耳其做什么

FATF表示，尽管土耳其在金融情报运用和与外国同行的合作等一些薄弱环节有所改善，但到达法院判决的案件仍然太少。该监管机构强调了有效性问题，写道：“调查难以充分转化为司法结果，导致超过7000起案件积压待诉。”

报告还指出了土耳其法律中的一个结构性问题。在许多情况下，当局只能对公司处以行政制裁，因为无法对法人追究刑事责任——而这在许多其他司法管辖区是标准的执法手段。FATF认为，对于像土耳其这样风险状况的国家而言，这一制度并不充分。

据BirGün新闻媒体报道，截至2025年底，土耳其法院的洗钱案件达到12,629起，涉及17,969名被告，28,7项基础罪行等待判决。

三年路线图，加密货币纳入范围

FATF向土耳其政府提出了一组须在三年内完成的“关键建议行动”，包括深化对恐怖融资风险的把握，加大对涉及毒品贩运、走私和非法博彩等高风险上游犯罪的洗钱案件的侦办力度，提高定罪率，以及追踪和追回转移至境外的犯罪资产。错过三年期限的国家将面临升级措施，包括派遣高级别代表团以评估政府的政治意愿。

虚拟资产服务提供商——FATF对加密货币交易所、托管钱包提供商及类似业务的称谓——也在此次评估范围之内。由于FATF的建议构成了各国监管机构落实加密货币监管的基准，这些发现也相当于一份关于土耳其加密货币合规体系在框架成熟过程中所处阶段的进展报告。FATF指出，在2025年11月的实地访问期间，针对虚拟资产服务提供商的监管框架仍在铺开，监管机构已加强对金融机构和加密平台的基于风险的合规检查，并特别关注风险较高的实体。评估发现，企业总体上了解自身的洗钱风险敞口和义务，但在银行业以外，企业在处理恐怖融资风险和可疑交易报告方面仍然滞后。

下一阶段的压力所在

土耳其方面表示，后续工作将通过2026至2030年反洗钱、反恐怖融资和资产没收国家战略，以及2025至2029年防扩散融资计划来推进。这些举措能否转化为更多的起诉和追回的资产，正是FATF要求土耳其限期回答的问题。

此次审视的背景是外界长期批评土耳其面临非法资金流动的敞口。Nordic Monitor的分析师今年早些时候指出，由总统雷杰普·塔伊普·埃尔多安提出的一项针对新居民的境外来源收入20年免税计划，若缺乏更严格的资金来源审查，可能会拓宽洗钱渠道。