随着全球经济力量对比持续变化，金砖国家正在支持俄罗斯建立替代性国际支付系统的提案。该倡议旨在减少对以美元为基础的SWIFT网络的依赖，挑战西方数十年来的全球金融交易主导地位。

此举源于成员国对传统金融基础设施武器化及经济制裁作为外交工具日益增多的担忧。俄罗斯于2022年3月入侵乌克兰后，被切断了大部分SWIFT网络的接入，这加速了上述努力，也凸显了依赖西方控制的支付通道的国家的脆弱性。随着该集团扩展至11个成员国，该倡议可能重塑全球商业格局并改变经济力量的平衡。

什么是金砖国家（BRICS）？

金砖国家是主要新兴经济体在经济、政治和发展议题上进行合作的联盟。该名称最初代表巴西、俄罗斯、印度、中国和南非——五个创始成员国。

金砖国家的成立旨在加强成员国之间的贸易和投资，促进经济增长，并让新兴经济体在全球金融和政治体系中拥有更大的话语权。随着时间推移，该组织不断扩大，更多国家加入或成为合作伙伴，增强了其在全球事务中的影响力。该集团的新开发银行成立于2014年，总部位于上海，初始认缴资本为500亿美元，是其在建立西方主导的多边贷款机构替代方案方面最具体的制度性成果之一。

金砖国家货币

"金砖国家货币"一词是指创建成员国共享支付系统或可能的共同货币的提案。其目标是减少国际贸易中对美元的依赖，并加强新兴经济体之间的金融合作。

截至2026年，尚未推出官方的金砖国家单一货币。相反，成员国正在探索本币结算、数字支付系统和跨境金融网络等替代方案以促进贸易。

虽然这一概念已引起全球关注，但专家指出，由于成员国在经济规模、货币政策和政治体制方面存在差异，创建统一货币十分复杂。目前，金砖国家继续专注于改善贸易结算机制，而非取代现有的全球储备货币。

2026年的11个金砖国家成员国

截至2026年，金砖国家由11个正式成员组成：巴西、俄罗斯、印度、中国、南非、埃及、埃塞俄比亚、伊朗、阿拉伯联合酋长国、沙特阿拉伯和印度尼西亚。印度尼西亚于2025年1月正式加入，完成了最新一轮大规模扩员。

最初的成员是巴西、俄罗斯、印度、中国和南非。埃及、埃塞俄比亚、伊朗、沙特阿拉伯和阿联酋在2024年扩员中加入，而印度尼西亚于2025年成为正式成员。

扩员后的成员构成使金砖国家在亚洲、非洲、中东和南美洲拥有更广泛的存在，加强了其作为全球南方合作平台的角色。沙特阿拉伯、阿联酋和伊朗等主要能源生产国的加入，也赋予该集团对全球石油和天然气市场的重要影响力——这些行业历史上以美元计价和结算。然而，金砖国家仍然是一个协调论坛，而非正式的军事联盟或统一的经济联盟。

经济指标

五个原始成员国包括：

• 巴西 – 南美洲最大经济体，拥有重要的农产品出口
• 俄罗斯 – 主要能源生产国，拥有大量自然资源储备
• 印度 – 领先的IT服务中心，拥有快速增长的消费市场
• 中国 – 制造业强国，世界第二大经济体
• 南非 – 进入非洲市场的门户，拥有丰富的矿产资源

扩员后，金砖国家的综合经济指标包括：

• GDP总和（2026年）： 约32–34万亿美元（名义GDP，含扩员影响）
• 全球贸易份额： 约占世界贸易的20–22%
• 人口覆盖： 约35–37亿人
• 外汇储备： 约5–5.5万亿美元

根据巴西央行的数据，11个金砖国家合计约占世界人口的49%、全球GDP的39%和国际贸易的23%。

金砖国家如何扩大在全球金融中的影响力

金砖国家主要通过扩大本币使用、替代性跨境支付机制以及新开发银行等机构来扩大其金融影响力。其成员国还推动了对国际金融机构的改革，使新兴经济体拥有更大的代表性。

金砖国家成员国目前没有依赖单一的金砖国家货币，而是将重点放在本币结算和金融互联互通上。这种方式可能逐步减少部分双边交易中对美元的依赖，尽管美元在全球金融中仍占主导地位。中国于2015年推出的跨境银行间支付系统（CIPS）用于处理人民币计价的国际交易，已经提供了一个可行的替代渠道，2023年处理了超过1400万笔交易，可供寻求在SWIFT之外路由支付的金砖国家成员使用。

战略伙伴关系目标

金砖国家合作伙伴追求具体的协作目标：

• 创建替代支付机制以减少对SWIFT的依赖
• 建立使用本币的跨境结算系统
• 为成员国开发共享金融基础设施
• 通过优惠协定扩大金砖国家内部贸易
• 加强关键领域的技术合作

该联盟还强调通过减少美元依赖实现经济主权、加强多边发展资金投入、联合基础设施开发项目、在全球经济论坛上协调立场、金融服务数字创新、在成员国之间建立弹性供应链、推进可持续发展倡议、提高成员国在全球机构中的投票权、促进新兴技术知识交流，以及通过协调政策支持共同经济增长。

俄罗斯对替代支付系统的愿景

俄罗斯主导金砖国家倡议，开发独立于西方控制的金融系统运作的综合支付基础设施。这一愿景涵盖传统银行渠道和创新数字解决方案，以促进金砖国家之间的跨境交易。

摆脱对SWIFT的依赖

俄罗斯的替代支付系统旨在通过三个关键组成部分减少对SWIFT网络的依赖：

• 在金砖国家成员之间实施直接银行间信息系统
• 创建使用本币的多边结算机制
• 为跨境交易建立独立的清算所

金融信息传输系统（SPFS）是俄罗斯的国内金融通信平台，为这一转型奠定了基础。SPFS目前处理20%的俄罗斯国内支付，并计划扩展与其他金砖国家的连接。SWIFT成立于1973年，总部位于比利时，连接200多个国家的超过11,000家金融机构，使任何复制其覆盖范围的努力都成为一项艰巨的任务。

数字货币整合计划

数字货币战略侧重于通过以下方式为金砖国家成员创建统一平台：

• 开发通用数字支付协议
• 整合央行数字货币（CBDC）
• 实施基于区块链的结算系统

俄罗斯的支付架构将现代金融信息传输协议与数字资产功能相结合。该系统使参与国之间能够直接结算，同时通过高级加密标准维护交易安全。现有的mBridge项目——一个由中国、香港、泰国和阿联酋央行与国际清算银行共同开发的跨国央行数字货币跨境支付平台——为金砖国家如何在实际中连接其数字货币提供了概念验证，不过国际清算银行于2024年中期退出了该项目，因为它转向更加独立的运营阶段。

挑战西方金融主导地位

金砖国家推动替代支付系统代表了对既有的西方主导金融秩序的挑战。该倡议旨在创建一个减少对传统西方机构依赖的多极金融体系。

对美元霸权的影响

金砖国家支付系统针对美元作为全球储备货币的地位，通过：

• 在成员国之间实施本币结算
• 为国际贸易创建金砖国家货币篮子
• 开发替代性金融信息传输协议
• 在各成员国整合数字支付解决方案

降低美国制裁的有效性

新的金砖国家金融架构可能通过以下方式削弱西方制裁的影响力：

• 建立独立的清算机制
• 开发并行银行间信息系统
• 创建替代结算货币
• 实施基于区块链的交易网络
• 达成双边货币互换安排

新支付系统的技术框架

金砖国家替代支付系统采用了先进的技术基础设施，旨在独立于西方金融网络处理跨境交易。该系统将传统银行协议与数字创新相结合，实现安全的国际结算。

拟议基础设施

技术架构采用三层系统处理国际支付：

• 核心处理层： 分布在金砖国家各国的节点网络通过金融信息传输系统（SPFS）处理交易
• 整合中心： 各央行维护专用服务器，用于连接各国支付系统的实时结算对账
• 数字资产框架： 区块链协议的实施支持传统金融信息传输和数字货币交易

安全和结算机制

安全框架实施多重验证层以确保交易完整性：

• 多因素认证： 每笔交易需要通过生物特征数据、数字签名和认证令牌进行验证
• 加密信息传输： 使用AES-256标准的端到端加密保护所有金融通信
• 实时结算： 自动清算所（ACH）系统实现即时结算验证

该基础设施整合了央行数字货币（CBDC），支持即时跨境结算，同时保持对货币政策的自主控制权。

全球经济影响

金砖国家支付系统倡议通过改变贸易动态和国际银行关系，对全球经济结构产生深远影响。

金砖国家之间的贸易关系

自启动本币结算以来，金砖国家之间的跨境贸易量增长了45%。这些交易呈现以下模式：

• 增强的双边贸易协定使美元依赖减少30%
• 直接货币兑换机制将交易成本降低12%
• 精简的海关通关程序将处理时间缩短65%
• 集成的数字支付渠道处理25%的金砖国家内部贸易

对国际银行业的影响

国际银行业务的转型反映了全球金融的根本性变化：

• 商业银行采用并行处理系统处理金砖国家交易
• 国际储备多元化使美元持有量减少28%
• 区域银行建立直接代理行关系
• 结算机制绕过传统的西方清算所

金砖国家官员表示，他们的系统并非反西方，而是致力于减少全球贸易结算中的西方货币主导地位。

金砖国家金融一体化面临的主要挑战

金砖国家在构建更加一体化的金融体系方面面临多项障碍：

• 不同的国家货币： 成员国有不同的货币政策、汇率制度和经济优先事项。
• 政治分歧： 扩大后的集团包括地缘政治利益相互竞争的国家，使达成共识变得困难。2026年金砖国家外长会议因中东问题上的分歧未能发表联合声明。
• 支付系统兼容性： 连接不同的国家银行和支付基础设施需要共同的技术标准。
• 金融体系不均衡： 成员国在金融市场发展、监管和资本管制方面差异很大。
• 美元主导地位： 美元在全球贸易、储备、金融和支付网络中根深蒂固，使快速去美元化十分困难。

技术实施障碍

SPFS在金砖国家中的整合遇到了大量技术障碍：

• 不同国家银行基础设施之间的传统系统兼容性问题
• 跨越5个不同监管框架的数据标准化挑战
• 影响跨境交易速度的网络延迟问题
• 多节点架构中的网络安全漏洞
• 与现有央行数字货币（CBDC）的整合复杂性
• 西方制裁限制了技术转让能力
• 对考虑采用该系统的非金砖国家施加的监管压力
• 获取由西方机构控制的关键金融基础设施的渠道有限
• G7国家对美元主导地位可能下降的政治阻力
• 影响参与银行合规要求的市场不确定性

结论

金砖国家联盟迈向新支付系统的举措标志着全球金融动态的重大转变。尽管技术和监管障碍仍然很大，但金砖国家的协作努力表明了他们致力于创建一个更加平衡的多极金融体系的决心。

该倡议的成功可能重新定义国际商业的运作方式，重塑全球经济力量格局。随着新成员的持续加入，联盟的影响力和实施这些变革的能力可能会增强。然而，金砖国家通过扩员已经获得了可观的经济和外交分量，将这种影响力转化为对现有全球金融体系的统一替代方案仍然是一项复杂的长期挑战。