Creatio, AI CRM-платформа и платформа рабочих процессов, где люди и ИИ-агенты работают вместе — без ограничений на число пользователей, агентов или масштаб, — объявила о том, что Securityplus Federal Credit Union выбрала эту платформу для внедрения агентных no-code технологий во всей организации. Развертывание объединит разрозненные системы в единое целостное представление каждого члена союза, что поможет кредитному союзу лучше понимать и удовлетворять финансовые потребности членов.

Securityplus Federal Credit Union — финансовый кооператив, принадлежащий членам союза, со штаб-квартирой в Балтиморе, предлагающий широкий спектр финансовых продуктов и услуг с акцентом на персонализированный сервис и бесшовный опыт. Этот подход, ставящий членов союза на первое место, сделал последовательность и качество каждого взаимодействия стратегическим приоритетом, побудив Securityplus искать технологического партнера, способного воплотить это видение во всей организации.

Как и многие финансовые институты, Securityplus накопила фрагментированную технологическую среду — распространенную проблему в отрасли, где системы, внедренные в разное время, часто работают изолированно. Коммуникации и сервисные запросы перемещались между множеством каналов и подразделений, что затрудняло отслеживание ответственности и дальнейших действий. Сотрудникам часто приходилось работать в нескольких системах, чтобы восстановить историю клиента — от предыдущих взаимодействий и продуктов до сервисных запросов. Результатом было неполное представление об отношениях с членом союза и дополнительная сложность для сотрудников, стремившихся оказывать последовательный сервис.

Для решения текущих операционных задач Securityplus FCU приступила к внедрению банковской CRM, проведя глубокую оценку нескольких поставщиков. Creatio выделилась сочетанием no-code технологий, автоматизации, возможностей интеграции и агентного ИИ — отвечая текущим потребностям кредитного союза и оставляя пространство для развития. No-code инструменты важны здесь потому, что они позволяют бизнес-сотрудникам, а не только разработчикам, настраивать и адаптировать рабочие процессы по мере изменения потребностей клиентского сервиса, что особенно ценно для институтов без крупных внутренних ИТ-команд. Руководство Securityplus увидело особый потенциал в технологиях, которые помогают сотрудникам ориентироваться в информации, автоматизировать рутинные операции и выявлять релевантные инсайты, освобождая больше времени для того, что технологии не могут заменить: построения значимых отношений с членами союза.

Securityplus развертывает Creatio, чтобы дать сотрудникам единое 360-градусное представление каждого члена союза и использовать эти данные для более персонализированного и проактивного сервиса. Платформа объединит обслуживание членов, управление взаимоотношениями, рефералов и управление лидами в единой среде, заменяя фрагментированные инструменты и ручные передачи задач согласованными рабочими процессами для обработки запросов и выявления возможностей углубления отношений с членами. Для Securityplus успех в конечном счете будет измеряться не только внедрением CRM, а тем, поможет ли технология создавать лучший опыт и более крепкие отношения с членами союза.

«Для Securityplus это больше, чем инвестиция в технологии. Это инвестиция в то, как мы хотим обслуживать наших членов и расширять возможности наших сотрудников в будущем. Мы целенаправленно строим организацию, в которой технологии делают человеческий опыт лучше, а не менее личным. Правильные технологии должны устранять трение, давать инсайты и оставлять сотрудникам больше времени для значимых, результативных разговоров. Наше партнерство с Creatio — важная часть создания этого будущего.»

— Джеффри Геррис (Jeffrey Gehris), CCE, исполнительный вице-президент, директор по стратегии и клиентскому опыту, Securityplus FCU

Securityplus видит значительный потенциал ИИ в финансовых услугах. Кредитный союз подходит к этому с той же целеустремленностью и ответственностью, что и ко всему, что касается членов союза, — используя ИИ, чтобы помочь сотрудникам суммаризировать взаимодействия с членами, выявлять релевантную информацию, рекомендовать дальнейшие шаги, автоматизировать рутинные операции, помогать с сервисными запросами и находить возможности для лучшего удовлетворения финансовых потребностей членов. Со временем Securityplus ожидает, что ИИ поможет организации распознавать закономерности и предвидеть потребности членов, переходя от реактивного подхода к проактивному.

«Для нас будущее — это не выбор между цифровыми инновациями и человеческой связью. Речь о том, чтобы объединить их и создать более простой, интеллектуальный и персонализированный опыт для членов союза.»

— Джеффри Геррис (Jeffrey Gehris), CCE, исполнительный вице-президент, директор по стратегии и клиентскому опыту, Securityplus FCU

Кредитные союзы строятся вокруг отношений с членами, а не доходов акционеров, что делает персональный сервис ключевым фактором их конкуренции с крупными банками. Внедрение Securityplus отражает более широкий сдвиг среди финансовых институтов, ориентированных на сообщества, в сторону агентных no-code технологий, способных модернизировать взаимодействие с членами без потери человеческой связи. По мере распространения ИИ-ассистированного сервиса в банковской сфере кредитные союзы сталкиваются с дополнительной задачей применения ИИ в регулируемых областях, ориентированных на клиентов, — акцент, отраженный в заявленной ориентации Securityplus на ответственность в вопросах ИИ.

Источник: GlobalFinTechSeries