ALTAVISTA, Va., July 28, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Pinnacle Bankshares Corporation (OTCQX:PPBN), компания-держатель одного банка для First National Bank, сообщила о чистой прибыли в размере $6,453,000, или $2.97 на базовую и разводненную акцию, за второй квартал 2026 года и $9,514,000, или $4.36 на базовую и разводненную акцию, за шесть месяцев, завершившихся 30 июня 2026 года.

За те же периоды 2025 года чистая прибыль составила $2,690,000, или $1.21 на базовую и разводненную акцию, и $4,951,000, или $2.23 на базовую и разводненную акцию, соответственно. Результаты за оба периода 2026 года были положительно поддержаны продажей доли банка в Bearing Insurance, LLC, которая принесла прибыль до налогообложения в размере $3,752,000, или $2,964,000 после налогообложения. Консолидированные результаты за квартал и с начала года не прошли аудиторскую проверку.

Основные показатели за 2-й квартал и с начала года

За второй квартал 2026 года чистая прибыль выросла на 140% до $6,453,000, включая сделку Bearing Sale. Базовая чистая прибыль за второй квартал увеличилась на 30% до $3,489,000 без учета Bearing Sale, что компания назвала рекордным квартальным максимумом.

За первое полугодие 2026 года чистая прибыль увеличилась на 92% до $9,514,000, включая Bearing Sale, обеспечив рентабельность активов на уровне 1.74%. Базовая чистая прибыль выросла на 32% до $6,550,000 без учета Bearing Sale, обеспечив рентабельность активов на уровне 1.20%.

Чистый процентный доход вырос на 9.5%, главным образом благодаря увеличению объема приносящих доход активов и расширению чистой процентной маржи на 11 базисных пунктов до 4.16%. Отчисления в резерв под кредитные потери увеличились на $196,000, в основном из-за роста кредитного портфеля. Непроцентный доход улучшился на 111%, в первую очередь благодаря Bearing Sale, тогда как базовый непроцентный доход без учета этой прибыли вырос на 13%. Непроцентные расходы увеличились на 1%.

Баланс и капитал

По состоянию на 30 июня 2026 года общие активы увеличились на $76.6 млн, или на 7%, до $1.142 млрд с $1.065 млрд на 31 декабря 2025 года. Кредиты выросли на $8.6 млн, или на 1%, до $749 млн. Ценные бумаги увеличились на $35.5 млн, или на 23%, до $188 млн. Депозиты выросли на $76.6 млн, или на 7%, до $1.042 млрд.

Компания сообщила, что коэффициент ликвидности вырос до 36%, или до 16% без учета ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи. Коэффициент leverage банка незначительно снизился до 8.84%, тогда как общий коэффициент достаточности капитала с учетом риска вырос до 13.76%. Цена акций на конец квартала составила $55.10 за акцию, исходя из последней сделки, что на $9.60, или на 21%, выше.

Прибыльность

Чистая прибыль за второй квартал 2026 года увеличилась на $3,763,000, или на 140%, по сравнению с тем же кварталом 2025 года. Чистая прибыль за первое полугодие выросла на $4,563,000, или на 92%, по сравнению с тем же периодом 2025 года. Pinnacle заявила, что рост был обусловлен более высоким непроцентным доходом, включая прибыль после налогообложения в размере $2,964,000 от Bearing Sale, а также более высоким чистым процентным доходом, частично нивелированным увеличением отчислений в резерв под кредитные потери и ростом непроцентных расходов. Эти результаты также показывают, что у регионального банка прибыль может существенно колебаться из-за разовой продажи актива, даже когда текущие операционные показатели продолжают улучшаться.

Рентабельность средних активов составила 1.74% за шесть месяцев, завершившихся 30 июня 2026 года, по сравнению с 0.97% за тот же период 2025 года. Рентабельность среднего капитала составила 21.04%, или 14.48% без учета Bearing Sale, по сравнению с 12.16% за тот же период 2025 года.

Президент и главный исполнительный директор компании и банка Обрі Х. Холл III заявил: «Мы очень довольны улучшением прибыльности Pinnacle на данный момент в 2026 году». Он добавил, что базовая чистая прибыль с начала года выросла более чем на 30% благодаря дальнейшему расширению чистой процентной маржи, более высокому базовому непроцентному доходу и контролируемым непроцентным расходам. Холл сказал, что Pinnacle по-прежнему находится в устойчивом финансовом положении с достаточной ликвидностью, обеспеченной ростом депозитов и высоким качеством активов.

Чистый процентный доход и маржа

Компания получила $11,051,000 чистого процентного дохода во втором квартале 2026 года, что на $984,000, или на 10%, больше, чем $10,067,000 во втором квартале 2025 года. Процентный доход вырос на $995,000, или на 8%, из-за увеличения среднего объема приносящих доход активов, тогда как процентные расходы выросли всего на $11,000, или менее чем на 1%.

За первое полугодие 2026 года чистый процентный доход составил $21,408,000, что на $1,862,000, или на 9.5%, больше, чем $19,546,000 за тот же период 2025 года. Чистая процентная маржа увеличилась на 11 базисных пунктов до 4.16%. Процентный доход вырос на $1,682,000, или на 7%, поскольку доходность приносящих доход активов осталась на уровне 5.20%, а средний объем приносящих доход активов вырос на 6% в годовом выражении. Процентные расходы снизились на $180,000, или на 3%, из-за более низких процентных ставок по депозитам, что снизило стоимость финансирования приносящих доход активов на 11 базисных пунктов до 1.04%.

Резервы под кредитные потери и качество активов

Отчисления в резерв под кредитные потери составили $229,000 во втором квартале 2026 года по сравнению с $73,000 за тот же квартал 2025 года. За первое полугодие 2026 года отчисления в резерв под кредитные потери составили $307,000 по сравнению с $110,000 за тот же период 2025 года. Компания заявила, что рост расходов по резерву в основном связан с увеличением кредитного портфеля, тогда как качество активов остается высоким.

Резерв под кредитные потери (ACL) на 30 июня 2026 года составил $5,288,000, что соответствует 0.71% от общего объема выданных кредитов. Для сравнения, на 31 декабря 2025 года ACL составлял $5,235,000, также 0.71% от общего объема кредитов. Доля проблемных кредитов в общем объеме кредитов снизилась до 0.17% на 30 июня 2026 года с 0.20% на конец 2025 года. Покрытие проблемных кредитов резервом под кредитные потери выросло до 415% с 349% на конец 2025 года. Руководство считает, что размер резерва достаточен для компенсации потенциальных будущих потерь в кредитном портфеле.

Непроцентный доход и расходы

Непроцентный доход во втором квартале 2026 года вырос до $6,165,000 с $2,085,000 во втором квартале 2025 года, увеличившись на $4,080,000, или на 196%. Рост был в первую очередь обусловлен выручкой в размере $3,752,000 от Bearing Sale. В 2026 году во втором квартале также увеличились комиссии по депозитным счетам, включая interchange fees по дебетовым картам, на $113,000, или на 13%, по сравнению с тем же периодом 2025 года.

За первое полугодие 2026 года непроцентный доход вырос на $4,247,000, или на 111%, до $8,077,000 с $3,830,000 за тот же период 2025 года. Рост был в основном обусловлен Bearing Sale, увеличением комиссий по депозитным счетам, включая interchange fees по дебетовым картам, на $190,000, или на 11%, а также небольшим ростом дохода от страхования жизни, принадлежащего банку (BOLI), комиссий по торговым картам, дохода от комиссий по кредитам и комиссионных от продаж инвестиционных и страховых продуктов.

Непроцентные расходы во втором квартале 2026 года увеличились всего на $146,000, или на 2%, до $8,941,000 по сравнению с $8,795,000 во втором квартале 2025 года. Незначительно более высокие операционные расходы, связанные с ростом компании, включали увеличение расходов на заработную плату и льготы на $278,000, или на 6%, частично компенсированное снижением расходов по субординированному долгу на $131,000 и меньшим сокращением других категорий операционных расходов. Примечание: в прошлом году компания погасила непогашенный субординированный долг.

За первое полугодие 2026 года непроцентные расходы увеличились всего на $219,000, или на 1%, до $17,374,000 по сравнению с $17,155,000 за тот же период 2025 года. Рост был в основном обусловлен увеличением расходов на заработную плату и льготы на $385,000, или на 4%, частично компенсированным снижением расходов по субординированному долгу на $263,000, а также меньшим сокращением расходов на аудит и бухгалтерию, канцелярские товары и печать, а также почтовые расходы.

Баланс и ликвидность

Общие активы на 30 июня 2026 года составили $1,141,859,000, что на 7% выше $1,065,228,000 на 31 декабря 2025 года. Основные компоненты активов на 30 июня 2026 года включали $748,947,000 в виде общего объема кредитов, $187,938,000 в ценных бумагах и $152,249,000 в денежных средствах и их эквивалентах.

За первое полугодие 2026 года общий объем кредитов увеличился на $8,619,000, или на 1%, с $740,328,000 на 31 декабря 2025 года. Рост кредитования в этом году был затруднен из-за процентной среды и неопределенности относительно направления развития экономики.

Объем ценных бумаг увеличился на $35,486,000, или на 23%, с $152,452,000 на 31 декабря 2025 года, главным образом из-за ограниченного роста кредитования. Большая часть портфеля ценных бумаг компании имеет относительно краткосрочный характер: 40% портфеля вложено в казначейские облигации США со средней дюрацией 0.85 года, а $49,000,000 погашаются в течение следующих шести месяцев. Весь портфель ценных бумаг был классифицирован как available for sale на 30 июня 2026 года, что обеспечивает прозрачность в отношении нереализованных убытков.

Нереализованные убытки по портфелю ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, составили $8,463,000 на 30 июня 2026 года, или 4% балансовой стоимости, по сравнению с $7,452,000 на 31 декабря 2025 года, или 5% балансовой стоимости.

Денежные средства и их эквиваленты на 30 июня 2026 года увеличились на $29,987,000, или на 25%, до $152,249,000 с $122,261,000 на 31 декабря 2025 года вследствие роста депозитов. На 30 июня 2026 года коэффициент ликвидности компании составлял 36%. Без учета портфеля ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, коэффициент ликвидности составлял 16%, что создавало возможность размещать избыточные средства по привлекательной ставке федерального фондирования. Компания имеет доступ к нескольким линиям ликвидности через отношения с банками-корреспондентами и Federal Home Loan Bank. Ни одна из этих резервных источников финансирования не использовалась в течение прошлого года.

Общие обязательства на 30 июня 2026 года составили $1,048,020,000, что на $72,200,000, или на 7%, выше $975,820,000 на 31 декабря 2025 года, поскольку депозиты выросли на $70,364,000, или на 7%, за первое полугодие 2026 года до $1,041,674,000 с $971,311,000. Банк сохраняет и привлекает отношения с клиентами, используя подход community bank с акцентом на персонализированное обслуживание, одновременно извлекая выгоду из рыночных изменений, вызванных дальнейшей консолидацией банков и закрытием отделений крупных национальных банков.

Общий капитал акционеров на 30 июня 2026 года составил $93,839,000 и в основном включал $85,692,000 нераспределенной прибыли. Для сравнения, на 31 декабря 2025 года общий капитал акционеров составлял $89,408,000. Рост капитала в основном обусловлен чистой прибылью за 2026 год с начала года, частично компенсированной дивидендами, выплаченными акционерам, выкупом 70,710 акций компании в первом квартале 2026 года и увеличением нереализованных убытков по портфелю ценных бумаг. И компания, и банк по всем нормативным определениям остаются «well capitalized».

Итоги годового собрания акционеров

На годовом собрании акционеров, состоявшемся 12 мая 2026 года, James E. Burton, IV, Judson H. Dalton, Robert Hurt, Donald W. Merricks и Ramsey W. Yeatts были переизбраны в совет директоров в качестве директоров класса II сроком до годового собрания акционеров 2029 года.

Кроме того, г-н Холл представил свой годовой отчет акционерам, который содержал информацию о результатах Pinnacle за 2025 год и первый квартал 2026 года. Он также прокомментировал экономику, банковскую отрасль, рейтинги среди сопоставимых компаний, программу выкупа акций Pinnacle и стратегические инициативы компании. Презентацию PowerPoint г-на Холла можно посмотреть на сайте компании по адресу www.1stnatbk.com во вкладке Investor Relations, выбрав Financial Information, затем 2026 Annual Shareholders’ Meeting Presentation.

Информация о компании

Pinnacle — это местно управляемая банковская организация, обслуживающая Центральную и Южную Вирджинию. Холдінговая компания First National Bank, владеющая одним банком, обслуживает рынки, включающие в основном все или часть округов Amherst, Bedford, Campbell, Halifax и Pittsylvania, а также города Charlottesville, Danville и Lynchburg. У компании в общей сложности 19 отделений: одно в округе Amherst в Town of Amherst; два в округе Bedford; пять в округе Campbell, включая два в Town of Altavista, где был основан банк; одно в городе Charlottesville; три в городе Danville; одно отделение и офис по выдаче коммерческих кредитов в округе Halifax в Town of South Boston; три в городе Lynchburg; и три в округе Pittsylvania, включая одно в Town of Chatham. В 2026 году First National Bank отмечает 118-й год работы.

Предупреждение относительно заявлений о перспективах

Этот пресс-релиз может содержать «forward-looking statements» в значении федерального законодательства о ценных бумагах, связанные со значительными рисками и неопределенностью. Любые заявления, не являющиеся историческими фактами, являются прогнозными и основаны на текущих допущениях и анализе компании.

Эти прогнозные заявления, включая высказывания г-на Холла, могут включать, помимо прочего, ожидания относительно качества кредитного портфеля в будущие периоды, ожидаемых потерь по проблемным кредитам, будущей доходности и прироста капитала, стоимости фондирования, сохранения чистой процентной маржи, будущих операционных результатов и деловых показателей, а также инициатив по росту.

Хотя компания считает свои планы и ожидания разумными, фактические результаты могут существенно отличаться. Факторы, которые могут привести к существенному расхождению фактических результатов с ожиданиями руководства, включают, помимо прочего: изменения в потребительских расходах и сберегательном поведении, включая усиление инфляции; изменения общих деловых, экономических и рыночных условий; трудности с привлечением, наймом, обучением, мотивацией и удержанием квалифицированных сотрудников; изменения фискальной и монетарной политики, законов и нормативных актов; изменения процентных ставок, уровня инфляции, потоков депозитов, спроса на кредиты и стоимости недвижимости; изменения качества или структуры кредитного портфеля и стоимости залога по кредитам; макроэкономические тенденции и неопределенность, включая опасения по поводу ликвидности у других финансовых учреждений и возможность локальной и/или глобальной рецессии; изменения спроса на финансовые услуги на рынках Pinnacle; усиление конкуренции со стороны банков и небанковских организаций; ухудшение качества кредитов и/или снижение спроса на кредит или предложения кредита; рост рисков информационной безопасности, включая киберриски; волатильность на рынках ценных бумаг в целом, включая стоимость ценных бумаг в портфеле компании или рыночную цену обыкновенных акций Pinnacle; а также другие факторы.

Эти риски и неопределенности следует учитывать при оценке прогнозных заявлений, содержащихся в этом сообщении. Не следует чрезмерно полагаться на такие заявления, поскольку они отражают взгляды компании на дату выпуска сообщения.

Отобранные финансовые показатели приведены на следующей странице.

КОНТАКТЫ: Pinnacle Bankshares Corporation, Bryan M. Lemley, 434-477-5882 или [email protected]