随着越来越多的机构资金流入数字资产,仅仅知道一个钱包持有加密货币已经不够了。银行、交易所、支付公司、合规团队以及其他机构现在需要了解区块链上每个地址背后的来源。该钱包属于受监管机构还是受制裁实体?它是否曾与勒索软件团伙、混币器或不透明的交易所有过关联?它是做市商、去中心化金融协议,还是长期投资者?这些问题的答案无法仅从原始区块链数据中找到。

监管是造成这种紧迫感的主要原因。金融行动特别工作组(FATF)的“旅行规则”要求虚拟资产服务提供商收集并共享转账的发起人和受益人信息,而美国财政部的海外资产控制办公室(OFAC)在其制裁名单中定期列入数字钱包地址,从而可以在单个地址层面标记风险敞口。合规缺口的代价是实实在在的:币安(Binance)2023年与美国当局达成的和解包含针对反洗钱和制裁失误的数十亿美元罚款,让这种风险的规模显露无遗。

人工智能正在通过分析数十亿笔区块链交易、对地址进行聚类、识别行为模式并实时评估地址风险,改变钱包情报的格局。机构无需再人工梳理各个网络来追踪资金,而是在几秒钟内就能获得可付诸行动的洞察。随着区块链活动不断增加,企业级钱包情报已成为数字资产运营的重要组成部分。以下是推动这一变革的10家公司。

Arkham Intelligence

Arkham Intelligence已成为区块链情报领域的一个重要名字。其人工智能驱动的平台通过将区块链地址与现实世界身份相关联,帮助机构追溯钱包所有权、追踪资金流动并跟进可疑交易。通过将机器学习与大规模区块链分析相结合,Arkham帮助调查人员发现那些靠人工无法找到的关联线索。这种程度的可见性对机构投资者、交易所和合规团队的价值日益凸显。

Breadcrumbs

Breadcrumbs专注于可视化区块链调查。其人工智能驱动的分析平台使组织能够追踪交易、识别钱包聚类、发现异常活动,并在众多区块链网络中可视化复杂的资金转移。交互式调查工具帮助合规团队理解资产如何在钱包之间流动,而不是仅仅查看交易列表。调查人员、监管机构和数字资产公司广泛使用该平台。

Merkle Science

Merkle Science专注于区块链风险监控和金融犯罪检测。其平台利用人工智能持续监控钱包活动、交易日志和行为模式,以检测洗钱、制裁风险敞口和欺诈的可能性。每当钱包活动偏离正常模式时,系统会自动向机构发送警报。在欧盟,《加密资产市场监管条例》(MiCA)于2024年底全面适用,同时欧盟《资金转移条例》的相应修订将“旅行规则”式的信息共享义务扩展到加密资产服务提供商,加重了此类平台帮助企业履行的义务。随着监管监控不断加强,持续的钱包监控已成为一项至关重要的合规能力。

Elliptic

多年来,Elliptic一直在打造业内最全面的区块链情报平台之一。该公司提供预测能力、机器学习算法和精细分析,使金融机构能够确定钱包所有权、评估交易风险,并监控在数十个区块链网络上对非法活动的风险敞口。其庞大的实体数据库让合规团队能够深入研究所处理的交易。全球的银行、交易所、监管机构和执法部门都依赖Elliptic的情报。

TRM Labs

TRM Labs将区块链情报与人工智能相结合,以支持合规、调查和风险管理。其分析平台对不同公共区块链生态系统上的活动进行实时监控,检测可疑交易模式,并分析钱包行为。机构可以自动化调查流程,并在处理交易之前更清楚地了解交易对手。该公司在金融机构中日益增长的采用率,表明企业级区块链情报的需求正在上升。

Crystal Intelligence

Crystal Intelligence提供合规和取证区块链分析服务。其人工智能驱动的平台使组织能够分析钱包关系、检测交易风险,并探索各种网络上的数字资产流动。机构可以创建自己的风险模型,同时及时了解区块链领域的变化。金融机构、交易所和调查机构都在使用该公司的工具。

Scorechain

Scorechain专注于区块链合规和交易情报。该平台应用人工智能对钱包进行动态评分,并筛查制裁、欺诈和洗钱风险。钱包评分可以嵌入金融机构的客户入驻和交易监控流程中。它将风险评估自动化,减轻了手动合规任务的负担。

Nansen

Nansen的钱包情报面向投资场景。该平台利用人工智能对数百万个区块链地址进行分类,识别关键参与者,并追踪各生态系统中的链上动态。机构投资者使用Nansen来了解资金流动、发现新趋势,并在投资前为决策提供依据。它拥有业内最知名、最全面的钱包标签数据库之一。

Global Ledger

Global Ledger是一款区块链分析和人工智能驱动的调查产品。其平台帮助金融机构追踪钱包风险、跟进跨链交易、调查潜在资金流动,并生成合规报告。自动化行为分析帮助调查人员更高效地发现钱包之间的隐藏关系。随着加密货币活动日益跨链化,这些能力的价值不断提升。

ChainArgos

ChainArgos专注于高级区块链情报和协议分析。该公司利用机器学习算法分析钱包交易、代币转移、协议交互和市场数据,识别那些可能不易察觉的潜在风险和可疑活动。它帮助机构加强尽职调查,并在新威胁演变成重大合规问题之前将其发现。其以研究为导向的方法在整个数字资产领域引起了关注。

企业钱包情报正变得至关重要

机构的参与已远远超出加密货币交易的范畴。数字资产现在由银行托管。资产管理公司投资于代币化证券。支付提供商使用稳定币结算交易。金融机构每天都在与区块链网络打交道,横跨数十个不同的网络和生态系统。因此,了解每个钱包背后是谁,已经变得与了解交易中发生了什么同样重要。

人工智能正在通过将数十亿个区块链数据点转化为有价值的洞察,使这成为可能。机构无需再人工审查无穷无尽的交易记录,而是可以识别高风险钱包、发现隐藏关联,并更快地应对金融犯罪和运营风险。值得关注的还有规则本身:FATF于2019年首次将其标准扩展到虚拟资产,此后发布了更新指引,并持续公布对各司法管辖区实施情况的审查,这一节奏不断细化了受监管机构对其交易对手应知悉内容的要求。根据金融行动特别工作组(FATF)、Chainalysis和德勤(Deloitte)的行业研究,随着监管格局的变化,区块链情报将日益处于机构数字资产应用的核心位置。Arkham Intelligence、Breadcrumbs、Merkle Science、Elliptic、TRM Labs、Crystal Intelligence、Scorechain、Nansen、Global Ledger和ChainArgos正在协助构建这一情报层。