巴西央行将要求虚拟资产服务提供商（VASP）对某些发往境外平台或自托管钱包的加密货币转账实施最长24小时的预防性暂扣，作为新防欺诈框架的一部分。

周五，巴西中央银行（BCB）宣布，暂扣要求将适用于超过10,000美元的入账资金，无论是通过单笔交易还是客户当日累计交易活动收到。VASP还必须根据其内部风险管理政策，保留其他需要进一步审查的转账。

新规计划于2027年1月1日生效，为持牌服务提供商提供数年时间窗口，以建立必要的合规基础设施，从而在允许的审查期限内对标记的转账进行筛查。根据该框架，服务提供商有义务在实施暂扣时通知客户，并保留有关欺诈事件、欺诈未遂及所采取纠正措施的详细记录。VASP可以在24小时期限届满前完成评估并释放转账，前提是其遵守央行制定的参数。

这些措施建立在巴西2022年虚拟资产法律框架（第14.478/2022号法律）的基础之上，该框架指定BCB为VASP的主要监管机构，并为目前正在开发中的正式许可制度奠定了基础。根据Chainalysis的数据，巴西是全球加密货币采用率最高的市场之一，这使得BCB的反欺诈做法成为其他在消费者保护与行业发展之间寻求平衡的新兴市场监管机构的参考标杆。

该政策使巴西与越来越多加强加密货币保障的司法管辖区并肩而行，全球各地的监管机构正在应对利用数字资产的高速性和跨境特性的欺诈行为。

巴西加入全球打击加密货币欺诈行动

巴西的措施与在其他地区采用的反诈骗倡议相呼应。在日本，金融服务厅和国家公安厅要求加密货币交易所在客户存入法定货币或购买数字资产后立即限制提款。

日本当局还敦促平台要求客户预先注册提款地址，并在新添加的地址可以使用之前执行等待期。其他拟议的安全措施包括针对客户的提款限额、加强交易监控、抗钓鱼的多因素身份验证，以及验证银行汇款人姓名与加密账户持有人是否一致。

与巴西的法规不同，日本的措施不具有法律约束力。日本交易所在实施方面保留自主权，根据运营考量及其各自对滥用的暴露程度来调整其方法。

欧洲监管机构则单独警告，犯罪分子冒充监管机构和加密货币公司，针对在欧盟《加密资产市场法规》许可截止日期之后寻找持牌服务提供商的用户进行诈骗。法国金融监管机构已记录了涉及欺诈网站的案件，而欧洲证券和市场管理局报告称，诈骗者曾在伪造文件中盗用其身份和标识。

来源：巴西中央银行