USDT от Tether стал основной криптовалютой, используемой в иранской теневой банковской сети, которая перемещает средства, связанные с Ираном и региональными прокси-организациями. Об этом говорится в предварительном отчёте (PDF) Постоянного подкомитета Сената США по расследованиям.

USDT — это стейблкоин, привязанный к доллару США и выпускаемый компанией Tether; это крупнейший стейблкоин в обращении. Он перемещается через публичные блокчейны, где каждая транзакция записывается на постоянной основе и отслеживается от кошелька к кошельку, даже когда владельцы остаются неустановленными — именно это свойство сделало возможным анализ подкомитета на уровне кошельков.

Подкомитет проанализировал блокчейн-транзакции, связанные с 846 криптовалютными кошельками, которые были подвергнуты санкциям или намечены к аресту активов из-за их связи с Ираном, ХАМАСом, «Хезболлой» и хуситами. Анализ показал, что 84% этих кошельков проводили операции исключительно или почти исключительно в USDT.

Концентрация была ещё выше среди кошельков, выявленных израильским Национальным бюро по борьбе с финансированием терроризма. Из 757 кошельков, связанных с финансированием иранского терроризма, 87% преимущественно проводили операции в USDT. Среди 101 кошелька, обозначенного Управлением по контролю за иностранными активами Казначейства США (OFAC), 57% преимущественно использовали USDT. Биткойн был следующим по использованию активом — 7% и 19% для двух групп соответственно.

По данным подкомитета, начиная с 2023 года USDT стал подавляюще доминирующей криптовалютой в изученных кошельках. USDC появлялся лишь в небольшом числе транзакций, тогда как другие активы — включая Solana, Dogecoin, Shiba Inu иRP — присутствовали в проанализированной выборке на незначительном уровне. USDT был единственным стейблкоином, значительно представленным в выборке. Такая концентрация отражает более широкое положение USDT как наиболее широко используемого токена, привязанного к доллару, на публичных блокчейнах.

Кошельки Центрального банка Ирана и иранские биржи

В ходе расследования были выявлены два кошелька, приписываемых Центральному банку Ирана, которые получили почти 50 млн долларов в USDT в апреле и мае 2025 года. Согласно блокчейн-анализу, средства были впоследствии переведены в течение нескольких дней на иранские биржи, включая Nobitex и Ramzinex, либо в криптовалютный миксер.

Подкомитет также выявил три кошелька, связанных с компанией Modex Exchange Company, которые получили почти 600 млн долларов в USDT за несколько месяцев, включая средства от известных иранских отмывателей денег. Отдельно в отчёте говорится, что три кошелька, связанные с Modex, получили 575 млн долларов в USDT в период с апреля по июнь 2025 года.

Ещё два кошелька, связанных с Центральным банком Ирана, содержали 344,2 млн долларов в USDT, когда они были внесены OFAC в санкционные списки в апреле 2026 года.

Обозначенные посредники получили 603 млн долларов в USDT

В отчёте изучены кошельки иранских граждан Ализеры Деракшана и Араша Эстаки Аливанда, обозначенных OFAC в сентябре 2025 года за их роль в международной сети подставных компаний, содействовавшей продажам иранской нефти и военным закупкам.

Анализ подкомитета показал, что эти два человека получили 603 млн долларов в USDT за четыре года, работая почти исключительно с Tether. Менее 1% объёма было проведено в USDC и Ether. Средства, как правило, поступали через биржи, расположенные за пределами США, либо посредством многократных переводов USDT на миллионы долларов с неатрибутированных кошельков.

В отчёте говорится, что сеть была связана с иранскими финансовыми учреждениями и региональными прокси-организациями, а транзакции описываются как часть более широкой сети, способной перемещать миллиарды долларов ежегодно.

Криптовалюты, связанные с военными закупками

Расследование также изучило криптовалютные транзакции, связанные с закупкой компонентов для иранской военной техники.

В отчёте упоминается дело о гражданской конфискации в США, касающееся 584 741 доллара в USDT, связанных с Мохаммадом Абедини, иранским гражданином, чья компания производила навигационные системы, обнаруженные в беспилотниках Shahed.

Подкомитет также выявил транзакцию в январе 2026 года, в которой китайский поставщик электроники получил 64 000 долларов в USDT с кошелька, финансировавшегося исключительно связанной с Ираном компанией Modex Exchange Company. Поставщик рекламировал компоненты для беспилотников, включая полупроводники того типа, которые используются в дронах Shahed и Geran.

В отчёте отмечается, что транзакция не установила конечного получателя или окончательно приобретённые компоненты, но, как говорится в ней, она демонстрирует потенциальное использование криптовалюты для закупок, связанных с иранскими военными целями.

Задержанная блокировка обозначенных кошельков

Ключевой вывод касается способности Tether замораживать USDT, находящийся на обозначенных кошельках. Согласно отчёту, в USDT встроена функция чёрного списка, позволяющая Tether запретить кошелькам выводить средства, а также уничтожать средства, хранящиеся на кошельке. Поскольку переводы USDT нельзя отменить после подтверждения в блокчейне, этот чёрный список фактически является основным рычагом эента для обеспечения исполнения обозначений после перемещения средств.

Подкомитет установил, что в период с 2021 года по май 2023 года Tether, по-видимому, не блокировал кошельки, обозначенные израильским органом по борьбе с финансированием терроризма, несмотря на распоряжения, идентифицировавшие адреса, контролируемые ХАМАСом.

В одном случае Израиль в июне 2023 года обозначил 39 кошельков как связанных с финансистом «Хезболлы» Тавфиком Мухаммадом Саидом Аль-Лав. Tether первоначально заморозил пять кошельков, но остальные 34 не были заморожены до марта 2024 года. Блокчейн-анализ подкомитета показал, что более 34,6 млн долларов в USDT выведены с этих кошельков после обозначения, но до вступления блокировок в силу, в том числе через Binance, Paribu и BTCTurk.

В отчёте также отмечается, что кошельки, связанные с Gaza Now, продолжали получать USDT после того, как организация была внесена OFAC в санкционные списки в марте 2024 года. Как указывается, публично опубликованные адреса кошельков продолжали получать средства в 2025 году без блокировки.

Расследование дополнительно выявило адреса кошельков Центрального банка Ирана, публично опубликованные иранским отмывателем денег Бабаком Занджани в декабре 2025 года. Согласно анализу блокчейн-записей, приведённому в отчёте, по состоянию на сентябрь 2026 года эти адреса не были внесены Tether в чёрный список.

Выводы опубликованы на фоне меняющейся политики США в отношении стейблкоинов: закон GENIUS Act, подписанный в июле 2025 года, установил первую федеральную систему лицензирования и резервных требований для эмитентов платёжных стейблкоинов с приложенными обязательствами по противодействию отмыванию денег.

Ключевые выводы

В ходе расследования отчёт установил:

• USDT был доминирующей криптовалютой среди 846 проанализированных кошельков, связанных с Ираном.
• 87% из 757 кошельков, идентифицированных Израилем как связанные с финансированием иранского терроризма, преимущественно проводили операции в USDT.
• 57% из 101 кошелька, обозначенных OFAC, преимущественно проводили операции в USDT.
• Два кошелька Центрального банка Ирана получили почти 50 млн долларов в USDT в апреле и мае 2025 года.
• Три кошелька, связанных с Modex, получили 575 млн долларов в USDT в период с апреля по июнь 2025 года.
• Посредники в сфере иранской нефти и военных закупок Деракшан и Аливанд получили 603 млн долларов в USDT за четыре года.
• Более 34,6 млн долларов в USDT выведены с 34 кошельков, связанных с «Хезболлой», после их обозначения, но до того, как Tether их заморозил.
• USDT был единственным стейблкоином, значительно представленным в проанализированной подкомитетом выборке.

Заключение

В отчёте делается вывод, что начиная с 2023 года USDT стал основной криптовалютой для Ирана, ХАМАСа, «Хезболлы» и хуситов, а его использование в дальнейшем расширялось. Этот рост связывается с описанными в отчёте задержками и сбоями Tether при блокировке кошельков, связанных с отмыванием денег и финансиров терроризма.

Подкомитет охарактеризовал отчёт как предварительный, а его блокчейн-обзор охватывает период только до сентября 2026 года — статус блокировки публично опубликованных адресов Центрального банка Ирана и конечные получатели платежей, связанных с закупками, остаются невыясненными, что в самом отчёте отмечено как неустановленное.