SAS, мировой лидер в области данных и ИИ, и Swiss Re, ведущий глобальный перестраховщик, объявили о стратегическом партнерстве, направленном на то, чтобы помочь страховщикам повысить устойчивость за счет ИИ-аналитики рисков и продвинутых актуарных решений.

В рамках партнерства Swiss Re присоединилась к программе SAS Strategic Technology Partner Program и интегрирует свою платформу CatNet для анализа рисков природных катастроф — решение, которое объединяет спутниковые снимки, карты опасностей и геопространственные данные о событиях, — с SAS Insurance Life Cycle Accelerator. Совместное решение позволит страховщикам встраивать прогнозные данные об опасностях непосредственно в рабочие процессы андеррайтинга, ценообразования и управления портфелем.

"Страховщики не могут полагаться только на исторические данные об убытках, чтобы понимать риск", — сказал Stu Bradley, Senior Vice President for Risk, Fraud and Compliance Solutions at SAS. "Сочетание возможностей SAS в области ИИ и актуарного моделирования с аналитикой катастрофических рисков Swiss Re позволит страховщикам принимать более быстрые, более прозрачные и более устойчивые решения по андеррайтингу и ценообразованию".

Вторичные риски повышают срочность

По мере того как климатически обусловленные события становятся более частыми и более разрушительными, страховщики сталкиваются с растущим давлением так называемых "secondary perils" — таких событий, как наводнения, град и лесные пожары, которые по отдельности наносят меньший ущерб, чем основные катастрофические риски, например ураганы и крупные землетрясения, но в совокупности приводят к существенным суммарным убыткам. Исторически вторичным рискам уделялось меньше внимания в моделировании катастроф, чем основным, что особенно затрудняет для страховщиков оценку и тарификацию их растущего финансового воздействия. По данным Swiss Re Institute — исследовательского и аналитического подразделения Swiss Re — 99.9% застрахованных катастрофических убытков в Соединенных Штатах в 2025 году пришлись на события вторичных рисков, что подчеркивает растущую важность управления этими рисками.

"Secondary perils are not secondary in terms of their financial impact", — сказал Ali Shahkarami, Head Risk Data Solutions Insurance at Swiss Re. "Insurers need the ability to understand how risk is evolving across portfolios and geographies in near-real time. Together, Swiss Re and SAS are enabling carriers to integrate catastrophe intelligence directly into underwriting and actuarial decision-making so they can better anticipate risk, close protection gaps and build more sustainable portfolios."

Возможности совместного решения

Интегрированное предложение предоставляет страховщикам несколько ключевых возможностей:

• Интеграция данных: пользователи могут просматривать высокоточные данные CatNet о природных катастрофах непосредственно в существующих рабочих процессах SAS через защищенные API и геокодирование. Информация об опасностях встроена в актуарные и андеррайтинговые процессы без необходимости ручной обработки данных.
• Автоматизированные и продвинутые решения: scoring моделей в реальном времени с использованием машинного обучения включает актуальную информацию об опасностях и уведомления о событиях. Расширенная аналитика решений автоматизирована для ценообразования, рейтингования и андеррайтинга. Результаты моделей объединяются с бизнес-правилами, а стратегии champion-challenger применяются в рамках ограничений по соотношению прибыли и убытков, справедливости и соблюдению нормативных требований.
• Управление риском портфеля: страховщики могут лучше понимать риск концентрации, оценивать влияние на портфель и проводить анализ "what-if" по географиям и видам рисков.
• Подтвержденная операционная эффективность: SAS и Swiss Re ожидают, что их совместное решение обеспечит значительный прирост производительности, включая увеличение эффективности принятия решений на 95% и рост эффективности процесса моделирования на 50%.
• Рост прибыли и объема: команды андеррайтинга смогут оценивать на 40% больше рисков при том же количестве персонала, что повлияет как на выручку, так и на прибыль.
• Надежное управление и аудитируемость: управляемые, объяснимые рабочие процессы ИИ поддерживают регуляторную и операционную прозрачность. Вместо фрагментированной логики электронных таблиц единый cloud-native подход обеспечивает полную прослеживаемость, видимость и контроль аудита от данных о подверженности риску до финального внедрения тарифа.

Совместные возможности призваны помочь страховщикам повысить операционную эффективность, одновременно укрепляя прибыльность и устойчивость на фоне растущего катастрофического воздействия.

"Secondary perils are not secondary in terms of their financial impact", — сказал Ali Shahkarami, Head Risk Data Solutions Insurance at Swiss Re. "Insurers need the ability to understand how risk is evolving across portfolios and geographies in near-real time. Together, Swiss Re and SAS are enabling carriers to integrate catastrophe intelligence directly into underwriting and actuarial decision-making so they can better anticipate risk, close protection gaps and build more sustainable portfolios."

Партнерство отражает более широкий сдвиг в отрасли в сторону страховых операций, сочетающих ИИ и продвинутую аналитику, катастрофическую аналитику и человеческую экспертизу для поддержки более гибкого принятия решений.

"The future of the insurance industry will be led by enterprises embracing the concept of ‘new collar,'" — сказал Franklin Manchester, Principal Global Insurance Advisor at SAS. "Insurance professionals collaborating with AI agents to bring agility to decision making will be the hallmark of leaders – and the bane of laggards – when the dust settles."

Подробнее о вторичных рисках и устойчивом ценообразовании

Чтобы подробнее разобраться в вызовах, с решением которых они помогают страховщикам, присоединяйтесь к SAS и Swiss Re (вместе с Definity) на бесплатном вебинаре Sustainable Property Pricing for Today and Tomorrow in an Evolving Natural Catastrophe Landscape. Эксперты всех трех компаний обсудят рост вторичных рисков, обусловленный изменением климата; устойчивое ценообразование недвижимости и отбор рисков; а также построение устойчивости портфеля для долгосрочного роста.

Catch more Fintech Insights : Global FinTech Innovations Are Transforming Banking into Continuous Financial Guidance

[To share your insights with us, please write to [email protected] ]

The post SAS and Swiss Re partner to help insurers navigate risk appeared first on GlobalFinTechSeries .