Personetics, платформа когнитивного банкинга на базе ИИ, запустила Banking Console — продукт на базе ИИ для поддержки банковских сотрудников, который непрерывно анализирует поведение клиентов, их значимость для банка и финансовые сигналы по всему клиентскому портфелю учреждения. Продукт размещает эту информацию непосредственно в системах управления взаимоотношениями с клиентами (CRM), которые уже используют банки, превращая статичные данные о клиентах в возможности для проактивного взаимодействия.

Менеджеры по работе с клиентами (RM) часто курируют крупные клиентские портфели, располагая ограниченным временем и практически не понимая, кому из клиентов требуется внимание и почему. Большинству банков не хватает единого представления о каждом клиенте, а сами клиенты нередко говорят, что получаемые ими рекомендации несвоевременны или плохо соответствуют их обстоятельствам, согласно J.D. Power. По мере приближения банковской отрасли к тому, что Personetics называет крупнейшей в своей истории передачей состояния между поколениями, банки, которые не смогут расставить приоритеты в нужных разговорах с клиентами, могут поставить эти отношения под угрозу.

Banking Console работает на основе Shared Financial Context от Personetics — постоянно обновляемого представления о финансовой жизни каждого клиента, которое уже поддерживает мобильное приложение банка и другие цифровые каналы. Продукт переносит эту информацию в рабочее пространство менеджера по работе с клиентами, предоставляя каждому RM ежедневный ранжированный список клиентов для контакта, более полное представление о финансовом положении каждого клиента, прогнозные сигналы рисков и возможностей, а также готовые тезисы для общения.

В Personetics заявили, что этот подход призван сократить время, которое RM тратят на ручной анализ и расстановку приоритетов в своих портфелях, чтобы они могли больше сосредоточиться на общении с клиентами.

«Banking Console устраняет информационное слепое пятно в рабочем процессе менеджера по работе с клиентами», — заявил Уди Зив, генеральный директор Personetics. «Менеджер по работе с клиентами — самый надежный канал банка, и теперь он наконец получает ту же информацию, которая уже обеспечивает работу остальных подразделений банка. Мы считаем, что именно здесь будет определяться следующая эра роста розничного банкинга, и намерены возглавить ее».

Banking Console интегрируется с CRM-системами, включая Salesforce и Microsoft Dynamics. Решение также включает Bank Configuration Page, где банки могут определить бизнес-приоритеты, например сделать акцент на возможностях роста или на удержании клиентов. Эти настройки напрямую формируют планировщик взаимодействия банковского сотрудника. Таким образом, работа продукта при запуске строится вокруг двух уже существующих элементов рабочего процесса банка: CRM-пространства, используемого RM, и приоритетов, определенных учреждением.

Сайт Personetics:

Источник: GlobalFinTechSeries