随着监管机构加强对反洗钱和欺诈行为的管控，巴西正加大对涉及自托管钱包的加密货币转账的监管力度。

根据巴西央行的一项新规，自10月1日起，价值1万美元及以上的自托管钱包转入或转出交易必须向巴西金融活动管制委员会（Coaf）申报。Coaf是巴西的金融情报机构，负责接收并分析可能需要进一步审查的金融活动报告。该要求通过第588号决议（BCB 588）推出，适用于处理虚拟资产的受监管机构，并将1万美元的金额作为申报触发点，而非转账上限或对自托管的禁令。实际上，申报义务由机构承担，而非个人钱包持有人。

这项措施并未限制自托管行为，而是让当局能够更清楚地了解用户自行掌控私钥的交易——这种安排在加密货币行业中十分常见，即没有任何交易所或中介机构代用户保管凭证。由于自托管钱包可以在没有传统托管方保存交易记录的情况下运行，巴西监管机构因此认为，此类转账能提供的监控和风险评估信息较少。

据CoinDesk报道，受监管机构必须将涉及自托管钱包的符合条件的转账申报至Coaf。这项要求是巴西将加密货币活动进一步纳入其反洗钱和反恐怖融资框架的更大努力的一部分，该努力与国际金融行动特别工作组（FATF）制定的国际标准相呼应，全球监管机构已在这一标准下将审查范围扩大至涉及自托管（即"非托管"）钱包的转账。

另一项针对部分转账的24小时暂停机制

巴西还推出了一项可能延缓部分加密货币转账的单独预防性措施。根据第584号决议（BCB 584）， destined for自托管钱包或境外虚拟资产服务提供商的超过1万美元的转账，可能面临最长24小时的临时暂停。该门槛可由单笔交易或客户当日累计活动触发。

暂停规则将于2027年1月1日生效，晚于申报义务的生效时间，为服务提供商预留了新制度出台前的准备时间。服务提供商在完成书面风险评估后可提前放行转账，央行已将暂停机制描述为一项预防性措施而非永久冻结——这意味着在机制生效后，希望提前放行资金的机构必须完成此类评估。

相关规则还涵盖稳定币——与法定货币挂钩、广泛用于交易和支付的代币——并允许服务提供商在风险控制识别出潜在欺诈疑虑时，对较小金额的交易施加额外审查。

巴西不断扩大的监管框架表明，监管机构正努力在保持加密货币可及性与提升对可能快速绕开传统金融中介的转账的可见度之间取得平衡。