Advisor360°™，这款围绕顾问完整工作日构建的 Autonomous Financial Platform™，今日宣布推出 8 月平台版本，在主动智能、多托管机构连接和客户数据收集三大领域带来改进。此次发布推进了公司的 AI 原生财富平台，并让顾问在托管、交易和客户入职方面拥有更大的灵活性。这一发布也发生在财富管理技术供应商广泛推动将生成式 AI 助手和代理式自动化嵌入顾问工作流程的背景下。

这些更新的共同主线是数据。Advisor360° 的 Unified Data Fabric® 将经对账的数据整合到一个互联平台中，因此顾问获得的智能建立在他们已经信任的数据之上——公司表示，这一基础能够将信息转化为顾问可以自信采取行动的洞察。此重点也回应了理财业务中的一个长期痛点：顾问往往需要在彼此割裂的系统之间开展报告、规划和文档管理工作，从而造成重复录入和手工重新输入。

Advisor360° 的起源可追溯至 SEI Investments，并于 2019 年在 Aquiline Capital Partners 和 Motive Partners 的支持下分拆出来；自 2024 年末以来担任首席执行官的 Milind Mehere 将本次更新概括为减少顾问琐碎事务。

“顾问不需要更多与他们争夺注意力的技术。他们需要的是理解其业务、预判关键事项并帮助其采取行动的技术，”Advisor360° 首席执行官 Milind Mehere 表示。“这正是我们在 Advisor360° 所打造的：以可信数据为基础、嵌入顾问工作日的智能，让机构减少寻找关键事项的时间，把更多时间用于采取行动。”

融入顾问工作日的智能

Advisor360° 继续将智能嵌入整个平台，在今年早些时候推出的 AI 能力基础上持续扩展。

增强版 Client Intelligence。 本次发布引入了由 AI 驱动的报告代理 Client Intelligence，帮助顾问借助嵌入每一份报告中的超个性化洞察和分析，更高效地做好准备。它可自动总结客户的财务状况，标记最重要的事项，并提出后续步骤，全部无需人工翻找。它还会在客户开口之前，就呈现家庭洞察、人生阶段节点、产品机会以及资金流动中的信息。

扩展版 Practice Intelligence。 新的洞察体验提供可操作的智能，主动显示符合特定高价值条件的客户或账户数量。示例包括达到 RMD 年龄的客户、缺少受益人的保险保单、即将到期的退保费用和定期转换期限、较大的现金存入，以及持有过多现金的账户。洞察每天刷新，并反映每位顾问自身的业务情况，帮助顾问建立关系、提前应对账户维护，并在合适的时点与客户互动。

VIDA ® AI 增强。 VIDA 是 Advisor360° 的 AI 代理和技能套件，现在可以用通俗日常语言回答关于客户家庭的问题，涵盖管理资产、资产配置、现金、收入、最大持仓及集中度、盈亏，以及相对基准的表现。VIDA 还能放大到顾问的整个业务簿，呈现总 AUM、重点家庭，以及按托管机构、注册类型或现金水平筛选的账户。VIDA 还可以代表顾问执行操作，并将每一项操作重新表述后供顾问确认。

用于会议准备的代理式 AI。 依托平台中已有的客户数据，Meeting Prep 提供零点击会议准备功能，包括在每次客户会议前自动生成个性化议程。公司表示，这一新的 AI 代理可将会前准备时间缩短 60%，同时发现人工准备经常遗漏的内容：缺失的受益人、未整合的外部资产、税损收割机会，以及距离财务计划目标的进展。

开放的多托管机构生态系统

Advisor360° 扩展了其托管机构连接能力，强化了开放架构，使机构能够在不离开平台的情况下选择托管地点。

扩展的 Schwab Advisor Services TM 连接。 顾问现在可以通过 Advisor360° 的 Digital Onboarding 能力试点原生 Schwab 账户开立，这使他们能够发起账户、触发数字客户确认包以供接受，并自动接收新的账户详情，整个过程无需离开顾问工作流或退出 Advisor360° 平台。该集成建立在今年早些时候推出的 Schwab Advisor Center® 单点登录基础上，使顾问能够在 Advisor360° 内直接、上下文相关地访问 Schwab Advisor Center®，而无需重新认证。

与 Fidelity 的直通式交易处理。 顾问现在可以直接在 Advisor360° 内与 Fidelity Institutional Wealth Services (IWS) 录入、修改和跟踪交易，订单从录入到执行以电子方式流转，人工干预极少。交易流水单中内置的新管理工具可让团队在原地处理异常，而总部管理员可配置路由规则，将选定订单保留以供执行前审查。

现代化的客户数据收集

Client Connect。 目前处于初始试点阶段的 Client Connect 是一款由顾问主导的数据收集工具，用于现代化顾问从客户收集信息的方式。顾问及其团队可以直接向客户发送数字化“fact finder”，客户通过 Investor360° 客户门户安全地完成并提交。提交的数据可在平台中供审阅，并可同步到 CRM，预填账户开立、表单和规划工具，从而消除重复录入，并减少入职及后续服务过程中的手工重新输入。

上述功能通常向 Advisor360° 客户开放，而 Client Connect 仅作为有限试点的一部分提供。

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该文章《Advisor360° Advances AI Capabilities and Multi-Custodian Support in August Platform Release》最初发布于 GlobalFinTechSeries。