Полиция Сеула арестовала трёх подозреваемых в связи с мошеннической схемой XRP-стейкинга, которая через поддельную онлайн-платформу затронула 71 инвестора; общий потенциальный ущерб оценивается почти в 19 млн долларов. Этот случай демонстрирует, что Южная Корея — один из крупнейших в мире рынков розничной торговли криптовалютами по объёму — по-прежнему остаётся частой мишенью для схем, использующих доверие инвесторов к известным цифровым активам.

По данным следствия, жертвы перевели приблизительно 3,4 млн XRP, оценённых на момент хищения примерно в 12,3 млрд вон (около 8,5 млн долларов). Полиция оценивает общий ущерб всех пострадавших в 27,3 млрд вон, или приблизительно 19 млн долларов.

Двое подозреваемых были взяты под стражу, а третий был арестован без содержания под стражей. Власти также разыскивают предполагаемого организатора, который, как полагают, находится за рубежом, и запросили красное уведомление Интерпола на этого человека.

Поддельная платформа использовала имя легитимного актива

Подозреваемые, как утверждается, запустили сайт FXRP Network 16 октября 2025 года. Платформа проработала всего одну неделю и исчезла 23 октября.

Сервис рекламировал ежемесячную доходность от 1,5% до 1,8%, утверждая, что депозиты пользователей будут обеспечивать стейкинг через FXRP — подлинный актив, привязанный к XRP и связанный с Flare Network, блокчейном первого уровня, созданным для добавления функциональности смарт-контрактов к активам из других сетей. Однако полиция подтвердила, что мошеннический сайт не имел легитимных отношений ни с Flare Network, ни с реальным продуктом FXRP. Жертвы не были уведомлены об этом до того, как авторизовали переводы через платформу.

Следователи полагают, что группа намеренно приурочила мошенническую схему к периоду растущего общественного внимания к FXRP, чтобы поддельный сервис выглядел связанным с запуском реального продукта. Обещанная доходность также превышала ставки, обычно доступные через авторитетные платформы цифровых активов.

Скоординированное продвижение на корейских платформах

Рекламные материалы распространялись через Naver Blog, Naver Knowledge iN, Tistory, Википедию, онлайн-статьи и YouTube. Naver — главная поисковая платформа Южной Кореи, а Tistory широко используются корейскими инвесторами для получения финансовой информации, что делает их эффективными каналами для охвата розничных пользователей. Некоторые публикации ложно утверждали, что для стейкинга FXRP требуются переводы через Binance. Отдельные видео на YouTube использовали названия каналов, напоминающие «Upbit Developer» и «Ripple XRP», для придания большей достоверности.

По имеющимся данным, участники следовали заранее подготовленным сценариям, направляя жертв через каждый этап процесса перевода, что придавало инструкциям профессиональный вид и снижало подозрения.

Жертвам давались инструкции сначала перевести XRP с внутренних бирж на зарубежные платформы, а затем отправить средства на кошельки, контролируемые подозреваемыми. Полиция полагает, что эта структура была специально разработана для обхода правила Travel Rule Южной Кореи, которое с момента его введения в марте 2023 года в рамках Закона о специальной финансовой информации требует проверки отправителя и получателя для переводов виртуальных активов на сумму свыше одного миллиона вон.

После получения XRP группа, как утверждается, продавала токены через внебиржевых трейдеров и конвертировала выручку в корейские воны.

Полиция заморозила 17,3 млрд вон за три дня

Зарубежные биржи уведомили полицию Сеула после обнаружения нескольких жалоб на стейкинг FXRP в течение короткого периода. Впоследствии следователи использовали записи в блокчейне для отслеживания переводов между кошельками и торговыми платформами.

В течение трёх дней после получения данных власти заморозили приблизительно 17,3 млрд вон в виртуальных активах — сумма, превышающая подтверждённые убытки, заявленные 71 идентифицированной жертвой. Полиция в настоящее время выясняет, включают ли замороженные активы доходы от дополнительных незарегистрированных случаев.

Трое подозреваемых были арестованы по статьям, охватывающим отягчённые экономические преступления, мошенничество и несанкционированное привлечение вкладов. Следователи описали их как друзей, которые распределили обязанности в рамках операции. Полиция продолжает выяснять роли всех участников, причастных к созданию, рекламе или управлению поддельной платформой стейкинга.

Полиция призывает инвесторов к бдительности

Полиция предупредила инвесторов быть осторожными с предложениями гарантированной доходности и непроверенными сервисами, отметив, что подобные схемы часто используют имена легитимных блокчейн-проектов для получения доверия розничных инвесторов в Южной Корее. Власти призвали пользователей проверять домены платформ, данные о владельцах и официальные объявления проектов перед переводом токенов, а также подвергать гарантированную ежемесячную доходность повышенному вниманию — особенно если депозиты требуют нескольких переводов через биржи.

FXRP является легитимным активом, связанным с Flare Network, однако мошеннический сервис стейкинга не был официальным продуктом. Расследование не выявило связи Ripple, XRP, Flare Network или легитимных сервисов FXRP с предполагаемым мошенничеством.

30 июля XRP торговался около 1,09 доллара, прибавив примерно 1,7% за день. Ближайший уровень поддержки находился около 1,0744 доллара, а 20-дневная экспоненциальная скользящая средняя около 1,0963 доллара служила первым уровнем сопротивления.