当资金转入或转出自托管钱包时，巴西将要求受监管金融机构报告价值相当于1万美元或以上的加密货币转账，将该国反洗钱自动申报制度扩展至在受监管平台与用户控制地址之间流动的交易。

根据9月23日发布的第588号BCB决议，向自托管钱包转入或从自托管钱包转出、价值达1万美元或以上的虚拟资产转账被纳入必须专门向金融活动控制委员会（Conselho de Controle de Atividades Financeiras，简称Coaf，即该国金融情报机构）报告的业务范围。该规定自2026年10月1日起生效。

申报义务双向适用。从受监管机构提现至客户控制的钱包若达到标准，即受该规定约束；来自自托管地址且达到标准的入金同样适用。巴西央行表示，该措施针对用户自行掌握私钥的情形，因为在此情况下受监管机构可用于监控和风险评估的信息可能较少。

新申报规则下自托管仍然可用

该措施并未设定1万美元的转账上限，也未禁止用户控制自己的钱包。而是规定，当达到标准的转账跨越受监管服务商与自托管之间的界限时，机构须履行强制申报义务。申报责任由机构而非钱包持有人承担。

数月来，巴西一直在围绕这一界限构建更严格的管控。6月的一项提案对转向自托管或海外加密企业的大额转账引入了24小时冻结机制，而更早的规则已限制在受监管的跨境支付基础设施中使用加密货币。

该24小时机制后来通过第584号BCB决议单独 adopted。自2027年1月1日起，虚拟资产服务商必须对某些 destined for 海外加密企业或自托管钱包、单笔或通过客户当日累计总额超过1万美元的转账实施24小时审慎审查期。根据巴西央行的最终框架，当机构的风险评估支持提前放行时，可在24小时期限届满前释放转账。

巴西加入针对自托管钱包转账的更广泛监管行动

巴西的做法遵循了更广泛的监管关注焦点，即加密货币离开受监管托管后会发生什么，同时并未禁止私人钱包本身。

泰国最近敲定了一项自托管钱包规则，要求持牌数字资产企业在客户通过其平台发送或接收加密货币时，核实私人钱包的所有权或控制权。泰国的旅行规则（Travel Rule）框架将于2027年2月27日生效，还要求提供汇款人和受益人信息、交易对手核查、交易监控以及记录留存。

两套制度采用不同的管控手段。泰国要求在受监管的转账环节核实钱包所有权，而巴西的第588号决议则在涉及自托管的转账达到1万美元门槛时创建自动向Coaf申报机制。

巴西的新要求是9月涵盖虚拟资产服务商的更广泛监管一揽子措施的一部分。据官方公告，巴西央行表示，反洗钱相关变更将于10月1日生效，同月现有加密服务商必须在该国不断完善的虚拟资产框架下正式提交其授权申请。