Кредиторы Zondacrypto, крупнейшей в Польше площадки для торговли криптовалютами, начали в Эстонии судебную кампанию по возврату того, что осталось от активов биржи, обанкротившейся ранее в этом году.

Процедура банкротства проходит в прибалтийской стране, где зарегистрирована операционная компания платформы и где было подано первое заявление, — несмотря на то что у компании там почти не было денег, имелись огромные долги и практически отсутствовал бизнес. Для клиентов биржи исход этой процедуры во многом определит, вернутся ли их замороженные средства вообще и в каком объеме.

Клиенты начинают борьбу за деньги и имущество Zondacrypto

Клиенты и другие кредиторы обанкротившейся криптобиржи вступили в непростую борьбу за получение и распределение ее оставшихся активов. Их первое собрание состоялось в четверг в Таллине — столице Эстонии, где была зарегистрирована операционная компания, — на фоне неопределенности относительно того, сколько удастся вернуть и каким образом.

По данным телеканала Polsat News, на которые ссылаются польские СМИ, включая портал Interia, в зале суда лично присутствовали лишь несколько человек. Среди участников были конкурсный управляющий BB Trade Estonia OÜ и юристы, представляющие пострадавших от краха биржи; другие присоединились удаленно.

Маргус Лентсиус, назначенный управлять проблемной компанией, назвал собрание значительным шагом вперед в процедуре банкротства. Он сообщил польским СМИ, что заинтересованные стороны подтвердили его назначение и избрали комитет кредиторов, который будет сотрудничать с эстонскими властями. Подобные комитеты обычно дают кредиторам официальный голос в вопросах управления конкурсной массой, что делает этот орган ключевым контактным пунктом для заявителей по мере продвижения процессаn
Лентсиус подчеркнул, что коммуникация между Эстонией и Польшей крайне важна, чтобы кредиторы смогли вернуть как можно больше потерянных средств.

"На данный момент требования подали чуть менее 2 000 кредиторов, и это число наверняка вырастет", — сказал он.

Что произошло с крупнейшей криптобиржей Польши?

Zondacrypto рухнула весной этого года после того, как проблемы с ликвидностью лишили клиентов возможности выводить средства и даже заходить в свои аккаунты.

Биржа была основана в 2014 году в польском городе Катовице под первоначальным названием BitBay, затем переехала на Мальту и в итоге разместила штаб-квартиру в Эстонии. Хотя после появления в 2018 году в предупредительном списке польского финансового регулятора компания перенесла главный офис из Польши, она продолжала ориентироваться прежде всего на польский рынок.

Площадка стала ведущим местом торговли цифровыми активами в Польше — стране, обладающей, пожалуй, крупнейшим криптовалютным сектором в Центральной и Восточной Европе.

По ранним официальным оценкам, крах мог затронуть более 30 000 поляков, потерявших не менее 95 млн долларов. За последние недели был произведен ряд арестов.

Пржемыслав Краль, последний генеральный директор Zondacrypto, пропал в апреле после того, как отрицал неплатежеспособность биржи, но, по сообщениям, впоследствии согласился помочь властям распутать дело. Краль обвиняет основателя BitBay Сильвестра Сушека в том, что тот так и не передал ключи от кошелька с 4 500 BTC. Сам Сушек исчез после того, как Краль возглавил компанию в 2021 году.

Где сейчас деньги Zondacrypto?

Поскольку у Zondacrypto в Эстонии фактически не было клиентов, у ее оператора там очень мало средств, которые можно использовать для компенсации пострадавшим. BB Trade, по сути, обременена огромными долгами.

Как показали в начале сентября СМИ, долг компании составляет 432 млн евро, а ее активы оценены примерно в 167 000 евро, — на это обратила внимание Bitcoin.pl на этой неделе. Такой разрыв показывает, какая малая часть средств, которые ищут клиенты, находится в самой конкурсной массе: другими выявными источниками остаются фонды и имущество, изъятые следователями в Польше, Франции и Швейцарии.

Министр юстиции и генеральный прокурор Польши Вальдемар Журек в конце августа объявил, что правоохранительные органы обеспечили более 100 млн польских злотых (26 млн долларов) для удовлетворения будущих требований.

В июле французские прокуроры по решению суда арестовали 4 млн евро (4,5 млн долларов), и, по данным источников в Таллине, арест активов также охватывает недвижимость во Франции и Швейцарии.

Хотя в Эстонии конфисковывать практически нечего, процедура продолжится в этой прибалтийской стране, поскольку правила ЕС требуют проведения дел о банкротстве в той стране-члене, где оно было инициировано. Дело против BB Trade началось, когда кредитор из Австрии подал первое заявление в стране регистрации компании. Такая схема отражает характерную черту европейской криптоиндустрии: биржи часто регистрируют операционные компании в одной стране-члене, обслуживая клиентов почти полностью в другой, что может привести к проведению процедуры неплатежеспособности вдали от тех, кому должны деньги.

В мае эстонские финансовые власти приостановили лицензию криптофирмы, позволявшую ей управлять Zondacrypto, о чем ранее сообщала Cryptopolitan.

Крайний срок подачи требований — 27 октября, и лишь кредиторы, подавшие заявление конкурсному управляющему, смогут претендовать на долю возвращенных активов. В ближайшие недели внимание будет сосредоточено на том, насколько быстро растет число требований к дедлайну, удастся ли выявить новые активы во Франции и Швейцарии и как развивается параллельное уголовное расследование, по которому уже произведены аресты и в котором, по сообщениям, Краль согласился сотрудничать.

Дамиан Пшибыловский, юрист, представляющий интересы почти 500 клиентов Zondacrypto, сообщил СМИ, что средний размер уже официально зарегистрированных требований составляет около 250 000 злотых, или более 65 000 долларов.

По оценке финансового новостного портала Money.pl, совокупная стоимость всех требований может превысить 700 млн евро (более 800 млн долларов) — это значительно больше текущих расчетов судебных органов.