Власти США расширяют контроль над криптоинфраструктурой, которую, по имеющимся данным, Иран использует для перевода средств, и Tether — эмитент USDT, стейблкоина, привязанного к доллару, — теперь оказалась в центре вопроса. 28 сентября сенатор Ричард Блументал из Постоянного подкомитета Сената по расследованиям (PSI) призвал Министерство финансов и Министерство юстиции США изучить деятельность Tether подробнее. Компания в ответ заявила, что в 2026 году оказала содействие в заморозке почти 550 млн долларов в USDT, связанных с Ираном.

Для глобальных криптофирм более актуальный страх — не краткосрочное падение рынка, а нарастающий рост санкционных и комплаенс-рисков, связанных с предоставляемыми ими услугами и движением средств через их платформы.

Две стороны одних и тех же данных о кошельках

28 сентября в Вашингтоне Блументал предал гласности результаты PSI. Расследователи изучили 846 счетов кошельков, которые были помечены или стали объектами целевых мер по конфискации из-за связей с Ираном. Согласно отчету, 84% этих кошельков проводили транзакции исключительно или почти исключительно в USDT.

«Tether и её флагманский токен стали центральным звеном теневой банковской системы Ирана» – сенатор Ричард Блументал, релиз PSI от 28 сентября

Выводы, изложенные в релизе PSI Блументала, были переданы министру финансов Скотту Бессенту и министру юстиции Тодду Бланшу в связи с возможными нарушениями санкционного режима и Закона о банковской тайне — американского закона о противодействии отмыванию денег, основанного на требованиях по ведению учета и отчетности. Блументал также отметил примерно 5-процентную долю Cantor Fitzgerald в Tether, а также связь компании с семьей министра торговли Говарда Лутника.

В заявлении от 28 сентября Tether сообщила, что заморозила около 550 млн долларов в USDT, связанных с Центробанком Ирана и другими подсанкционными организациями, в 2026 году. Подобные заморозки демонстрируют прямой контроль, который эмитент стейблкоина может осуществлять над токенами в обращении.

«USD₮ не является убежищем для подсанкционных субъектов…» – генеральный директор Паоло Ардоино, заявление Tether от 28 сентября

По данным Tether, компания сотрудничает более чем с 340 правоохранительными органами в 67 странах — показатель, который она представляет как доказательство своих комплаенс-усилий.

Правоприменение поднимается по всей цепочке

Спор вокруг Tether — лишь часть более широкой кампании США против Ирана. 24 августа Министерство финансов запустило операцию Economic Outcast, которая затрагивает почти 60 связанных с Ираном организаций и относит цифровые активы к пяти отраслям, подлежащим санкциям.\nПо данным TRM Labs, этот шаг повышает вероятность вторичных санкций в отношении бирж, внебиржевых брокеров, платежных провайдеров и других субъектов, поддерживающих криптоиндустрию Ирана, — ограничений, которые могут распространиться и на компании за пределами США, если они продолжат обслуживать подсанкционных субъектов.

14 сентября федеральные прокуроры подали гражданский иск о конфискации на сумму около 61 млн долларов в криптовалютах, которые, как считается, связаны с продажами иранской нефти на черном рынке. Прокуроры сообщили, что связанная группа кошельков обработала около 1,5 млрд долларов средств, считающихся незаконными. Chainalysis также сообщила, что связанные с КСИР кошельки получили более 3 млрд долларов к 2025 году.

Почему биржи следят не только за Tether

Власти США все чаще рассматривают стейблкоины, биржи, кошельки и сети обмена криптовалюты на нефть как части одной санкционной среды. Cryptopolitan недавно сообщал, что власти США расследуют, обрабатывала ли Binance осознанно сделки, связанные с Ираном. Вместе обращение PSI, иск о конфискации и расследование в отношении Binance показывают, что контроль охватывает эмиссию стейблкоинов, торговые платформы и сети кошельков, перемещающих средства от нефтяных операций.

Для глобальных криптофирм давление, скорее всего, проявится в более строгих проверках контрагентов и в большей подверженности вторичным санкциям. Дальнейшие события зависят от того, последуют ли Министерство финансов или Министерство юстиции за обращением Блументала иет ли это к ужесточению скрининга активности, связанной с Ираном, в криптокомпаниях.