Отрасль цифровых активов Таиланда вступает в новый этап регуляторного развития, поскольку Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) готовится внедрить правило Travel Rule до конца этого года. Правило Travel Rule, официально известное как Рекомендация 16 ФАТФ, было изначально разработано для традиционных банковских переводов и в 2019 году распространено Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) на операции с виртуальными активами. Оно обязывает операторов цифровых активов собирать и безопасно обмениваться определённой информацией о соответствующих переводах цифровых активов — такой как имена и номера счетов отправителей и получателей — в целях усиления мер по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF). Такие юрисдикции, как США, Сингапур, Южная Корея и Европейский союз, уже приняли или находятся в процессе введения аналогичных требований, что делает шаг Таиланда частью более широкой глобальной конвергенции к стандартизированному криптовалютному комплаенсу.

Внедрение правила Travel Rule знаменует собой важную веху в регуляторной базе цифровых активов Таиланда, укрепляя прозрачность, повышая отслеживаемость транзакций и приводя экосистему цифровых активов страны в соответствие с международно признанными стандартами комплаенса, принятыми в ведущих финансовых центрах по всему миру.

В рамках подготовки к грядущему регулированию Bitazza Thailand, брокер цифровых активов, имеющий лицензию Министерства финансов и регулируемый Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), завершил разработку своей инфраструктуры Travel Rule до официального срока внедрения, подтверждая давнюю приверженность компании ответственным инновациям и соблюдению нормативных требований.

С 2025 года Bitazza Thailand сотрудничает с Sumsub, первой ИИ-управляемой инфраструктурой доверия для масштабного комплаенса, для укрепления своих возможностей в области проверки клиентов, противодействия отмыванию денег (AML) и управления рисками. На основе этого стратегического сотрудничества компания расширила свою реализацию, включив решение Travel Rule от Sumsub в рамках подготовки к предстоящим регуляторным требованиям SEC. Опираясь на крупнейший каталог Travel Rule, насчитывающий более 2 100 поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), решение обеспечивает безопасный обмен информацией между VASP, укрепляя мониторинг транзакций, защиту клиентов и соответствие международно признанным стандартам до регуляторного срока SEC.

«Мы всегда считали, что массовое внедрение цифровых активов должно строиться на доверии, прозрачности и ответственном регулировании», — сказал господин Танават Сутунтиворакун, генеральный директор Bitazza Thailand. «Внедрение правила Travel Rule представляет собой ещё один важный шаг в укреплении экосистемы цифровых активов Таиланда. Мы проактивно инвестировали в модернизацию нашей комплаенс-инфраструктуры до официального внедрения, чтобы гарантировать, что наши клиенты продолжают получать услуги, соответствующие международным стандартам, при сохранении высочайшего уровня безопасности, прозрачности и доверия».

«Решение Таиланда внедрить правило Travel Rule отражает более широкую тенденцию в Юго-Восточной Азии в сторону регулируемых, интероперабельных рынков цифровых активов», — сказала госпожа Пенни Чай, вице-президент APAC в Sumsub. «Через наше партнёрство с Bitazza Thailand мы объединяем безопасный трансграничный обмен данными с возможностями проверки личности и управления рисками, в которых нуждаются регулируемые компании для уверенного масштабирования. По мере того как всё больше регуляторов в регионе принимают аналогичные рамки, такая инфраструктура доверия будет иметь важное значение для сохранения конкурентоспособности и международной связанности экосистемы цифровых активов Таиланда».

Помимо соблюдения нормативных требований, правило Travel Rule играет всё более важную роль в обеспечении большей интероперабельности между регулируемыми поставщиками услуг цифровых активов во всём мире. Повышая отслеживаемость транзакций с цифровыми активами, эта структура помогает выявлять и предотвращать незаконную финансовую деятельность, включая отмывание денег, финансирование терроризма, мошенничество и использование цифровых активов в преступных целях через счета-прокладки или иные криминальные сети.

Принятие международно признанных стандартов Travel Rule также поддерживает более широкие амбиции Таиланда стать надёжным региональным хабом цифровых активов. Согласовывая внутреннее регулирование с лучшими мировыми практиками, эта структура укрепляет институциональное доверие, облегчает международное сотрудничество и создаёт более авторитетную среду для инноваций, инвестиций и ответственного внедрения цифровых активов.

Тайская ассоциация цифровых активов (TDA), ведущая некоммерческая ассоциация отрасли, представляющая экосистему цифровых активов Таиланда, приветствовала внедрение правила Travel Rule как важный шаг к укреплению отраслевых стандартов и международной конкурентоспособности.

«Внедрение правила Travel Rule представляет собой ещё один значительный шаг в продвижении рынка цифровых активов Таиланда к международно признанным стандартам. Помимо укрепления регуляторного надзора, это помогает повысить доверие среди пользователей, инвесторов и финансовых институтов как внутри страны, так и на международном уровне. По мере того как компании, работающие с цифровыми активами, будут функционировать в рамках той же комплаенс-системы, что принята в ведущих мировых финансовых центрах, отрасль цифровых активов Таиланда станет всё более авторитетной, создавая больше возможностей для трансграничного сотрудничества, инвестиций и инноваций», — сказал господин Нарес Лаопаннарай, президент Тайской ассоциации цифровых активов.

В рамках более широкой стратегии комплаенса Bitazza Thailand постоянно сотрудничает с ключевыми регуляторными и государственными учреждениями, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), Банк Таиланда (BOT), Управление по противодействию отмыванию денег (AMLO) и другие соответствующие органы для укрепления мониторинга транзакций, повышения защиты клиентов и разработки систем, способных выявлять подозрительную деятельность.

«С нашей инфраструктурой Travel Rule, уже внедрённой, мы уверены в своей готовности поддержать следующий этап регулирования цифровых активов Таиланда», — добавил господин Танават. «Мы по-прежнему привержены работе вместе с регуляторами, технологическими партнёрами и более широкой отраслью над созданием прозрачной, безопасной и пользующейся международным доверием экосистемы цифровых активов, которая приносит пользу как Таиланду, так и более широкому мировому финансовому сообществу».