RISR, ведущая платформа взаимодействия с владельцами бизнеса для финансовых консультантов, объявила о расширении сотрудничества с Osaic, Inc. («Osaic»), одним из крупнейших в стране поставщиков стратегий управления капиталом, поддерживающим более 10 000 финансовых специалистов, обслуживающих клиентов по всей территории США. Расширение строится на основе сотрудничества, начавшегося в 2025 году, и подчёркивает продолжающиеся инвестиции Osaic в обеспечение консультантов инструментами для решения сложных задач предпринимателей и владельцев бизнеса — сегмента клиентов, который составляет значительную долю домохозяйств с высоким уровнем дохода, при этом основным активом часто является неликвидный непубличный бизнес, а не традиционный портфель ценных бумаг.

Расширенные возможности позволяют консультантам предоставлять более глубокие рекомендации, интегрируя оценку стоимости бизнеса, планирование преемственности, стратегии выхода и управление рисками бизнеса в процесс финансового планирования. Консультанты в сети Osaic также получили дополнительные возможности для увязки бизнес-капитала клиента с его личными финансовыми целями, что способствует более комплексным и стратегическим обсуждениям.

«По мере роста спроса на сложное планирование для владельцев бизнеса критически важно, чтобы наши консультанты имели доступ к инструментам и ресурсам, необходимым для уверенного обслуживания клиентов», — сказал Джерри Шрек, старший вице-президент по обучению и подготовке консультантов в Osaic. «RISR помогает нашим финансовым специалистам более эффективно выявлять возможности и вовлекать клиентов в более глубокие обсуждения долгосрочного планирования капитала».

По данным исследования Института экономической мобильности McKinsey, к 2035 году ожидается смена собственников примерно 6 миллионов малых и средних предприятий по мере выхода их владельцев на пенсию. Из них более 1 миллиона могут стать потенциальными кандидатами на продажу или переход в собственность сотрудников, что представляет примерно 5 триллионов долларов стоимости бизнеса. По мере развёртывания этого исторического процесса передачи капитала и прав собственности на консультантов будет возлагаться всё больше ожиданий по предоставлению рекомендаций, выходящих за рамки традиционного финансового планирования и учитывающих уникальные проблемы владения бизнесом, преемственности и перехода.

Исторически предоставление такого уровня рекомендаций требовало специализированной экспертизы и значительных затрат времени, что ограничивало способность многих консультантов обслуживать клиентов — владельцев непубличных компаний — в больших масштабах. Результатом стал хорошо задокументированный пробел в консультировании: многие владельцы бизнеса получали услуги по управлению инвестициями и базовое пенсионное планирование, но мало скоординированных рекомендаций по оценке, защите или передаче своего крупнейшего актива. Сегодня достижения в области технологий планирования позволяют консультантам и командам продвинутого планирования более эффективно оценивать стоимость бизнеса, выявлять риски и способствовать обсуждению вопросов перехода бизнеса — сдвиг, который побуждает независимых брокеров-дилеров и платформы зарегистрированных инвестиционных консультантов по всей отрасли расширять свои инструменты планирования.

Недавно запущенная функция RISR — Document Summaries — дополнительно оптимизирует этот процесс, предлагая анализ ключевых плановых документов на базе искусственного интеллекта, помогая консультантам выявлять риски и предоставлять более обоснованные рекомендации за значительно более короткое время.

«Владельцы бизнеса сталкиваются с проблемами планирования, которые выходят далеко за рамки инвестиций и пенсионных счетов», — сказала Аманда Бусса, управляющий партнёр Bussa Financial Partners. «RISR помогает мне внести ясность в один из важнейших вопросов, которые они задают: сколько стоит мой бизнес сегодня и как я могу увеличить эту стоимость со временем? Инсайты, которые предоставляет программное обеспечение, позволяют мне направлять более стратегические обсуждения вопросов роста, преемственности и планирования выхода, чтобы клиенты могли двигаться вперёд с уверенностью».

Являясь одной из крупнейших организаций по управлению капиталом в стране, Osaic продолжает инвестировать в технологии и ресурсы, необходимые консультантам для обслуживания предпринимателей и владельцев бизнеса на каждом этапе жизненного цикла бизнеса. Расширенное партнёрство с RISR отражает эту приверженность и поддерживает консультантов в проведении всё более сложных обсуждений по планированию с клиентами, чьи личные и деловые финансовые жизни тесно переплетены. Для консультантов, обслуживающих этот сегмент, способность выявлять бизнес-риски и вопросы преемственности на раннем этапе — задолго до рассмотрения сделки — стала определяющим фактором конкурентоспособности в привлечении и удержании клиентов-владельцев бизнеса.