加州金融保护与创新部（DFPI）已命令比特币ATM运营商Coinflip向该州欺诈受害者支付超过480万美元。监管机构于11月4日宣布了这一命令，并表示这些款项属于全额赔偿。

Coinflip还须向DFPI支付超过35万美元的费用，监管机构称这些费用属于非法收取。该公司在加州运营约500台自助终端。

此举出台之际，多个州正采取措施要求加密ATM运营商向欺诈受害者返还损失资金。许多受影响的受害者为老年人。亚利桑那州、阿拉巴马州和俄亥俄州今年均采取了行动，帮助加密ATM骗局受害者追回资金。

DFPI调查结果

据DFPI称，Coinflip自2021年起未能妥善识别用户身份。调查人员还表示，该公司未能检测、预防、报告和减少可疑活动。

监管机构称，这些失职让骗子得以利用客户并掏空其资产。部分交易超出了加州每客户每日1000美元的限额。

DFPI还发现，Coinflip未在购买前提供书面披露，且部分收据信息不完整。该命令要求公司停止违法、不公平、欺骗性或滥用性的行为。

该机构援引了加州《数字金融资产法》，该法规范加密货币业务并为自助终端制定规则。监管机构还援引了联邦反洗钱要求以及《加州消费者金融保护法》。

DFPI专员KC Mohseni表示：“健全的反欺诈和消费者保护措施是在加州开展业务的必要条件，而非可选项。”

Coinflip在加州的机器通常位于杂货店、加油站和便利店。DFPI表示，通过自助终端进行的交易即时完成、无法撤销，且消费者难以追踪。监管机构今年宣布的追回资金均来自赔偿命令和执法调查，而非对原交易的撤销。

骗子经常冒充政府机构、企业或技术支持人员。据联邦贸易委员会（Federal Trade Commission）介绍，他们利用有关可疑活动或计算机安全问题的虚假警告，迫使受害者提取现金并存入附近的自助终端。

随后，骗子提供的二维码会将购买的比特币直接转入欺诈者的钱包。2024年上半年，冒充类骗局约占加密自助终端相关损失报告的86%。同期，60岁及以上的老年人约占涉及这些机器损失报告的71%。

Coinlive账号于2026年11月9日在X上报道了这一命令：

JUST IN: Crypto ATM operator CoinFlip has been ordered to pay over $4.8 MILLION to scam victims in California. California's DFPI also ordered the company to refund more than $350,000 in excessive fees. An investigation found that CoinFlip failed to properly verify customer… — Coinlive (@CoinliveHQ) November 9, 2026

https://x.com/CoinliveHQ/status/2119673742775484636?ref_src=twsrc%5Etfw

其他州推动退款

亚利桑那州于8月12日宣布，已为35名加密ATM受害者争取到全额退款，总额为171,332美元。该州的规定适用于使用某运营商不足10天、并在30天内提供证明举报欺诈的客户。

阿拉巴马州针对加密ATM骗局的退款规定于10月1日生效。符合条件的新客户可追回全部交易金额及费用，而符合条件的既有客户可获得交易价值的一半及全部费用。两类客户均须在60天内举报。

在俄亥俄州，调查人员追踪并冻结了通过加密ATM在一起假冒微软技术支持骗局中被走的15,300美元。这名63岁的受害者于10月8日追回资金，此前执法人员与艾伦县检察官办公室（Allen County Prosecutor's Office）合作并获得了搜查令。

在已制定退款规定的各州中，退款资格取决于各州不同的举报时限和证明要求。

对Coinflip的命令是加州针对自助终端运营商一系列执法行动的延续。该州已关停Hermes Bitcoin，并对RockItCoin、Coinme和Coinhub处以罚款。DFPI还运营着一个接受消费者欺诈投诉的加密骗局追踪器（Crypto Scam Tracker）。

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