美国司法部正在审查加密货币交易所币安（Binance）与美国当局达成的43亿美元和解协议的合规情况，而一份最新发布的报告为此次审查增添了以客户为核心的新角度。

根据COINOTAG于10月10日12:10 UTC发布的更新，10月9日发布的一份新报告引入了具名客户要素：据称，一名币安"高价值客户"处于为伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）服务的隐蔽支付网络的核心。这一说法来自美国和以色列当局。

背景：43亿美元和解协议

本次审查所涉及的和解协议于2023年11月最终确定，币安同意支付43亿美元的罚款和没收款项，以解决其违反美国反洗钱和制裁法的指控，其中包括《银行保密法》的要求以及涵盖伊朗的美国制裁项目。美国官员当时将这一和解方案描述为美国历史上最大的企业处罚之一。

作为协议的一部分，币安创始人兼时任首席执行官赵长鹏（Changpeng Zhao）承认未能维持有效的反洗钱计划，并辞去了公司最高职务；他随后被判处四个月监禁。Richard Teng接任首席执行官。根据和解协议，币安承诺采取整改措施，包括强化合规控制、持续报告义务以及为期数年的独立监督。这些承诺现在成为司法部审查的衡量标准，因为已结案件的合规性是以公司自身接受的条款为依据进行评估的。

合规问题

司法部的审查重点是币安是否遵守了该和解方案中规定的合规义务。10月9日报告所述的涉及高价值客户、据称与伊斯兰革命卫队相关的隐蔽支付网络，为此次审查增添了新要素，并直接触及和解协议中与制裁相关的条款：伊斯兰革命卫队自2019年起被美国列为外国恐怖组织，而根据构成币安2023年和解方案一部分的美国制裁规则，涉及伊朗的交易受到限制。这些来自美国和以色列当局的指控，如何与币安在2023年接受的监督和报告框架相印证，正是此次审查提出的问题。

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