Федеральные прокуроры США изучают, не нарушила ли Binance, одна из крупнейших в мире криптовалютных бирж, санкции против Ирана, не предотвратив определённую торговую активность, сообщают Reuters со ссылкой на Bloomberg. Как сообщается, расследование ведет прокуратура США в Манхэттене, при участии уголовного департамента Министерства юстиции.

В центре проверки — конкретный вопрос: сознательно ли Binance допустила соответствующую торговлю. Это более высокий юридический порог, чем простое доказательство того, что связанные с Ираном средства достигли биржи. Следователям предстоит установить, какой информацией располагала Binance, выдавали ли её системы предупреждения и как компания отреагировала.

Министерство юстиции отказалось от комментариев для Reuters, а прокуратура Манхэттена оперативно недоступна. Сообщение опирается на неназванные источники, и публичного обвинительного документа не существует. Новые обвинения против Binance не выдвигались. Охватываемые расследованием период и сделки не раскрыты, и остаётся неясным, является ли это отдельным расследованием или расширением более ранних проверок.

Соглашение Binance 2023 года и обещания по комплаенсу

В ноябре 2023 года Binance признала себя виновной в нарушении Закона о банковской тайне, отсутствии регистрации в качестве оператора по переводу денежных средств и нарушении Закона о международных чрезвычайных экономических полномочиях — закона, лежащего в основе обеспечения санкций США. В рамках соглашения с Министерством юстиции — одного из крупнейших корпоративных штрафов в истории США — биржа согласилась на конфискацию и штрафы на общую сумму около 4,32 млрд долларов. Её также обязали усилить системы противодействия отмыв денег и соблюдения санкций и в течение трёх лет содержать независимого комплаенс-монитора.

Отдельное соглашение с Министерством финансов установило пятилетний мониторинг. Монитор получил доступ к книгам, записям и системам Binance и обязан отчитываться о своих выводах перед FinCEN, Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов, Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) и Комиссией по торговле товарными фьючерсами. Такое устройство помещает внешнего проверяющего внутрь компании специально для того, чтобы убедиться, что обещанные реформы действительно реализуются.

Более раннее дело уже касалось Ирана. Американские власти заявили, что Binance намеренно не препятствовала торговле своих американских клиентов с пользователями из подсанкционных юрисдикций. С января 2018 года по май 2022 года биржа обеспечила проведение сделок на сумму более 898 млн долларов между пользователями из США и лицами, обычно проживающими в Иране, по данным Министерства юстиции.

Поэтому новая проверка наиболее важна, если она касается поведения после соглашения. Вопрос уже не в том, имелись ли у Binance когда-то неадекватные механизмы контроля — она это признала. Вопрос в том, сработали ли заменяющие механизмы иначе. Именно поэтому сообщаемое расследование имеет значение за пределами самой Binance: федеральные соглашения исходят из того, что реформа под надзором работает, и это дело станет публичной проверкой этого допущения.

Что должны делать новые механизмы контроля

Согласно постсоглашательным обязательствам, программа комплаенса Binance призвана:

• Верифицировать клиентов и бенефициарных владельцев
• Выявлять ограниченные локации и скрытый доступ
• Проверять пользователей и кошельки по санкционным данным
• Отслеживать депозиты от высокорисковых контрагентов
• Эскалировать предупреждения для рассмотрения людьми
• Ограничивать аккаунты и сообщать о подозрительной активности

Ни одна программа комплаенса не может гарантировать, что незаконные средства никогда не достигнут платформы. Её эффективность зависит от того, будет ли подозрительная активность выявлена, расследована и остановлена в разумный срок — а мониторинг существует именно для того, чтобы изнутри компании проверять, происходит ли это.

Дело о конфискации на 61 млн долларов — и чего оно не доказывает

Сообщаемое расследование появилось через несколько дней после того, как прокуроры Манхэттена подали отдельный гражданский иск о конфискации криптовалюты на сумму около 61 млн долларов, предположительно полученной от продаж иранской нефти на чёрном рынке.

Согласно жалобе Министерства юстиции, две гонконгские компании — Blessed Trust и Hexa Whale — использовали счета Binance для перемещения выручки от сделок с иранской нефтью. Прокуроры связали эти компании с группой криптоадресов, которые предположительно получили и распределили более 1,5 млрд долларов. Часть средств, по сообщениям, направлялась компаниям и адресам, связанным с Корпусом стражей исламской революции Ирана.

Жалоба касается активности вплоть до 2024 и 2025 годов — уже после соглашения с Binance. Однако она требуетискации активов и не обвиняет Binance в отмывании этих денег. Гражданская конфискация направлена на само имущество, поэтому иск может утверждать происхождение средств, не обвиняя биржу в преступлении.

Это различие имеет значение. Жалоба утверждает, что клиенты использовали счета Binance. Она не устанавливает, что Binance знала, что заявленные ими компании скрывали сделки с иранской нефтью. Два этих события могут быть связаны, но ни один публичный источник не подтвердил, что именно жалоба о конфискации лежит в основе сообщаемой проверки Binance. Считать их одним подтверждённым делом означало бы выйти за рамки имеющихся доказательств.

Связь с Ираном — лишь первый шаг

Прежде чем активность на Binance могла бы стать доказательством сознательной корпоративной неправомерности, необходимо установить несколько отдельных фактов. Иран находится под широкими ограничениями США, однако гражданство, место проживания и включение в санкционный список OFAC — не взаимозаменяемые понятия. Юридический анализ может зависеть от того, кто контролировал счёт, какова была основная сделка, кто был контрагентами и затрагивала ли активность финансовую систему США.

Binance заявляет, что расследует и удаляет запрещённых пользователей

Binance сообщила Reuters, что придерживается политики нетерпимости к нарушению санкций, сотрудничает с правоохранительными органами и работает над удалением недобросовестных участников. Компания также отдельно отрицала, что снизила сотрудничество с расследованиями США в криптосфере, что делает её работу с оповещениями и запросами правоохранительных органов частью более широкого спора.

Binance привела схожую защиту после того, как Reuters отследил не менее 676 млн долларов с адресов, связанных с базирующейся в Дубае биржей Shelbit, до её платформы. Компания заявила, что сама Shelbit не имела счёта в Binance и не была под санкциями. По словам Binance, её команда комплаенса расследовала связанных пользователей, заморозила их счета и сообщила о них в правоохранительные органы.

Этот ответ описывает то, что в итоге должна делать работающая система контроля. Но он оставляет открытыми несколько вопросов:

• Когда Binance получила первое практически применимое предупреждение?
• Сколько активности произошло до ограничения счетов?
• Были ли более ранние оповещения эскалированы или отклонены?
• Были ли необходимые отчёты поданы вовремя?
• Могут ли связанные клиенты вернуться через новые компании или счета?

От хронологии зависит, чем станет эта история

Сообщаемое расследование может завершиться без обвинений, привести к очередной правоприменительной акции или к выводам мониторов Binance. Пока власти не раскроют больше информации, его нельзя считать доказательством нарушения компанией обязательств по соглашению. Конкретные ориентиры, которые прояснят картину: раскрытие проверяемых периода и сделок, любой публичный обвинительный документ и итоговые выводы мониторов, назначенных в рамках соглашений 2023 года.

Важнейшее доказательство покажет, когда Binance узнала о соответствующих клиентах и что произошло дальше. Оперативное расследование, заморозка счетов и уведомление властей могли бы указ на то, что постсоглашательские механизмы сработали. Продолжение торговли после чётких внутренних предупреждений говорило бы о том, что изменения провалились именно там, где это было важнее всего.

Таким образом, присутствие связанных с Ираном средств на Binance — не финал этой истории. Решающий вопрос в том, распознала ли комплаенс-механика биржи риск и решил ли кто-то его проигнорировать.

Эта статья предоставлена исключительно в информационных целях. Сообщаемое расследование не доказывает неправомерность, а утверждения в гражданских жалобах остаются недоказанными, пока не установлены судом.