金融行动特别工作组（FATF）是制定全球反洗钱和打击恐怖主义融资标准的政府间监督机构，目前正通过一项定向合规审查，将其注意力转向全球最大的加密货币市场。

此次审查将重点关注拥有实质性重要虚拟资产服务提供商（VASP）活动的司法管辖区，并考虑各国现有的监管评估状态。VASP是指提供虚拟资产兑换、转移或托管等服务的机构。FATF尚未公布入选审查的司法管辖区名单。包括美国、英国、新加坡和阿拉伯联合酋长国（阿联酋）在内的国家合计占全球虚拟资产市场约97%的份额——这种集中度使这些市场的执法结果具有全行业意义。

此举标志着该监督机构方针的转变：FATF不再仅仅评估各国是否通过了必要的加密货币立法，而是将审视这些规则的实际执行情况。对于虚拟资产业务而言，这将合规基准从“有法可依”转变为“在实践中证明有监管和执法”。

此举紧随FATF 2026年7月的报告，该报告发现83%的受调查司法管辖区已通过加密货币旅行规则立法。然而，91个拥有此类法律的司法管辖区中有55个尚未采取监管或执法行动——定向审查正是为了审查这种立法通过与实施之间的差距。旅行规则要求加密货币服务提供商收集并共享交易发起人和受益人的信息，使虚拟资产转移的透明度要求与传统电汇领域长期适用的要求保持一致。

定向审查的初步结果预计于2027年6月公布，更多结果定于2027年10月发布——这两个节点是FATF针对该行业最大市场、以执法为重点的评估计划公开发布的时间。

资料来源：BitcoinKE