Министерство финансов США приняло меры по отключению криптобиржи MEXC Global от американской финансовой системы, обвинив платформу в содействии проведению транзакций на сумму не менее 16 миллиардов долларов, связанных с обходом санкций, киберпреступностью и иной нелегальной деятельностью с участием Ирана, Северной Кореи и России.

Мера от 6 ноября, изданная Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) — подразделением Минфина, отвечающим за борьбу с отмыванием денег, — запрещает финансовым учреждениям США обрабатывать переводы средств в адрес MEXC или из неё, фактически отрезая биржу от американской финансовой инфраструктуры. Ограничение входит в операцию Economic Outcast — инициативу Минфина, направленную на финансовые сети, которые позволяют подсанкционным субъектам переводить средства по всему миру.

По данным Министерства финансов, MEXC, как утверждается, обрабатывала миллиарды долларов в подозрительных транзакциях в период с мая 2021 года по май 2026 года, несмотря на наличие политики, запрещающей обслуживание клиентов из подсанкционных юрисдикций.

Минфин выявила подозрительные криптотранзакции на 16 миллиардов долларов

FinCEN признала MEXC предметом первоочередной обеспокоенности в связи с отмыванием денег по российскому направлению, выявив транзакции почти на 1,5 миллиарда долларов, связанные с обходом санкций. Около 232 миллионов долларов пришлось на прямые переводы с организациями, подсанкционными США, Европейскому союзу или Великобритании.

Биржа, как утверждается, продолжала обрабатывать транзакции с участием Garantex, подсанкционной американскими властями в апреле 2022 года, и её преемницы Grinex вплоть до июня 2026 года. Расследователи также выявили ещё 26 миллионов долларов, направленных на пользу подсанкционной российской финансовой сети A7, и почти 200 миллионов долларов, связанных с A7A5 — стейблкоином, обеспеченным рублём, который использовался для трансграничных расчётов в обход традиционных банковских каналов.

Иранская активность стала ещё одной существенной частью выводов. MEXC, по утверждениям, обработала около 1 миллиарда долларов в прямых транзакциях с более чем 40 иранскими криптобиржами, включая некоторые, находящиеся под международными санкциями. Ещё 22 миллиона долларов достались Центральному банку Ирана, Корпусу стражей исламской революции и его силам «Аль-Кудс». FinCEN также выявила активность, связанную с северокорейскими финансовыми посредниками, выплатами за программы-вымогатели, криптомошенничеством и даркнет-рынками.

Министр финансов Скотт Бессент защитил ограничения, заявив: «Финансовые учреждения не могут иметь и то, и другое: либо вы поддерживаете иранский режим, либо у вас есть доступ к финансовой системе США».

Эти обвинения прозвучали на фоне более широкого контрольного давления регуляторов на криптобиржи. Американские прокуроры отдельно расследуют деятельность Binance на предмет возможных нарушений иранских санкций, изучая, достаточно ли эффективны её комплаенс-системы в предотвращении запрещённых транзакций.

MEXC сталкивается с финансовыми ограничениями США по новому приказу

Приказ FinCEN был издан на основании раздела 9714 Закона о противодействии отмыванию российских денег — закона, который наделяет Минфин полномочиями ограничивать операции финансовых учреждений США с зарубежными платформами, признанными предметом первоочередной обеспокоенности в связи с отмыванием денег, — и охватывает переводы с участием зарубежных дочерних компаний, филиалов и правопреемных структур MEXC. Запрет вступает в силу через 30 дней после публикации в Federal Register и не имеет установленного срока окончания. Финансовые учреждения, нарушившие приказ, могут столкнуться с гражданской или уголовной ответственностью.

Важно отметить, что эта мера не является всеобщим запретом на криптоторговлю по всему миру или автоматической заморозкой активов клиентов MEXC. Она конкретно ограничивает транзакции с участием охваченных финансовых учреждений США и не представляет собой отдельного санкционного обозначения OFAC — механизма, посредством которого Минфин официально добавляет организации в курируемые им санкционные списки.

MEXC уже исключает клиентов из США согласно своим опубликованным условиям и в октябре объявила о планах прекратить обслуживание пользователей в России и Беларуси. По оценкам Минфина, биржа входила в 20 крупнейших криптоторговых платформ мира, обрабатывая более 1 миллиарда долларов в день и располагая резервами около 5 миллиардов долларов.

Эта мера последовала вскоре после того, как ФБР отнесло взлом Binance на 6,3 миллиарда долларов на счёт северокорейской операции TraderTraitor, что подчёркивает продолжающиеся усилия США по разрушению нелегальных криптосетей.

Способность MEXC сохранять международные операции теперь будет частично зависеть от того, как отреагируют на ограничения финансовые учреждения за пределами США и последуют ли другие юрисдикции аналогичным мерам.