Министерство финансов США ввело санкции против двух иранских компаний в сфере морского страхования за реализацию того, что ведомство охарактеризовало как схему вымогательства, принимавшую биткоин и другие цифровые активы в качестве оплаты и направлявшую доходы в Корпус стражей исламской революции (КСИР).

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) внесло в санкционные списки Persian Gulf Marine Insurance Company и HormuzSafe Marine Services Authority, последняя из которых известна как Hormuz Safe. По заявлению Минфина, операция принуждала коммерческие суда, проходящие через Ормузский пролив, покупать страховое покрытие от рисков — включая захват судов — которые «преимущественно создаются самим Ираном».

Платформа Hormuz Safe была разработана Министерством экономики Ирана и «принимает оплату в Bitcoin и других цифровых активах в рамках попыток режима обойти западные санкции», говорится в заявлении Минфина (пресс-релиз).

Министр финансов Скотт Бессент заявил: «С экономикой в состоянии свободного падения и инфляцией в трёхзначном числе цифр режим отчаянно нуждается в наличных».

CoinDesk впервые сообщил о существовании этого плана 18 мая, ссылаясь на материалы связанного с государством агентства Fars News, в которых описывалось предложение Министерства экономики по управлению судоходством через пролив с использованием морских страховых полисов с расчётами в биткоине (CoinDesk, 18 мая). На тот момент на сайте платформы отображалась только стартовая страница, и CoinDesk не смог подтвердить, функционирует ли платформа и воспользовались ли ею какие-либо владельцы грузов. По утверждениям Fars, модель могла принести более 10 миллиардов долларов, однако агентство не объяснило, как оно пришло к этой цифре.

Страховые полисы были утверждены Управлением Персидского залива и Ормузского пролива — структурой, связанной с КСИР, которую Минфин ранее внёс в санкционные списки в мае. Обе компании, попавшие под санкции в четверг, были включены в списки на основании исполнительного приказа, охватывающего нефтяной и нефтехимический секторы Ирана.

Внесение в санкционные списки запрещает лицам из США вести дела с этими двумя компаниями. Иностранные фирмы, осуществляющие с ними транзакции, включая оплату в криптовалюте, рискуют попасть под вторичные санкции. Минфин подчеркнул, что платежи в биткоине несут такую же степень санкционного риска, как и платежи, проводимые через традиционные банковские каналы. Данное включение в списки является одним из наиболее показательных случаев, когда OFAC выявило государственную платёжную инфраструктуру на основе цифровых активов, связанную с доходными механизмами санкционного правительства, в отличие от прежних мер против криптовалют, которые в основном были направлены против миксеров, бирж и программ-вымогателей.

Для мировой судоходной и морской страховой отрасли эти меры сигнализируют о том, что подразделениям комплаенса предстоит относиться к криптовалютным платежам в адрес страховщиков или поставщиков услуг в санкционных юрисдикциях с такой же строгостью проверки, как и к фиатным транзакциям, даже если плательщик не является лицом из США.

Ормузский пролив является одним из важнейших в мире энергетических транзитных узлов, через который обычно проходит примерно пятая часть мирового потребления нефти. Интенсивность судоходства в этом маршруте снизилась за недели американских ударов по Ирану, что способствует удержанию высоких цен на нефть.