德意志银行计划于今年在欧洲为机构和企业客户推出数字资产托管服务,初期服务将覆盖比特币、以太坊以及部分稳定币和电子货币代币,具体以监管批准为前提。

该服务将支持特定的加密货币和稳定币,同时允许客户将资产转移给第三方。这家德国银行表示,上线仍需完成相关监管流程,受支持的资产、地区可用性和服务功能在正式上线前仍可能发生变化。

德意志银行扩展数字资产服务

德意志银行将通过其企业银行和投资银行部门提供该托管服务。银行计划服务的企业客户包括公司、资产管理公司、对冲基金、托管机构、经纪商和主权机构。

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根据德意志银行的官方公告,客户将能够存储受支持的数字资产并将其转移给第三方。银行将端到端管理技术托管流程,包括钱包管理和私钥管理,使客户无需自行构建和运营数字资产托管系统。

托管长期以来被视为机构参与数字资产市场的基础性环节,因为私钥的合规存储和转移是基金、企业和主权机构通过熟悉渠道获得代币敞口的前提条件。德意志银行的这一举措契合全球银行增设数字资产托管能力的更广泛趋势,而这一市场历来由专业加密基础设施公司主导。

德意志银行企业银行联席主管Gerald Podobnik将数字资产描述为现有金融基础设施的补充,并指出随着数字资产市场的发展,受监管的金融机构可以提供安全性、信任和保障。

Podobnik表示:“数字资产不是对传统金融体系的替代,而是对它的重要补充。我们将它们视为可以与现有市场基础设施共存的新轨道,同时受益于受监管金融机构所提供的信任、安全保障和防护措施。我们的目标是为客户提供进入这一不断演进市场的安全且受监管的通道。”

比特币和以太坊领衔初始资产名单

比特币和以太坊将列入德意志银行初始支持的资产范围。该服务还将覆盖部分稳定币和电子货币代币,包括USDC、EURC和EURAU。USDC和EURC由Circle发行,而EURAU是由AllUnity发行的欧元稳定币,AllUnity是德意志银行资产管理子公司DWS参与的合资企业。

德意志银行可能在上线后增加更多数字资产。任何扩展都将取决于客户需求、内部产品审批、风险控制和监管要求。银行还计划将代币化金融工具纳入其产品路线图。

这项托管计划为机构客户提供了在欧洲持有比特币和以太坊的另一条受监管途径。德意志银行将自行掌控私钥基础设施,而无需客户直接管理加密密钥。

这家德国银行在数字资产托管服务领域已耕耘多年。2023年,该行宣布与瑞士数字资产基础设施公司Taurus建立合作伙伴关系。

机构级安全控制

德意志银行在设计托管平台时采用了多层次的运营和技术控制。该系统采用安全密钥生成和基于硬件的客户端资产保护,银行还将运营独立的温存储和冷存储环境。

多人审批流程将管控特定的交易,职责分离将在各团队之间划分责任。计划中的服务还包括备份和恢复流程,冗余的技术设置将支持系统可用性和运营连续。冷存储、基于硬件的密钥保护和多人审批等控制措施是数字资产托管行业的标准安全保障,防止密钥泄露和未经授权的转移是该行业的核心安全任务。

特定的技术组件将由选定的外部技术和基础设施公司提供,但德意志银行在最新公告中并未透露所有供应商。银行将在该服务中保留自身的治理、客户审查和风险控制。

欧洲上线仍取决于监管

德意志银行预计首批客户将于今年开始使用该数字资产托管服务,但上线时间表取决于相关监管流程的完成情况。银行表示,地区可用性、受支持的资产和服务功能可能发生变化,监管机构、内部审批、市场状况和客户需求都可能影响最终的上线结构。

监管工作的进度将决定客户何时能够接入,因此最终资产名单、覆盖地区和首批客户接入将是值得关注的里程碑。更宏观的背景也变得更加清晰:欧盟的《加密资产市场条例》(MiCA)为包括托管在内的加密资产服务引入了统一的授权制度,并针对稳定币和电子货币代币制定了专门规则,其中有关加密资产服务的条款自2024年底起已开始适用。

在接纳客户之前,德意志银行将执行其尽职调查要求,每家机构都必须符合银行的准入标准和风险要求。

银行还警告称,数字资产存在与价格波动、欺诈、网络事件以及市场参与者倒闭相关的风险。加密资产也缺乏与符合条件的传统银行存款相当的存款保障保护。

本文仅供参考,不构成财务或投资建议。数字资产涉及价格波动、欺诈、网络事件和市场参与者倒闭等风险。