阿布贾联邦高等法院已下令12家商业银行和6家金融科技公司冻结69个涉嫌与eTranzact International Plc欺诈交易有关的账户。

Joyce Abdulmalik法官在审议代表警察总监提交的单方面申请后，于周一发布了“禁止借记”（post-no-debit，PND）令。禁止借记指令禁止账户提款及其他借记操作，但仍可接收入账贷记，从而在指控接受审查期间为调查人员提供保全资金和记录的窗口。

该申请源于eTranzact就其支付基础设施涉嫌出现未经授权交易而提出的请愿。据警方称，此次事件涉及疑似数据库入侵和交易篡改，导致欺诈性贷记被转入不同金融机构的多个账户。

法院还指示相关金融机构提供与被调查账户相关的账户对账单和开户文件的核证副本。

根据为支持该申请而提交的宣誓书，2026年7月27日至28日以及8月1日至2日期间，多笔未经授权的银行间贷记交易通过eTranzact的支付生态系统被处理。

警方表示，初步调查显示这些交易并非源于eTranzact系统上的任何授权活动，估计财务风险敞口为13.87亿奈拉。

据报道，事件发生后，eTranzact启动了内部事件响应流程，派出审计和运营团队调查相关交易。该公司还采取了遏制措施，旨在防止进一步损失并保全证据。

有关当局表示，与收款金融机构的接洽帮助保全了约1.81亿奈拉资金，但据宣誓书称，仍有相当大一笔资金下落不明。

警方告知法院，如不采取紧急行动，剩余资金可能被转移或藏匿。因此，冻结令旨在调查人员继续开展工作的同时，阻止相关账户上的交易。

该命令涵盖在12家商业银行和6家金融科技平台开立的账户。

金融科技平台的卷入凸显出一且欺诈交易启动，资金在尼日利亚金融体系中流动之快。一笔源自某一支付基础设施的未经授权贷记，可能在调查人员追踪并追回之前流经数家金融机构，这使得银行、金融科技公司、支付处理机构和执法部门之间的合作在涉嫌金融欺诈案件中至关重要。

作为正在进行的调查的一部分，警方已要求获取与受影响账户相关的账户对账单和开户文件。警察总监还表示，调查可能导致对被认定负有责任的个人提起诉讼。

法院的命令并未认定账户持有人实施了欺诈。该命令仅允许调查人员在指控接受审查期间限制交易并获取财务记录。由于该命令是基于单方面程序作出的，受影响的账户持有人未获得申辩机会，因此它属于临时措施，可随着案件在法院审理的推进而重新审视。

eTranzact是一家由尼日利亚中央银行颁发牌照并在尼日利亚交易所上市的尼日利亚电子支付公司。根据此前报道的财务业绩，该公司2025年税前利润为42亿奈拉。

此案是尼日利亚日益增多的涉及禁止借记令的金融调查之一，法院通过此类命令限制对涉嫌与金融犯罪有关的账户的访问。