Министерство финансов США объявило о мерах, которые оно называет «беспрецедентными», против A7 — поддерживаемой Россией финтех- и криптовалютной компании, обвиняемой в помощи Ирану в обходе международных санкций. Компания, которая, как считается, перевела миллиарды долларов вопреки западным ограничениям, охарактеризована как теневая банковская структура и официально признана преступной организацией.

Минфин США принял меры против поддерживаемого Москвой платежного процессора A7

Вашингтон ввел санкции против A7 — финтех- и криптовалютной компании, которая ранее фигурировала в содействии российским усилиям по обходу финансовых ограничений, введенных из-за войны в Украине. Поддерживаемая Москвой платформа теперь стала целью из-за предполагаемого содействия Ирану и его прокси-группам в том же. В официальном объявлении, опубликованном в четверг на сайте министерства, говорится:

«Министерство финансов США предприняло беспрецедентные действия в отношении сети A7 — теневой банковской сети, связанной с Россией и используемой иранским режимом для обхода санкций».

В рамках этих мер Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предлагает правило, которое запретит переводы средств, связанные с транзакциями с участием субагентов A7. FinCEN также выпустил специальное предупреждение, призванное помочь финансовым учреждениям выявлять и сообщать о подозрительной активности, связанной с A7 и ее аффилированными структурами, говорится в пресс-релизе. Поскольку запрет на переводы является предложенным, а не окончательным, он вступит в силу только после завершения FinCEN процесса нормотворчества в США, который обычно включает период публичных комментариев; специальное предупреждение, выпущенное одновременно с ним, применяется немедленно, дополняя индикаторами отчеты о подозрительной активности, которые американские финансовые учреждения и так обязаны подавать.

Тем временем Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина признало сеть A7 «значительной транснациональной преступной организацией». Министерство подчеркнуло, что меры приняты в рамках операции Economic Outcast — кампании, запущенной по указанию президента США Дональда Трампа в конце августа этого года. На старте инициатива была представлена как кампания против Исламской Республики и ее пособников — «экономический натиск на финансовые связи Ирана по всему миру». Для сектора цифровых активов эта акция напоминает, полномочия американского финансового правоприменения теперь распространяются на эмитентов стейблкоинов и криптоплатежные сети, действующие далеко за пределами американской юрисдикции.

Выступая на этой неделе, министр финансов Скотт Бессент подчеркнул, что его ведомство демонтирует финансовую инфраструктуру, позволяющую Ирану и другим обходить санкции. По его словам, эти шаги направлены на то, чтобы помешать таким акторам перемещать незаконные средства и подрывать целостность мировой финансовой системы.

«Сегодняшние меры против A7 … посылают четкий сигнал: если вы содействуете незаконным финансам противников Америки, вы потеряете доступ к финансовой системе США», — заявил Бессент.

Американцам запрещено вести бизнес с A7

Согласно новым мерам, любые активы A7 в США будут заморожены, а гражданам США будет запрещено вести дела с компанией и ее аффилированными структурами, отметила Financial Times в своем материале. Расследование деловой газеты, опубликованное в прошлом месяце, показало, что A7 удалось провести почти 7 млрд долларов через международную банковскую систему с помощью поддельных документов и подставных компаний. Газета выявила около двухсот таких структур, в том числе организации, базирующиеся в Объединенных Арабских Эмиратах, Гонконге, Индонезии и Киргизии.

По данным Минфина США, эти субагенты «образуют ключевой слой операционной архитектуры сети A7», предназначенный для обхода санкций и отмывания денег. Министерство утверждает, что этот механизм, включающий также криптовалютные методы, связан с российской незаконной финансовой деятельностью и использовался другими акторами, такими как Иран.

Минфин полагает, что российская компания поддерживает Корпус стражей Исламской революции и иранских прокси, таких как ХАМАС, а также связана с Nobitex — внесенной в санкционные списки иранской биржей цифровых активов.

Мажоритарным владельцем A7 является Илан Шор — находящийся в розыске молдавский олигарх с российским паспортом, а совладельцем — государственный российский ПСБ, ранее известный как Промсвязьбанк. Оба акционера находятся под западными санкциями.

Компания создала A7A5 — предположительно крупнейший недолларовый стейблкоин, который сейчас выпускается зарегистрированным в Киргизии юридическим лицом и, как утверждается, обеспечен рублевыми депозитами в ПСБ. Токены, привязанные к доллару, доминируют в секторе стейблкоинов, чем и объясняется заметность рублевого актива такого масштаба. Шор недавно похвастался, что платежная платформа обрабатывала до 2 000 транзакций в день с общим объемом 7,5 трлн рублей всего за 10 месяцев — примерно 90 млрд долларов по текущему курсу.

Согласно объявлению Минфина в четверг, объем транзакций A7 эквивалентен примерно 13% внешнеторговых операций Российской Федерации в 2025 году.

В России A7 неоднократно превозносили как альтернативу контролируемым Западом платежным системам — в условиях, когда санкции серьезно ограничивают доступ России к глобальным финансам. Будет ли правило FinCEN окончательно утверждено и насколько широко учреждения применят красные флаги из предупреждения, покажет практический охват новых мер.