北京市石景山区警方成功拦截一个手段复杂的跨境电信诈骗团伙，冻结78万元犯罪所得并将资金返还给受害人。该案件于9月24日披露，揭示了“冒充公检法”这一长期存在的骗局的新型变种——如今专门针对居住在海外的中国公民，从留学生到随行家属均在目标之列。

案件调查源于一条反诈预警，涉及一名53岁的北京居民（仅透露姓氏为刘），他在海外担任随行家属。刘先生起初否认被骗，但他在国内的亲属向警方反映，他曾紧急要求大额转账却未说明用途。警方循资金流向追查，发现刘先生收到的资金被迅速拆分，多次转账至两个陌生的个人账户——均属于在海外留学的中国学生。

经过持续调查，其中一名身处境外的女学生承认，曾有冒充中国警察的人与其联系。骗子谎称她卷入一起刑事案件，要求支付保释金，并胁迫她配合一场虚假的网络调查。犯罪团伙向她的账户转入了超过80万元，随后威胁并诱导她通过第三方支付平台将资金兑换成USDT稳定币——实际上将她变成了洗钱的工具。USDT是一种与美元挂钩的稳定币，其转账几乎即时完成跨境结算，无需经过传统银行渠道——监管机构和区块链分析公司已多次指出此类特征易被用于洗钱活动。

警方认定，刘先生和两名学生均是同一犯罪团伙的受害者。该案件呈现出办案人员所说的“一案多骗、受害人互为洗钱通道”的新特征：骗子通过多名受害人的海外账户，以层层转账的方式转移非法资金，极大增加了追查和侦破的难度。经过一周的干预和案情讲解，警方成功使刘先生和两名学生认清骗局，并通过资金拦截机制——中国电信诈骗应对体系的核心紧急冻结返还渠道旨在将可疑转账在跨境扩散前予以拦截——将被冻结的78万元返还给刘先生。

伪造逮捕令与持续心理施压：骗局如何运作

据办案人员介绍，刘先生出国仅一个多月，就接到骗子来电，声称有人冒用他的身份在中国南方某城市的机场办理了一个境外电话号码，并利用该号码群发了一千多条违法信息。电话随后被转接至所谓的省级公安热线，骗子在视频通话中布置了伪造的执法场景，编造了一起案件，声称刘先生卷入一个国际诈骗团伙，并通过其名下银行卡洗钱超过500万元。

犯罪分子每天通过视频与其联系，“通报”虚假调查的进展，持续施加心理压力，并出示伪造的逮捕文件，索要超过100万元的保释金以“洗清罪名”。

调查人员指出，与传统的冒充警察、检察官或法院的骗局相比，这一变种具有更强的欺骗性和危害性：它能在一次行动中诈骗多名受害者，胁迫其中一些人沦为洗钱工具，并通过复杂的交易链条将资金转移至多个国家。这类剧本早有记录——中国官方曾多次提醒海外留学生和居民，伪造的逮捕令、摆拍的视频审讯和保释金要求都是冒充类骗局的典型特征——但在此案中叠加稳定币兑换环节和受害人之间的资金流转，才是其与众不同之处。

警方提醒海外中国留学生及家属：凡有陌生来电声称某人的电话号码或银行卡涉及犯罪活动，并要求网上配合、缴纳保释金或保证金的，均属电信诈骗。有关部门建议不要轻信陌生来电、进行网上转账或泄露个人账户信息，并敦促任何遇到可疑联系的人立即与国内家人核实或拨打110报警。该案也凸显了中国反诈行动为何着重切断诈骗团伙赖以运转的资金流通渠道：在此案中，只有当人民币通过第三方支付平台兑换成USDT后，洗钱环节才得以完成——而这正是支付渠道合规和交易监控措施适用的关键节点。

来源：Metaverse Post