Попытка мошенничества на $10 млн в Polymarket привлекла внимание к её быстрому росту в США

По данным The Wall Street Journal, стремительно расширяющийся американский бизнес Polymarket на рынке предсказаний столкнулся с серьезным испытанием в феврале, когда мошенники попытались провести не менее 10 млн долларов с использованием украденных дебетовых карт.

По имеющимся данным, злоумышленники привязали украденные карты к аккаунтам Polymarket US, размещали ставки, а затем переводили средства на «чистые» карты или подконтрольные им счета. Инцидент обнажил нагрузку на систему защиты, обеспечивающую экспансию Polymarket в США.

WSJ: Polymarket CEO Reportedly Told Staff to Keep Growing and Pay a Fine if Regulators Found Out Amid $10M Stolen-Card Fraud Attempt The Wall Street Journal reported that fraudsters linked stolen debit cards to Polymarket US accounts in February, attempting to move at least $10… pic.twitter.com/hbBJEJF3Fi — Wu Blockchain (@WuBlockchain) September 20, 2026

Пост в X: https://x.com/WuBlockchain/status/2101522359991906608?ref_src=twsrc%5Etfw

Масштабы активности создали нагрузку на платежный контроль Polymarket. По имеющимся данным, в определенный момент Checkout.com отклонил более 80% обработанных депозитов как мошеннические, тогда как, по данным издания, среднеотраслевой уровень составляет около 1%.

Попытка мошенничества проверила систему контроля роста Polymarket в США

Действующие и бывшие сотрудники рассказали изданию, что специалисты по комплаенсу доложили о всплеске мошенничества генеральному директору Шейну Коуплану. По их словам, Коуплан призывал компанию продолжать расширение и предложил уплатить штраф, если впоследствии вмешаются регуляторы.

Polymarket публично не подтвердила эту версию. Инцидент произошел в тот период, когда компания выстраивала регулируемое присутствие в США. Согласно данным CFTC, QCX LLC начала работать под названием Polymarket US после получения статуса designated contract market 9 июля 2025 года.

Этот статус размещает платформу в рамках федеральной системы регулирования деривативов, в то время как её бизнес продолжает расти. У компании также есть история принудительных мер со стороны регулятора: в 2022 году CFTC обязала еёатора выплатить 1,4 млн долларов за предложение бинарных опционов на события без необходимой регистрации.

По данным издания, уровень мошенничества оставался высоким в течение нескольких месяцев и лишь к маю приблизился к отраслевым нормам. Впоследствии Polymarket ограничила число дебетовых карт, которые пользователи могли подключать, и наняла компанию по борьбе с мошенничеством Riskified.

Усиленные меры защиты последовали за месяцами высокого уровня мошенничества

Издание The Information отдельно сообщило, что Visa потребовала от Checkout.com усилить контроль после роста числа чарджбэков и неудачных транзакций. Riskified также предупреждала, что рынки предсказаний сталкиваются с рисками, включая захват аккаунтов, схемы быстрого вывода средств и атаки с использованием номеров карт.

Издание позднее сообщило еще об одном инциденте безопасности, затронувшем почти 500 пользователей, что усилило давление на системы управления рисками платформы. Газета также сообщила, что CFTC расследует деятельность компании.

По данным издания, сотрудникам было предписано сохранить записи, связанные с февральским эпизодом мошенничества и другими вопросами. Ведомство публично не раскрывало деталей предполагаемого расследования.

Polymarket заявляет, что использует системы выявления подозрительной активности и сотрудничает с регуляторами и правоохранительными органами. На её странице о целостности рынка говорится, что властям были переданы данные более 90 аккаунтов, а также сведения более чем о 315 кошельках.

Февральская попытка мошенничества привлекла более пристальное внимание к этим мерам защиты на фоне расширения регулируемого бизнеса Polymarket в США и рассмотрения возможного публичного размещения акций.

Источник: https://blockonomi.com/polymarkets-10m-fraud-attempt-puts-its-rapid-u-s-growth-under-scrutiny/