WisdomTree и MoonPay заключили новое стратегическое сотрудничество, направленное на расширение доступа в США к токенизированным инвестиционным продуктам. Его центром станет фонд WisdomTree Treasury Money Market Digital Fund (WTGXX).

Компании объявили о партнерстве 17 сентября. В рамках соглашения WisdomTree разрабатывает точку доступа на основе технологий и платформы MoonPay, которая должна предоставить соответствующим критериям американским инвесторам дополнительный путь к WTGXX через инфраструктуру, призванную соединить традиционные финансовые активы с цифровыми активами.

Сотрудничество также связывает токенизированные фонды с инфраструктурой стейблкоинов. MoonPay планирует включить WTGXX в свою стратегию управления резервами стейблкоинов. Стейблкоины традиционно обеспечены резервами в денежных средствах и краткосрочных казначейских инструментах — тем же профилем управления денежными средствами, на который ориентированы фонды денежного рынка.

Расширение рынка токенизированных фондов

WTGXX — это токенизированный взаимный фонд денежного рынка с целевой ценой акции $1. В настоящее время WisdomTree распространяет фонд через своего брокера-дилера WisdomTree Securities, а сотрудничество с MoonPay может расширить его доступность для частных инвесторов через более широкую сеть цифровых активов. Фонды денежного рынка относятся к крупнейшим инструментам управления денежными средствами в финансах США, и WisdomTree присоединяется к растущему числу управляющих активами — включая BlackRock и Franklin Templeton, — которые в последние годы запустили токенизированные фонды денежного рынка.

По данным MoonPay, ее платформа насчитывает более 35 миллионов аккаунтов и обслуживает более 1700 корпоративных партнеров. После завершения запланированная интеграция свяжет регулируемый продукт денежного рынка с большой существующей базой пользователей цифровых активов.

По словам компаний, соответствующие критериям инвесторы со временем смогут использовать стейблкоины для инвестиций в WTGXX после запуска запланированной платформы.

Инициатива отражает более широкую тенденцию токенизации, поскольку финансовые компании все активнее исследуют блокчейн-версии традиционных активов. Токенизированные фонды могут сочетать традиционные инвестиционные продукты с блокчейн-инфраструктурой расчетов и переводов.

Более широкая стратегия цифровых финансов

WisdomTree и MoonPay охарактеризовали сотрудничество как основу для более широких отношений. Потенциальные будущие инициативы могут включать дополнительные токенизированные фонды и возможности на международных рынках.

Объявление поступило на фоне растущего внимания американских регуляторов к токенизированным ценным бумагам. Недавние регуляторные изменения создали дополнительные пути для блокчейн-финансовых продуктов, уделяя при этом внимание традиционной защите инвесторов.

Компании не объявили конкретную дату запуска новой точки доступа. MoonPay также не будет выступать брокером-дилером или инвестиционным консультантом для WTGXX. Поскольку сроки запуска остаются неопределенными, ключевыми ориентирами являются запуск новой точки доступа, внедрение инвестиций на основе стейблкоинов, а также то, будут ли реализованы заявленные компаниями дополнительные токенизированные фонды международная экспансия.

Партнерство подчеркивает формирующееся пересечение токенизированных инвестиционных фондов, стейблкоинов и инфраструктуры цифровых платежей. Оно также показывает, как управляющие компании и финтех-фирмы стремятся приблизить регулируемые финансовые продукты к пользователям блокчейн-финансовых услуг.