澳大利亚金融犯罪监管机构AUSTRAC在过去一年中注销、暂停或拒绝续期45家汇款和虚拟资产服务提供商的注册，加强了对面临洗钱和恐怖主义融资风险企业的监管。

AUSTRAC（澳大利亚交易报告与分析中心）负责执行《2006年反洗钱与反恐怖主义融资法》，并自2018年起要求数字货币兑换提供商在其注册，从而拥有授予、暂停和注销汇款及虚拟资产服务企业注册的权力。

据AUSTRAC称，这些企业被除名的原因包括：

• 缺乏运营能力
• 处于休眠或不活跃状态
• 长期未提供指定服务
• 破产
• 持有不适当的注册
• 未向监管机构通报重大变更

此次整顿正值澳大利亚加大对高风险支付渠道的审查力度之际。

“注册被注销的企业无法继续运营，在适当情况下，我们已将这些企业背后的个人移交给国内外执法和监管合作伙伴，”AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas表示。

“金融犯罪是跨境运作的，我们与国内外合作伙伴密切协作，不仅在澳大利亚，也在全球范围内强化金融体系。”

根据AUSTRAC的新闻稿，该监管机构近几个月来通过一系列监管行动持续关注支付、汇款和虚拟资产领域，包括对Western Union启动调查，以及暂停Cryptolink加密ATM网络的行动。

AUSTRAC还因对Western Union管理高风险支付渠道、客户及关联方的方式存在担忧而对其展开调查，同时暂停了加密ATM运营商Cryptolink（相关报道、Western Union调查）。

在其中一起案例中，AUSTRAC与国家反诈骗中心合作，在收到投诉并对其管理洗钱风险的能力存在担忧后，注销了加密企业GetCoins的注册。监管机构表示，该企业据称被有组织的加密货币投资诈骗所利用。

Thomas表示，注册被注销的企业已无法继续运营，在适当情况下，这些企业背后的个人已被移交给执法和监管合作伙伴。

这些行动凸显出针对加密和汇款企业的更严格审查趋势，监管机构正努力防止数字资产和跨境支付渠道被有组织犯罪和金融欺诈所利用。澳大利亚还一直在努力弥补其反洗钱框架中长期存在的缺口，2024年通过改革将反洗钱/反恐怖主义融资义务扩展至律师、会计师、房地产经纪人以及其他此前不在该制度覆盖范围内的“第二层级”企业。

“我们向行业传达的信息很明确：了解并管理你的风险，履行报告义务，否则你可能无法继续运营，”Thomas说。

此前澳大利亚已采取多项监管行动，包括被监管机构形容为对该国运营实体“明确警告”的Binance处罚、ASIC警告无牌照加密公司可能因不合规而面临最高年营业额10%的罚款，以及澳大利亚监管机构的专家观点，即加密监管应关注经济功能而非交付技术。对已注册企业而言，此次除名行动表明，AUSTRAC不仅愿意对不当行为行使注销权力，也愿意针对不活跃或不合规的运营者，持续遵守注册合规和报告要求成为留在市场中的前提条件。