Утром 9 марта 2026 года между Plaude Technologies Limited и Zacuten Technologies Limited были окончательно согласованы две крупные сделки валютного свопа.

Суть соглашения была проста: Zacuten предоставляла найру, а Plaude должна была поставить эквивалентную сумму в долларах США. В течение нескольких часов со счета Zacuten было переведено более ₦11,3 млрд. Однако соответствующие доллары США в значительной части так и не поступили.

Подобные валютные свопы являются обычной частью валютного рынка Нигерии, где хронический дефицит долларов и волатильность найры вынуждают компании искать расчеты через небанковских провайдеров, обещающих более быстрое исполнение, чем официальная банковская система. Центральный банк Нигерии периодически ужесточал и смягчал валютную политику, а спрос на доллары регулярно превышал предложение, доступное через лицензированные учреждения, формируя крупный рынок неформальных и полунеформальных обменных каналов.

Последующие восемь дней вызвали многоюрисдикционный ответ с участием Федерального высокого суда, десяти нигерийских банков, Специального подразделения полиции по борьбе с мошенничеством, Департамента государственной безопасности (DSS), иммиграционной службы Нигерии, таможни Нигерии и Центра жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3) в Вашингтоне.

В центре спора находится Olatomiwa Adebayo Idowu, базирующийся в Beverly Hills генеральный директор Plaude Technologies Limited. Компания была зарегистрирована в Нигерии в январе 2023 года, а затем инкорпорирована в США как Plaude Inc., организация, в которой Idowu контролирует 99% акций. Считается, что Idowu в настоящее время находится в США, что фактически выводит его из непосредственной досягаемости действующего ордера на арест, выданного Федеральным высоким судом Нигерии.

Детали сделки

Транзакция подробно документирована в торговых подтверждениях, счетах и банковских записях, изученных Technext. 9 марта 2026 года Zacuten Technologies были направлены два конкретных торговых подтверждения.

Первое, тикет ZACTR006NGN, охватывало USD 5,020,257.54 против ₦7,058,482,097, со сроком расчета 12 марта. Второе, тикет ZACTR007NGN, охватывало USD 3,014,255.98 против ₦4,247,086,676, со сроком расчета 13 марта. Обе сделки были зафиксированы по курсу ₦1,406 за доллар. По словам заявителей, они вступили в эти сделки частично на основании того, что Plaude представила себя как лицензированный агент Bureau de Change (BDC) и зарегистрированный оператор валютного рынка.

Plaude Technologies получила найру на два своих корпоративных счета в Нигерии: один в Providus Bank, другой в First Bank of Nigeria.

Вместо полного исполнения обязательства Plaude совершила серию частичных выплат. 12 марта Plaude перевела $472,976.87 в USDC, стейблкоине, привязанном к доллару США, используя криптовалютный канал вместо обычного банковского перевода. На следующий день, 13 марта, был переведен еще $370,000 в USDC. В общей сложности Zacuten получила $842,976.87 в цифровом долларовом эквиваленте — сумма, которая резко не дотягивает до договорного обязательства свыше $8 млн.

Признание долга и спорные документы

17 марта 2026 года Olatomiwa Idowu направил официальное письмо по электронной почте в казначейскую команду Zacuten. Сообщение было адресовано сотруднику торгового отдела и скопировано Onyeka Akumah, указанного в публичных профессиональных профилях как Chief Commercial Officer Plaude. В этом письме Idowu официально признал непогашенный долг и обязался по схеме из трех траншей: ₦100,000,000, полученные Zacuten и подтвержденные ею, ₦500,000,000 — выплатить после полуночи 18 марта, и ₦5,322,000,000 — погасить к полудню 18 марта.

Несмотря на эти обязательства, 18 марта поступило только ₦140,000,000. Остальные средства так и не были перечислены.

"Amount Outstanding: $4,230,000.00 USD. NGN equivalent: ₦5,922,000,000.00." — из письма Olatomiwa Idowu от 17 марта 2026 года.

Письмо от 17 марта — ключевое доказательство. Оно было составлено до любых обращений в правоохранительные органы, до судебного постановления и до жалобы в ФБР, и служит прямым признанием со стороны обвиняемой стороны полного размера долга, а также конкретных обязательств по срокам, которые были нарушены в течение 24 часов.

По истечении сроков платежей Plaude представила финансовые инструменты, которые заявители называют поддельными. Чек кассира Banc of California, номер 1874649, датированный 6 марта 2026 года, на сумму $2,780,208, выписанный на Plaude Inc., был представлен как подтверждение наличия средств. Запись телефонного разговора между одним из заявителей и сотрудником Banc of California, полученная Technext, указывает, что банк прямо сообщил: инструмент не является подлинным.

Кроме того, заявители предоставили четыре платежных документа, якобы из Zenus Bank. В каждом указывался перевод $1,000,000 на счет Zacuten, всего на $4,000,000, как доказательство расчета. Хотя на всех четырех документах стоят дата проведения и дата расчета 13 марта 2026 года, фактическая временная метка платежа в каждом из них — 13 сентября 2025 года, то есть на шесть месяцев раньше транзакций марта 2026 года. Заявители назвали их фальшивыми телексами. Примечательно, что ни один из этих четырех переводов не отражен в официальной выписке Zacuten за период с 1 марта по 11 апреля 2026 года.

Банковские записи указывают на проходной характер счетов

Выписка Providus Bank по Plaude Technologies Limited (счет № 1305308309), охватывающая период с 12 по 18 марта 2026 года, показывает поведение, соответствующее проходному счету. Период начался с остатка ₦62,753,644. В течение следующих шести дней на счет поступали крупные средства от нескольких третьих сторон, включая Hazelbrooks Global Ltd, AAA Finance and Investment Company Limited, Value Leasing Company Limited и RIOC Energies Ltd.

В течение нескольких часов после каждого поступления сопоставимые суммы быстро переводились далее, главным образом двум структурам: Craftog International Services и Xakeer Technologies Limited. К 18 марта остаток на счете снизился до ₦735,743. За шестидневный период общая сумма дебетов составила ₦365,000,461 против кредитов в размере ₦302,982,560. Точная идентичность Craftog International Services и Xakeer Technologies Limited, а также их связь с Plaude или Idowu, не была установлена по изученным документам. Подобные быстрые циклы поступлений и исходящих платежей относятся к типам транзакционного поведения, которые Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) относит к layering — этапу, на котором средства проходят через несколько счетов, чтобы скрыть их происхождение и назначение.

Правовые и регуляторные меры

Правовая реакция была быстрой и многосторонней. 17 марта 2026 года Федеральный высокий суд Лагоса под председательством Hon. Justice Ibrahim Ahmad Kala удовлетворил ходатайство, поданное Генеральным инспектором полиции. Решение наложило Post-No-Debit (PND) обременение на 63 банковских счета, связанных с Olatomiwa Idowu, Plaude Technologies Limited, а также аффилированными структурами, включая Applause Global Services Nigeria Limited, и рядом личных счетов Idowu.

Затронутые счета размещены в десяти крупных финансовых учреждениях: Zenith Bank, GTBank, Access Bank, Wema Bank, Moniepoint, Globus Bank, Providus Bank, Parallex Bank, Stanbic IBTC и Union Bank. Суд также обязал внести Bank Verification Number (BVN) Idowu в черный список Category 99 watchlist, действие которого должно истечь 17 июля 2026 года.

Два дня спустя, 19 марта, подразделение полиции Нигерии Special Fraud Unit’s Financial Malpractices Investigation Unit, подписанное Deputy Commissioner of Police Sirajo Salisu Malumfashi, направило синхронные официальные письма Генеральному комиссару иммиграционной службы Нигерии в международном аэропорту Murtala Mohammed, Генеральному директору Department of State Security и Генеральному комиссару таможни Нигерии. Во всех трех письмах содержалась просьба о включении Idowu в watchlist и его немедленном задержании во всех пунктах въезда в Нигерию.

26 марта 2026 года ситуация приобрела международный характер, когда Godsreal Ojinaka из Zacuten Technologies подал подробную жалобу в FBI Internet Crime Complaint Centre. В жалобе Idowu прямо назван единственным подписантом всех банковских счетов Plaude, указан его адрес в США: 307 N Almont Drive, Beverly Hills, California 90211, и сказано, что он намеренно остается в США, чтобы уклониться от действующего ордера на арест в Нигерии. Нигерия и США являются сторонами договора о взаимной правовой помощи и соглашения об экстрадиции, которые предоставляют формальные каналы для трансграничного уголовного сотрудничества. На практике, однако, экстрадиционные процедуры могут занимать месяцы или годы, а жалоба в IC3 — это лишь первоначальный шаг по сообщению, а не гарантия федерального преследования.

Несоответствия в лицензировании и корпоративная структура

Чтобы укрепить доверие заявителей, Plaude ранее представила лицензию FinCEN Money Service Business (MSB) № 31000289167537. Однако Technext не смог независимо подтвердить этот номер лицензии в публичном реестре FinCEN. Имеющаяся информация указывает, что Plaude может иметь регистрацию MSB в Канаде, а не в США, хотя эта канадская регистрация также не была независимо подтверждена.

Документы Corporate Affairs Commission (CAC), изученные Technext, показывают, что Plaude Technologies Limited контролируется в основном Plaude Inc., американской материнской компанией, которой принадлежит 2,499,000,000 из 2,500,000,000 акций нигерийской компании. Idowu указан как единственный действующий директор и лицо с существенным контролем, напрямую владеющее 99% голосующих прав. Второй директор, Ibukunoluwa Boluwatife Adebayo, был официально удален 27 октября 2025 года, что сосредоточило все руководство в руках Idowu.

Кроме того, Idowu осуществляет существенный контроль над Applause Global Services Nigeria Limited, компанией, зарегистрированной в 2011 году. Он занял нынешнюю доминирующую позицию 25 августа 2024 года, владея 72 миллионами из 100 миллионов акций и сохраняя право назначать или смещать большинство директоров. 11 сентября 2024 года двое первоначальных директоров компании ушли в отставку и были немедленно заменены членами семьи Idowu: его женой, Obiageli Obianuju Idowu (назначена с 25 миллионами акций), и Oluwamayowa Toluwaleke Idowu (назначен с 3 миллионами акций).

Несмотря на представление заявителей о том, что Plaude была авторизованным валютным трейдером, записи CAC показывают иную картину. Основной зарегистрированный вид деятельности Plaude Technologies Limited указан просто как технологическая компания. Компания не фигурирует в официальном реестре Central Bank of Nigeria (CBN) лицензированных операторов Bureau de Change. По законодательству Нигерии, для проведения коммерческих операций с иностранной валютой организации должны иметь лицензию CBN BDC. В последние годы CBN ужесточил надзор за сектором BDC, повысив требования к капиталу и ужесточив комплаенс-обязательства лицензированных операторов на фоне опасений по поводу валютных спекуляций и отмывания денег. Следовательно, Plaude осуществляла в Нигерии операции валютного свопа на сумму более ₦11 млрд без требуемого регуляторного разрешения, действуя в сфере финансовых услуг, которую ее собственная регистрация не охватывала.

Официальные ответы

Technext направил подробные запросы с правом на ответ Olatomiwa Idowu по нескольким адресам электронной почты (ola@plaude.io и tomiwa_idowu@yahoo.com) и через WhatsApp. Onyeka Akumah также был контактирован через WhatsApp с просьбой подтвердить свою роль Chief Commercial Officer и прокомментировать ситуацию, учитывая его присутствие в ключевой цепочке писем 17 марта. Ответов от них получено не было.

Chief Technology Officer Plaude Dayo Osikoya подтвердил свою личность и должность в кратком телефонном разговоре с этим репортером. Osikoya признал наличие продолжающегося платежного спора и настаивал, что спорный чек Banc of California является полностью подлинным. Он заявил, что чек был успешно депонирован на новый счет как окончательное подтверждение его действительности. После этого заявления Osikoya завершил разговор и перенаправил все дальнейшие вопросы юристам компании и полиции.

На момент публикации срок для ответа истек, и ни от одного руководителя Plaude Technologies не было получено содержательного письменного ответа. Этот материал будет обновлен, если и когда официальный ответ поступит.