前Celsius首席执行官Alex Mashinsky已根据与纽约州总检察长Letitia James达成的和解协议，被永久禁止进入加密货币、证券和大宗商品行业，该协议包含最高3500万美元的条件性付款。

这项于周五宣布的协议解决了2023年的一起民事诉讼，该诉讼指控Mashinsky在Celsius于2022年倒闭前，就平台安全性问题误导了数十万名投资者。Celsius的倒闭是2022年最引人注目的加密借贷平台崩盘事件之一，那一波平台破产潮使数字资产借贷行业面临更严格的监管审查。

根据和解条款，如果Mashinsky未能在已上缴资产之外，再向联邦政府上缴额外的1000万美元非法所得，则须向纽约州支付2500万美元。如果他未服满全部刑期，还需再支付1000万美元。实际上，只有当Mashinsky未能履行这些联邦义务时，才须支付全部3500万美元。

Mashinsky目前正因欺诈罪服12年联邦监禁，并被单独下令上缴超过4800万美元。该联邦判决源于他于2024年12月对证券和大宗商品欺诈罪的认罪。

"Alex Mashinsky向纽约人承诺，他的公司是存放他们辛苦积蓄的安全投资场所，结果却在他高风险投资崩盘后让他们血本无归," James在周五的声明中表示。

高收益承诺先于Celsius崩盘

根据2023年的诉讼，Mashinsky将Celsius宣传为比银行更安全的替代选择，提供高达17%的收益率，同时被指隐瞒高风险投资和不断扩大的亏损。这种以收益为核心的模式是加密借贷行业的标志性特征，该行业在2021年迅速扩张，并在2022年市场环境逆转时承受了巨大压力。

根据商品期货交易委员会（CFTC）的数据，到2022年初，Celsius已吸纳约200亿美元的数字资产，但该公司难以产生足够的收入来维持其承诺的回报，因而转向风险越来越高的投资。CFTC于2023年7月对Mashinsky和Celsius Network提起欺诈指控。

Celsius于2022年6月冻结客户提款，并于次月申请破产，披露其资产与负债之间存在超过10亿美元的缺口。

根据纽约州总检察长办公室的数据，截至2026年8月，已有超过34亿美元通过破产程序分配给Celsius债权人。

此前的联邦和解与持续的法律挑战

纽约州的协议是继今年早些时候与联邦监管机构达成的多项和解之后达成的。今年6月，CFTC永久禁止Mashinsky在该机构进行交易和注册。今年4月与联邦贸易委员会（FTC）达成的和解已禁止他在加密货币和金融领域工作，并要求支付1000万美元，同时附带一项基本暂缓执行的47.2亿美元判决。

美国证券交易委员会（SEC）也于9月与Mashinsky达成原则性和解协议，以解决其另一起民事诉讼。联邦法官于9月29日在和解最终敲定前无偏见驳回了该诉讼。

自5月以来，Mashinsky一直自行代理诉讼，寻求推翻其联邦定罪和判决。联邦检察官于8月反对其动议，称其论点"毫无依据。"

法官驳回了他的证据开示请求，10月5日的一项命令维持了该决定。Mashinsky须在12月11日之前回应政府对其申请的反对意见。目前关注焦点转向SEC和解协议是否会按原则性协议最终敲定，以及法院将如何处理他推翻定罪的申请。