菲律宾中央银行（Bangko Sentral ng Pilipinas，简称BSP）正着手修订其针对受监管金融机构（BSFI）的公司治理指引，力求通过强化且常态化的评估来监督董事及高级管理人员的诚信与胜任能力。

一份通函草案显示，该央行希望对银行及其他金融机构的高管进行至少每年一次的“适当与适任”评估。该提案目前仍处于草案阶段，意味着在生效之前仍需听取利益相关方反馈，并获得货币委员会的最终批准。

据该监管机构介绍，此次修订旨在确保对董事和高级管理人员适当性与适任性的评估不局限于其初次当选或获任之时，而是贯穿其在机构的整个任期。这些修订将在BSP于2017年为金融体系建立的强化公司治理框架基础上推进，并与全球各国央行和金融监管机构长期采用的“适任”标准相一致，其中包括巴塞尔银行监管委员会的公司治理原则——该原则强调银行董事会成员个人及整体的胜任能力。

该央行表示：“这些强化措施凸显了董事会在维护BSFI安全与稳健方面的关键作用。”

央行补充道：“此举旨在确保他们在任何时候都始终具备履行信托义务和监督职责所需的诚信、胜任能力和勤勉尽责精神，无论是个人还是集体。”

根据拟议的规则修改，BSFI须进行内部评估，以确定其当选或获任的董事和高级管理人员是否同时符合BSP监管手册所载的官方最低资格要求以及本机构的内部董事会政策，从而确保他们能够有效履行职责。

就董事而言，审查必须评估其个人专长如何增强董事会的整体能力，同时考虑机构的风险状况、自身目标以及周边金融体系的发展变化。

BSFI还须向BSP提交文件，证明其当选或获任的董事和高级管理人员适任其职位，这将证明合格的责任置于所有当选或获任的BSFI高管身上。

拟议的一揽子措施包括对数字银行和国内系统重要性银行（DSIB）高管的强制性技术专长要求，以及更严格的科技相关风险和网络安全监督。这两类机构本就面临更高的监管期望：数字银行在BSP于2020年推出的发牌框架下运营，而DSIB是指其陷入困境可能对更广泛金融体系构成风险的银行，须遵守额外的审慎监管要求。

DSIB和数字银行须至少拥有一名具备至少三年科技或电子商务经验及技术知识的高级管理人员。

BSFI的公司治理委员会同样须确保其董事会对科技和网络风险进行适当监督，其中包括至少一名在信息技术、网络安全或数据治理方面具备相关专长的董事。对科技的关注呼应了BSP监管议程中反复出现的主题：随着数字金融服务的扩张，该监管机构已将网络韧性和信息技术风险管理列为优先事项之一。

该委员会还将负责识别个人及整体层面的能力差距，并通过有针对性的培训干预加以弥补。

科技驱动型BSFI的高管将被要求参加数字素养培训计划，以了解不断演变的行业威胁并加强其风险管理。这是在所有BSFI高管为发展和保持其适当性与适任性而必须接受的公司治理培训之外的额外要求。

外国银行分行的国家负责人将须参加面向董事的公司治理研讨会，而BSFI的首席合规官则必须完成BSP规定的公司治理研讨会。

BSP还在寻求授权：若机构被评定为“监督评估框架”评级低于“3”，央行可要求重组或调整BSFI的董事会、独立董事或董事会层级委员会。根据该框架，受监管机构会获得综合评级，分数越低表明状况越稳健，因此低于“3”的评级意味着存在薄弱环节，将引来更严格的监督审查。

若修订获得批准，货币委员会将作为所有DSIB（无论资产规模大小）的首席执行官或行长以及董事的确认机构。对于未归类为DSIB的全能银行和商业银行（UB和KB），BSP的金融监管部将负责确认其首席执行官或行长。

UB、KB及数字银行将被要求在预定选举或任命之日前三个月——且不迟于预定选举或任命之日前五个银行工作日——提交首选候选人所需的文件材料。

BSP表示：“国内UB和KB（包括其附属银行）以及数字银行的新当选或新获任董事/高级管理人员，未经Bangko Sentral确认，不得就任。”

对于所有其他BSFI，该央行希望董事和高级管理人员的履历资料每年提交一次，而不是仅在当选、连任或晋升时提交。

提交期限也将从BSP目前允许的20天缩短至自选举或任命之日起的五个银行工作日。所有提交同样必须以电子方式进行。若该通函最终定稿，BSFI将需使其董事会接班人规划、任命时间表和培训日程与更紧的期限保持一致；最终通函的生效日期及任何过渡性条款尚未明确。

来源：Bworldonline — Katherine K. Chan