Creatio 是一家 AI 原生 CRM 和工作流程自动化平台，日前宣布 Avidia Bank 已完成企业级数字化转型，采用 Creatio 作为其银行业务运营的核心记录系统。此举反映了社区银行和区域银行面临的更广泛趋势，这些银行正面临日益增长的压力，需要实现遗留基础设施的现代化，以与大型机构和数字化挑战者竞争。

Avidia Bank 总部位于马萨诸塞州哈德逊市，是一家拥有约 30 亿美元资产和 240 名员工的社区金融机构。该行启动此项目以替代此前阻碍全组织采用的遗留系统，目标是将几乎所有业务线整合到统一的平台中——这是中型金融机构面临的常见挑战，这些机构随着时间推移在各部门中积累了大量分散的工具。

该项目在实施合作伙伴 Technology Advisors 的支持下于六个月内完成。部署范围涵盖企业级 CRM、市场营销、客户服务、商业银行和内部业务运营。为确保顺利推广，项目团队进行了三轮结构化的用户验收测试，在全行范围扩展采用之前，验证了用户体验、数据集成和遗留 CRM 迁移。

"遗留系统替换的节奏非常激进——我们仅用六个月就上线了，但我们确保循序渐进，确保拼图中的每一块都到位，" Avidia Bank 企业应用副总裁 Corrinne Olson 表示。

自上线以来，Avidia 已在整个机构中扩展了 Creatio 的应用范围，连接核心业务功能，简化工作流程，为员工和客户提供更加统一的体验。六个月内员工采用率达到 86%，员工积极采用了根据其日常职责定制的工作流程。

目前，Creatio 支持商业银行、客户服务、人力资源、市场营销、呼叫中心运营和客户门户网站。该平台还为银行管理层提供销售管道和运营绩效指标的实时可视化。

Avidia Bank 目前正在深化对人工智能的投资，开发旨在协助业务发展专员准备客户对话的智能代理。AI 代理将自动将客户余额、存款、活跃商机和近期互动整合到单一仪表板视图中，使客户关系经理能够减少信息检索时间，将更多时间投入到客户互动中。该行还计划将 AI 驱动的功能扩展到更多服务工作流程。这将 Avidia 置入越来越多探索代理式 AI——即执行特定运营任务的自主或半自主 AI 系统——的金融机构行列中，该技术正在企业应用领域逐步成熟。

"这正是代理式 AI 发挥最大价值的地方——不是替代人际关系，而是让人有时间去建立关系。当业务发展专员走进对话时已经了解该客户的状况，对话本身就发生了改变。这是我们关注的转变，推动每一位客户迈入 AI 采用的下一阶段，" Olson 补充道。

来源：GlobalFinTechSeries