Десять южнокорейских законодателей предложили законопроект, который позволит Финансовому разведывательному управлению (FIU) напрямую преследовать незарегистрированных криптооператоров и передавать их прокурорам — это ответ на то, что полиция приостановила почти все дела, переданные ей этим ведомством.

Десять законодателей подали законопроект #2220655

Мера была внесена в четверг депутатом Ым Тэёном от партии «Сила народа» и девятью соавторами. Она вносит поправки в Закон об отчетности и использовании информации об определенных финансовых транзакциях, добавляя новое положение — статью 15-4.

По данным портала отслеживания законодательства Южной Кореи, 21 августа законопроект был направлен в комитет по политическим делам Национального собрания — орган, осуществляющий надзор за Комиссией по финансовым услугам. Законопроект еще должен пройти рассмотрение в комитете и голосование на пленарном заседании, его формулировки могут измениться, а законопроекты, вносимые отдельными депутатами, часто не проходят, когда истекает срок полномочий собрания. Партия «Сила народа» Ым Тэёна также является меньшей фракцией в 300-местном Национальном собрании, где Демократическая партия и ее союзники удерживают большинство с всеобщих выборов апреля 2024 года, поэтому для продвижения этой меры потребуется поддержка за пределами рядов ее инициаторов.

Согласно предложению, любой человек сможет сообщить о предполагаемом нарушении непосредственно в FIU. Ведомство затем сможет расследовать заявление, проанализировать его, подать жалобу, запросить уголовное расследование или передать информацию следственным органам.

FIU входит в состав Комиссии по финансовым услугам (FSC) и управляет режимом регистрации, к которому обязаны присоединяться криптофирмы, обслуживающие корейских клиентов. По состоянию на июнь в нем было 28 зарегистрированных провайдеров, и, по его данным, он передал 40 предполагаемых нелегальных операторов следственным органам.

Полиция приостановила 23 из 25 дел, переданных FIU

С августа 2022 года по август 2025 года FIU передал полиции для расследования 25 незарегистрированных провайдеров услуг виртуальных активов. Полиция приостановила расследования или предварительные проверки по 23 из этих дел. Сообщалось, что большинство этих фирм и стоящие за ними люди находятся за рубежом, что затрудняет доступ к ним в рамках нынешнего процесса.

В настоящее время FIU может лишь отмечать предполагаемого незарегистрированного оператора, но для его преследования ему приходится полагаться на полицию и другие ведомства. Работа без регистрации уже является уголовным преступлением по этому же закону, наказуемым лишением свободы на срок до пяти лет или штрафом до 50 миллионов вон, и предложение касается порядка преследования таких дел, а не добавления новых составов в закон. В пояснительной записке к законопроекту утверждается, что зависимость от межведомственного сотрудничества и формальных запросов на расследование затрудняет быструю реакцию, и предупреждается, что незарегистрированные площадки, названные в ней «частными обменными пунктами криптовалют», могут использоваться для отмывания денег, нелегального обмена валюты и незаконных зарубежных переводов.

Предложение появилось на фоне более широкой реформы криптоправил Южной Кореи на одном из самых активных розничных крипторынков мира, где вона неоднократно входила в число наиболее торгуемых фиатных валют для цифровых активов. 11 августа Кабинет одобрил поправку, отменяющую порог отчетности в 1 миллион вон для криптопереводов — ограничение, действовавшее с тех пор, как Южная Корея начала применять Правило перемещения (Travel Rule) Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в марте 2022 года, что стало одной из первых реализаций этого глобального стандарта против отмывания денег. Положения о регистрации вступили в силу 20 августа, а полное расширение Travel Rule последует в феврале 2027 года, согласно прошлому отчету Cryptopolitan. Пакет также ввел ограничение коэффициента задолженности в 200% для операторов бирж и более строгую проверку акционеров.

За тот же период лицензионная активность замедлилась. FIU разрешил только два новых провайдера услуг виртуальных активов в 2025 году против четырех годом ранее, а среднее время получения одобрения выросло с 11 до 16 месяцев, согласно предыдущему материалу Cryptopolitan. Количество сообщений о подозрительных транзакциях в Южной Корее выросло до 36 684 в прошлом году, и около 90% из них были связаны с нелегальными схемами трансграничных переводов. Корейские площадки временами котировали цифровые активы выше зарубежных цен — так называемая «премия кимчи», — разрыв, который южнокорейские власти ранее связывали с попытками перемещать средства через границы для арбитража.