Южная Корея с 3 декабря 2026 года введет более строгие требования к отчетности по трансграничным переводам криптовалют. Согласно новой системе, криптокомпании должны будут зарегистрироваться у регуляторов и сообщать Банку Кореи о международных перемещениях цифровых активов.

Меры призваны предотвратить незаконные валютные операции и усилить контроль за потоками криптовалют. Они распространятся на переводы с участием зарубежных бирж и личных кошельков, расширяя регуляторный надзор за пределы традиционных финансовых операций. Фактически переводы виртуальных активов будут включены в периметр отчетности того же валютного режима, который регулирует обычные трансграничные перемещения денежных средств.

Требования к регистрации и отчетности

Министерство финансов и экономики Южной Кореи представило проект нормативных актов 7 октября. Правила являются частью поправок к Закону о валютных операциях, одобренных законодателями ранее в этом году.

Компании, осуществляющие трансграничные переводы криптовалют, должны зарегистрироваться в министерстве финансов. Операторы также обязаны поддерживать соответствующую техническую инфраструктуру и нанимать квалифицированный персонал для соблюдения регуляторных стандартов.

Обязанности по отчетности распространяются на переводы между местными и зарубежными провайдерами криптоуслуг. Они также охватят операции между местными платформами и личными кошельками — то есть на практике вывод средств с местной платформы на собственный кошелек пользователя попадает в периметр отчетности, — хотя прямые переводы между частными кошельками без посредника останутся за рамками системы отчетности.

Банк Кореи будет контролировать данные об операциях

Банк Кореи будет собирать информацию об операциях через свою сеть валютной отчетности. С 3 декабря операторы, подпадающие под новые правила, должны представлять ежедневные записи об операциях до 11 утра следующего рабочего дня, что даст центробанку возможность видеть трансграничные потоки цифровых активов со следующего дня.

В отчеты необходимо включать время совершения операций, типы криптовалют, суммы переводов, комиссии, а также данные отправителей и получателей. Соответствующие данные будут передаваться налоговым органам, таможенным службам, финансовым регуляторам и агентствам финансовой разведки, то есть одна сообщенная операция может проверяться несколькими государственными структурами.

Кроме того, центробанк планирует собирать ежемесячныеы о криптовалютных активах клиентов и их операционной активности. Однако чиновники рассматривают корректировки для снижения нагрузки на бизнес, в особенности на небольших операторов.

Ужесточение контроля за международными криптопотоками

Регуляторные изменения отражают более широкую кампанию Южной Кореи против несанкционированных денежных переводов и финансовой преступности, связанной с криптовалютами. Власти стремятся получить более полную картину перемещений цифровых активов, которые могут обходить существующие валютные ограничения.

Правительство также намерено ввести более строгие наказания для обменных компаний, причастных к серьезным нарушениям, включая незаконные платежи по торговым операциям, вишинг и несанкционированные криптовалютные переводы.

Проект нормативных актов все еще проходит окончательные административные проверки, публичные консультации по нему завершатся 26 октября. Банк Кореи рассчитывает утвердить детальные требования к отчетности в ноябре, поэтому точный объем обязанностей операторов — и возможные послабления для небольших компаний — станут понятнее до начала действия правил 3 декабря.

Для криптобирж и провайдеров переводов декабрьский дедлайн означает новые операционные и комплаенс-обязанности. Новая система может существенно повысить прозрачность международных криптовалютных операций Южной Кореи.