Тайский регулятор ценных бумаг предложил ограничить депозиты и вывод стейблкоинов суммой 5 млн батов (около $148 000) на клиента в день на каждой лицензированной платформе цифровых активов в рамках мер по борьбе с отмыванием денег. Общественность может направлять отзывы по проекту правил до 26 ноября.

Стейблкоины — это криптотокены, предназначенные для сохранения стабильной стоимости, обычно привязанные к фиатной валюте, такой как доллар США, и часто используемые для перевода средств между биржами и личными кошельками; ярким примером является USDT от Tether.

Как будет работать дневной лимит

Предложенный потолок в 5 млн батов будет применяться отдельно к депозитам и выводу средств. Таким образом, клиент на одной лицензированной платформе сможет вносить на счёт до 5 млн батов и выводить ещё 5 млн батов ежедневно, а владелец счетов на нескольких тайских платформах получит отдельный дневной лимит на каждой из них. Для сумм сверх потолка проект правил предполагает разделение перевода на несколько дней или между счетами на разных лицензированных платформах.

Переводы между собственными счетами клиента на двух лицензированных тайских платформах не будут подпадать под лимит. Однако обе платформы обязаны соблюдать правило Travel Rule, которое требует от них обмена информацией, позволяющей установить отправителя и получателя средств.

По данным Stablecoin Insider, ограничения в первую очередь затронут тех, кто отправляет стейблкоины с лицензированных тайских платформ на зарубежные биржи или на находящиеся в их распоряжении криптокошельки.

Разрешены только верифицированные личные кошельки

План также ограничит круг получателей и отправителей стейблкоинов. Депозиты и вывод средств будут разрешены только через счета или кошельки, подтверждённые как принадлежащие самому клиенту, а переводы в адрес третьих лиц или от них будут запрещены.

Лицензированные платформы должны будут проверять своих клиентов и отслеживать движение средств через свои сервисы. Им также потребуется выявлять счета, используемые для незаконных платежей, и применять блокчейн-инструменты для отслеживания переводов, связанных с подозрительными кошельками. Кроме того, SEC Таиланда хочет убедиться, что клиенты не переводят суммы, превышающие те, что предполагают их доходы и финансовое положение.

При этом правила не будут применяться, если люди отправляют криптовалюту напрямую друг другу, минуя лицензированную платформу.

Новые правила для маркет-мейкеров и брокеров

Проект также вводит новые требования для криптобирж и брокеров. Биржи должны будут раскрыть, с какими маркет-мейкерами они работают, и указать, какие криптовалюты доступны клиентам для торговли. Маркет-мейкеры обеспечивают ликвидность, облегчая покупку и продажу криптовалюты.

Брокеры, в свою очередь, больше не смогут привлекать сторонние компании для операций между стейблкоинами и тайским батом. Сделки, организуемые брокерами и дилерами вне бирж, должны будут стоить не менее 3 млн батов (около $88 500), а их цены придётся раскрывать публично.

Операции, исключённые из дневного лимита

Ряд операций не будет затронут лимитом. К ним относятся переводы компаний для собственных бизнес-нужд, операции маркет-мейкеров, а также платежи и возвраты при продаже новых токенов через одобренные SEC платформы ICO — формат привлечения средств, при котором проекты продают свежевыпущенные токены публике. Под лимит также не подпадут определённые операции, одобренные Банком Таиланда.

Развитие сентябрьских консультаций

SEC Таиланда впервые запросила общественное мнение по проекту правил 11 сентября 2026 года, по данным Stablecoin Insider. Последний вариант сохраняет основные положения, но вносит одно изменение: при покупке новых токенов за стейблкоины через одобренные SEC платформы ICO дневной лимит применяться не будет, и то же касается возвратов по этим продажам. Фактически такие платежи не будут учитываться в обычном дневном лимите.

По заявлению SEC Таиланда, правила призваны предотвратить использование криптовалют для отмывания денег, онлайн-преступлений и незаконных трансграничных переводов средств. Тайские власти уже принимают меры для решения этих проблем, в том числе применяют аналитические инструменты для выявления необычных операций с USDT.

Новые правила должны вступить в силу через 60 дней после финального объявления. До этого момента консультации остаются открытыми, отзывы принимаются до 26 ноября.