Регуляторы ЕС предупреждают, что мошенники эксплуатируют миграцию учётных записей MiCA: они пользуются неразберихой вокруг криптовалютного перехода в блоке, чтобы выдавать себя за биржи и официальные органы. В предупреждениях пользователей настоятельно призывают рассматривать неожиданные инструкции о миграции как потенциальное мошенничество.

Почему регуляторы ЕС предупреждают о мошенничестве в связи с миграцией MiCA

MiCA — Регламент ЕС о рынках криптоактивов — это единый для всего блока свод правил, устанавливающий требования к лицензированию и поведению поставщиков услуг в сфере криптоактивов. По мере приведения деятельности в соответствие с регламентом многие компании переводят клиентов на новые авторизованные структуры, меняя учётные записи и каналы коммуникации, с которыми взаимодействуют пользователи. Этот переход важен, поскольку он может создать короткий период, когда официальные уведомления, меняющиеся процедуры входа и новые каналы поддержки накладываются друг на друга, предоставляя мошенникам больше возможностей имитировать этот процесс. О связанных материалах читайте: Sono Group Q2: $4.11M в Bitcoin, $166K наличными .

Миграция учётной записи означает, что активы пользователя, его логин или договорные отношения с сервисом переносятся на другую регулируемую организацию или новую структуру платформы. Финансовый регулятор Мальты предупредил, что этот переход используется как прикрытие для криптовалютных мошенничеств с подменой личности, в уведомлении о переходе на MiCA . О связанных материалах читайте: Казначейство публичной компании в BERA падает с $70.2M до $16.4M, повышая риск делистинга на Nasdaq .

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам указало, что переходные периоды по MiCA завершаются, в заявлении об окончании этих периодов . Мошенники эксплуатируют именно такие регуляторные переходы, имитируя официальные уведомления и обращения службы поддержки в тот момент, когда пользователи не уверены, какие сообщения подлинные. Для пользователей это означает, что самая безопасная реакция — притормозить и всё проверить, прежде чем нажимать, отвечать или переводить средства, особенно если сообщение подаёт запрос как срочный. О связанных материалах читайте: Bitcoin снижается на фоне разочаровывающих данных по инфляции в США, ETF фиксируют первый в августе двухдневный отток .

Как мошенники могут использовать уведомления о миграции и путаницу пользователей

Периоды миграции обычно сопровождаются потоком электронных писем, уведомлений в приложениях, запросов на повторную верификацию личности и сроков обязательных действий по аккаунту. Такой объём легитимных сообщений даёт мошенникам прикрытие, чтобы незаметно подсовывать фишинговые письма, поддельные страницы входа и сообщения от имени службы поддержки. О связанных материалах читайте: Harvard сохранила долю в BlackRock IBIT неизменной в отчётности за Q2 .

Согласно отчётам о безопасности от Tangem , в ЕС фиксируется рост криптовалютных мошенничеств, связанных с дедлайном MiCA. Мошеннические сообщения часто ссылаются на сроки соблюдения требований или угрожают приостановкой обслуживания, вынуждая пользователей действовать быстро.

Пользователи ни в коем случае не должны сообщать сид-фразы, пароли или одноразовые коды подтверждения в ответ на запрос о миграции. Ни одна легитимная биржа или регулятор не запрашивает такие данные, и любое срочное требование перевести средства или перейти по ссылке «обновлённого аккаунта» следует рассматривать как тревожный сигнал.

Для европейских пользователей этот риск не гипотетический: в регионе уже происходили утечки через третьих лиц, например когда израильский брокер Bits of Gold расследовал утечку данных клиентов, связанную со сторонним подрядчиком.

Что делать пользователям криптовалют и платформам дальше

Пользователям нужен надёжный способ убедиться, что инструкции о миграции подлинные. Самый безопасный подход — проверять любые обновления только через официальное приложение или сайт платформы, вводя адрес вручную, а не переходя по ссылке из письма или сообщения.

Прежде чем выполнить запрос о миграции, проверьте страницу объявлений самой платформы на наличие соответствующего уведомления. Если инструкцию невозможно подтвердить через официальный канал, следует считать её мошеннической, пока не доказано обратное.

Со стороны платформ рекомендации сводятся к централизации объявлений и отказу от противоречивых сообщений, что снижает неопределённость, на которую рассчитывают мошенники. Чёткая и последовательная коммуникация в сочетании с напоминаниями о защите от фишинга затрудняет маскировку злоумышленников в переходный период — на этом также акцентирует внимание Европейское управление по ценным бумагам и рынкам .

Отказ от ответственности: эта статья носит исключительно информационный характер и не является финансовой или инвестиционной рекомендацией. Рынки криптовалют и цифровых активов сопряжены со значительными рисками. Всегда проводите собственное исследование перед принятием решений.