Южная Корея готовится отменить порог в 1 миллион вон (около $750), который в настоящее время регулирует отчетность по Travel Rule при криптовалютных переводах. Это нормативное изменение распространит требования к отчетности по переводам виртуальных активов на транзакции любого размера и усилит контроль над внутренними биржами на одном из самых активных розничных рынков криптовалют в мире.

Предлагаемое изменение, связанное с рамочной программой Travel Rule страны, существенно расширит зону комплаенса для криптовалютных переводов в Южной Корее.

Действующие правила против предлагаемых изменений

Согласно действующим нормам, поставщики услуг обращения с виртуальными активами (VASP) обязаны собирать и передавать информацию об отправителе и получателе только для переводов на сумму от 1 миллиона вон и выше. Отмена этого минимального порога означает, что обязательства по отчетности будут применяться независимо от суммы перевода, сообщает Financial Services Commission.

Данная мера применяется конкретно к Travel Rule — стандарту противодействия отмыванию денег (AML), разработанному Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), который требует передачи идентификационных данных вместе с криптовалютными переводами между платформами. Она не связана с планируемым налоговым режимом для криптовалют в Южной Корее, который включает налог в размере 22% на доходы от криптовалют, запланированный к введению в 2027 году после неоднократных переносов.

Значение этого изменения для криптовалютного комплаенса Южной Кореи

Travel Rule требует, чтобы биржи прикладывали идентификационную информацию об обеих сторонах сделки — отправителе и получателе — при перемещении криптовалют между платформами, предоставляя регуляторам возможность отслеживать движение средств. Отмена минимального порога распространяет эту отслеживаемость на мелкие переводы, которые ранее были освобождены от отчетности.

Регуляторы, как правило, выступают за отчетность без пороговых значений, поскольку мелкие переводы могут использоваться для дробления крупных сумм — техника, известная как «смурфинг» — в целях уклонения от контроля. Financial Services Commission неоднократно подчеркивала необходимость более строгого надзора за внутренними платформами обращения с виртуальными активами.

Южная Корея придерживается одной из самых жестких позиций в области комплаенса по отношению к криптовалютным биржам, и отмена порога отчетности соответствует общей тенденции ужесточения, а не смягчения нормативного контроля. Крупнейшие биржи страны, включая Upbit, Bithumb, Coinone и Korbit, уже работают в условиях требований по верификации по реальному имени и KYC, которые превышают стандарты во многих других юрисдикциях.

Последствия для бирж и пользователей

Для криптовалютных бирж, работающих в Южной Корее, отмена порога, вероятно, потребует обновления систем проверки переводов и процедур отчетности таким образом, чтобы каждый исходящий и кросс-платформенный перевод фиксировал данные контрагента. Платформы уже демонстрировали готовность ограничивать активность под давлением комплаенса, как это было в случае, когда Luno заблокировала некоторые криптовалютные переводы перед дедлайном 31 августа.

Розничные пользователи, отправляющие небольшие суммы, могут столкнуться с дополнительными этапами проверки личности или с возросшими препятствиями при переводах, которые ранее были ниже порога отчетности.

Ключевые детали реализации по-прежнему требуют уточнения, включая сроки введения, конкретные требования к комплаенсу и то, как платформам необходимо будет адаптировать свои системы до вступления изменений в силу. Подход Южной Кореи может также повлиять на другие юрисдикции Азиатско-Тихоокеанского региона, рассматривающие аналогичную отчетность по Travel Rule без пороговых значений, поскольку регуляторы по всему региону координируют свои усилия в сфере надзора за виртуальными активами.