币安将于11月1日起对巴西国际加密货币转账实施用途申报要求

自11月1日起，币安将对涉及巴西用户的跨境加密货币转账实施新的核查措施，要求客户在部分充值和提现得到处理之前，申报交易用途并识别交易对手。

该交易所表示，上述措施依据巴西央行第521/2025号决议（Resolution BCB No. 521/2025），该规则将国际虚拟资产转账纳入巴西外汇管理框架，并对加密货币服务提供商设定了新的报告义务。

相关要求适用于在巴西使用币安的个人和公司，凡加密资产在巴西居民与非居民之间转移时均需遵守。根据该规则，将资产转至用户本人在境外交易所的账户也属于国际转账。两名巴西居民之间的转账不受影响。

用户须说明加密资产转移境外的原因

自11月1日起，通过币安进行国际加密货币转账的巴西用户需提供交易用途，并识别发送或接收资产的交易对手类型。

据币安介绍，用户可能需要提供最多三项信息。第一项是转账用途；第二项将交易对手识别为个人、公司、银行、交易所、投资基金、非营利组织或其他类别。公司账户还须说明对方公司是否属于同一经济集团。

用途代码来自巴西央行制定的分类。示例包括个人自有账户之间的转账、货物付款、IT服务、商业服务、捐赠和国际旅行。币安表示，所选类别必须与交易的真实原因相符，因为相关信息将报告给监管机构。

可选类别的数量取决于交易金额。价值不超过5万美元（或等值其他货币）的转账使用包含10个用途的简化清单。超过5万美元的交易则须从完整的96个分类中选择。

5万美元的门槛适用于每笔转账。超过该金额时，币安表示不存在通用的“其他”类别，用户必须选择最符合交易实际情况的分类。

第521号决议要求报告的信息包括交易日期、用途、加密资产是否出入境、客户身份识别、资产类型和数量、以巴西雷亚尔计的价值、境外付款方或收款方、相关国家以及与客户的关系。

信息缺失可能导致提现受阻

在完成所需的问卷调查之前，币安不允许提交国际提现申请。

对于来自境外的充值，该交易所表示，在币安等待所需信息期间，资金可能保持待处理状态。在某些情况下，如果未能提供必要细节，交易可能被退回给发送方。

该要求适用于每一笔国际充值和提现。API用户同样需要遵守，币安要求更新后的端点包含额外的监管字段。机构和VIP客户将收到单独的技术说明。

将加密货币转至自己在境外交易所账户的用户，必须将自己识别为交易对手。币安表示，用途字段随后将自动填写为同一人账户之间的转账，客户只需确认申报即可。

涉及币安客户自有钱包（自托管钱包）的转账则适用不同处理方式。用户在向自己的自托管钱包转入或转出资产时无需提供用途，但必须确认钱包所有权。币安仍会将该交易以单独类别报告给巴西央行。

巴西单独针对自托管钱包的1万美元报告规则已于10月1日对符合条件的转账生效。该框架涉及反洗钱报告，不应与币安11月1日起对国际转账实施的用途代码要求相混淆。

部分国际转账面临10万美元上限

巴西规则还对涉及未获准在巴西外汇市场运营的境外交易对手的转账施加了另一项条件。

经第521号决议修订的第277号央行决议（Resolution BCB No. 277）规定，当交易对手并非在巴西外汇市场获得授权的机构时，国际虚拟资产支付或转账的每笔交易金额不得超过相当于10万美元。

该限制并非对所有国际加密货币转账设置统一化的10万美元上限，其适用取决于交易另一方的机构或实体的身份状况。

币安表示，可用于转账的境外交易所将在经过央行要求下的评估后显示在下拉菜单中。未出现在该列表中的平台可提交给客服审核，但币安表示能否纳入仍取决于内部分析。

央行规则要求，与境外加密货币服务公司打交道的巴西虚拟资产提供商须核实海外公司是否受到有效的审慎监管和行为监管。当境外司法辖区不适用此类要求时，巴西提供商必须在与该公司开展业务前记录自身的风险评估。

新的转账程序位于巴西不断扩展的加密货币公司监管框架之内。巴西针对加密货币公司的新资本和牌照规则要求提供商达到治理、风险管理和审慎标准，监管方式正逐步趋近于针对券商和金融机构的框架。

11月1日的规则与“旅行规则”相互独立

币安强调，11月的转账问卷调查并非巴西的加密货币“旅行规则”（Travel Rule）。

该交易所表示，“旅行规则”要求将按照另一个分阶段时间表执行，国内转账计划于2027年实施，国际转账计划于2028年实施。币安表示，将另行发布通知说明这些要求。

第521号决议处理的是特定虚拟资产活动在巴西外汇和国际资本框架内的处理方式。央行将加密货币转账认定为国际转账的情形包括：所有权在居民与非居民之间转移、在两名非居民之间转移，或同一人将自有资产跨境转入或转出巴西。

巴西还单独限制了加密货币在其受监管的电子外汇支付渠道中的使用。虚拟资产不能在巴西受监管的电子外汇（eFX）支付系统内结算交易，但该措施并不禁止通过交易所或钱包进行的普通加密货币转账。

币安表示，通过新的国际转账问卷收集的信息将按月纳入监管报告提交给巴西央行。该交易所并未表示11月1日的变更将中断普通交易或巴西居民之间的国内加密货币转账。

该公司表示，有关“业务转移至巴西”的更多细节将在未来几天内提供。其10月2日的公告未就该流程提供更多细节。