Демократические следователи в Сенате США поставили стейблкоин USDT компании Tether в центр теневой банковской системы Ирана. Из 846 изученных кошельков, связанных с Ираном, 84% совершали транзакции почти исключительно в USDT. Tether, со своей стороны, указывает на почти 550 млн долларов в заблокированных фондах, связанных с Ираном, в 2026 году.

Доклад меньшинства с политическим весом

Доклад на 28 страницах подготовлен демократическими следователями Постоянного подкомитета по расследованиям (PSI) — постоянного следственного органа Сената США. Его следователи работают под руководством сенатора Ричарда Блументала, старшего демократа комитета. Таким образом, это доклад меньшинства, а не решение всего подкомитета. Доклады меньшинства сами по себе не имеют юридической силы; они документируют выводы и рекомендации сотрудников меньшинства. Доклад был опубликован в тот же день, что и заявление Tether о блокировках, связанных с Ираном. Одновременно Блументал в письмах министру юстиции Тодду Бланшу и министру финансов Скотту Бессенту потребовал провести расследования. Обвинения прозвучали в период ужесточения американских санкций против Ирана, когда Минфин нацеливается и на цифровые активы.

Tether выпускает USDT — токен, привязанный к доллару США, который обращается как средство платежа и средство сбережения в таких блокчейнах, как TRON. Как централизованный эмитент, компания может блокировать отдельные адреса и замораживать балансы на них. Замороженные балансы их владельцы больше не могут перемещать. USDT — крупнейший в мире стейблкоин, обеспеченный долларом.

Доклад изучает 846 кошельков, связанных с Ираном

Следователи проанализировали данные блокчейн-транзакций 846 криптокошельков, все из которых санкционированы или заблокированы в связи с Ираном. На 84% этих адресов платежи проходили исключительно или почти исключительно в USDT. Блументал заключает из этого, что Tether и её флагманский токен стали центром теневой банковской системы И. Однако этот показатель измеряет лишь то, насколько распространён USDT среди адресов, уже санкционированных или заблокированных.

Следователи объясняют предпочтение USDT структурой рынка. Иранские криптобиржи широко используют этот токен, и он обеспечивает большую ликвидность, чем альтернативные стейблкоины. USDC от Circle, напротив, фигурировал в анализе подкомитета лишь в крайне ограниченном объёме. В результате вывод сосредоточен на единственном эмитенте, который технически способен блокировать адреса.

Согласно докладу, USDT служит иранскому правительству значимой финансовой артерией. Тегеран использует его для перевода средств через границы и для поддержки собственной валюты вопреки санкциям США, включая транзакции через Центральный банк Ирана. В докладе далее говорится, что правительство финансирует через токен прокси-группы, такие как «Хезболла». По словам Блументала, Иран также использует эти средства для развития враждебных программ беспилотников и ракет.

Блументал обвиняет Tether в несоблюдении блокировок кошельков

Обвинение выходит за рамки цифр и касается поведения эмитента. Tether неоднократно не блокировала кошельки, говорится в докладе. Более того, в докладе утверждается, что компания не действовала в отношении кошельков с явными признаками незаконных финансов без уведомления о санкциях или изъятии, даже там, где связи с иранскими организациями или террористическими группировками были общеизвестны. В письмах Бланшу и Бессенту Блументал поэтому просит расследовать возможные нарушения санкционного и банковского законодательства.

Кадровые связи с правительством США придают докладу политический вес. До вступления в должность министр торговли Говард Лютник руководил Cantor Fitzgerald, которая выступает кастодианом Tether; теперь фирму возглавляют его сыновья. Доклад также указывает на Бо Хайнса, нынешнего генерального директора Tether U.S., ранее занимавшего пост исполнительного директора Crypto Council при Белом доме. В связи с этим Блументал спрашивает, не обеспечила ли такая близость Tether мягкий надзор в сфере противодействия отмыванию денег. Тем не менее документ остаётся позицией меньшинства, и его направленность — близость Tether к администрации Трампа. В своём заявлении Tether напрямую не ответила на обвинение в несоблюдении блокировок кошельков; вместо этого компания указала на собственные блокировки в этом году.

Tether указывает почти на 550 млн долларов в иранских блокировках

В заяв Tether оценивает поддержанные ею в 2026 году блокировки USDT, связанные с Ираном, почти в 550 млн долларов. Крупнейшая блокировка пришлась на апрель — 344 млн долларов на двух адресах, скоординированная с OFAC, американским санкционным ведомством, и правоохранительными органами США. OFAC позднее внесла оба адреса как идентификаторы Центрального банка Ирана. В июле последовало более 130 млн долларов на четырёх кошельках TRON после того, как Минфин расширил перечень центрального банка на четыре адреса.

Всего, по данным Tether, она заблокировала более 4,9 млрд долларов по всему миру, из которых более 2,4 млрд связано с американскими властями. По словам эмитента, он поддержал более 2800 расследований, свыше 1500 из них — с правоохранительными органами США, и сотрудничает более чем с 340 ведомствами в 67 странах. Израильское Национальное бюро по борьбе с финансированием терроризма также направляло наводки; реагируя на них, Tether заблокировала к настоящему моменту более 22 млн долларов на более чем 640 адресах. В сентябре 2025 года компания заморозила около 1,5 млн долларов на 39 адресах, которые израильское ведомство связало с Корпусом стражей революции. При этом Tether в любом случае обязана сотрудничать с правительством США.

«Tether неизменно демонстрировала, что USD₮ не является убежищем для подсанкционных субъектов, террористических организаций или преступных сетей». — Паоло Ардоино, генеральный директор Tether

Ардоино добавляет, что публичные блокчейны дают властям видимость денежных потоков, которой нет у наличных, что позволяет Tether действовать сразу после предоставления правоохранительными органами достоверной информации. Именно на этот пункт нацелен доклад Сената, критикующий отсутствие реакции вне таких официальных наводок.

Два показателя, измеряющих разное

Доклад Сената и подсчёты Tether опираются на разные точки отсчёта. Доклад измеряет, насколько распространён USDT среди кошельков, уже санкционированных или заблокированных. Итог Tether, напротив, охватывает средства, которые эмитент заморозил в координации с властями или после их действий. Ни один из показателей не показывает, сколько USDT прошло через эти кошельки до блокировок — а именно эта цифра была бы решающей для оценки обвинения. Показательно, что обе крупные иранские блокировки 2026 года были напрямую связаны с шагами OFAC и Минфина.

Тем временем Вашингтон наращивает давление на криптоинфраструктуру Ирана. С начала военной кампании США против Ирана в этом году Минфин расширил санкции. В конце августа он запустил операцию Economic Outcast, в которой цифровыми активами, технологиями, золотом, авиацией и судоходством названы целевые секторы. До этого OFAC в июне санкционировала Nobitex, крупнейшую биржу страны; по Минфина, платформа помогала центральному банку приобретать стейблкоины для поддержки риала. В августе последовали Shelbit и Aban Tether, а в сентябре — BitBank, которую Минфин связывает с Бабаком Занджани. Таким образом, в поле зрения властей попали и сами торговые площадки.

Доклад Сената, однако, ожидает от эмитентов реакции на весомые признаки даже без официального распоряжения. Решение о запрошенных расследованиях теперь за министром юстиции Бланшем и министром финансов Бессентом.