Регуляторы ЕС предупреждают криптопользователей о мошенничестве, связанном с миграцией, после полного вступления в силу правил MiCA по всему блоку 1 июля. MiCA — Регламент о рынках криптоактивов — это первый всеобъемлющий свод правил ЕС для криптоактивов, заменивший разрозненные национальные режимы единой лицензией, которая позволяет авторизованным поставщикам услуг на рынке криптоактивов работать по всему Европейскому экономическому пространству. В ходе переходного периода более 1 700 нелицензированных платформ столкнулись с ограничениями услуг, тогда как, по данным Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA), лишь 323 компании обладали авторизацией MiCA, что вынудило пользователей искать регулируемых провайдеров.

По словам регуляторов, мошенники выдают себя за ESMA и криптокомпании, используя поддельные документы, предложения о возврате средств и требования об уплате сборов. Перед перемещением средств пользователям следует проверять провайдеров по официальному реестру ESMA и подтверждать, какое юридическое лицо уполномочено обслуживать их счета.

Регуляторы предупреждают о поддельных уведомлениях о миграции

Переходный период открыл возможность для мошенничества с выдачей себя за других лиц. По данным CoinDesk, французский регулятор Autorité des Marchés Financiers (AMF) выявил преступников, которые выдавали себя за сотрудников и требовали плату за возврат украденных средств. ESMA подтвердила, что преступники использовали её имя, логотип и поддельные документы, с помощью которых мошенники делали ложные заявления о средствах пользователей.

Нидерландский регулятор Autoriteit Financiële Markten (AFM) предупредил, что мошенники могут атаковать клиентов, ищущих замену провайдерам, и рекомендовал пользователям сверяться с официальным реестром ESMA перед переводом активов. Австрийская Finanzmarktaufsicht (FMA) выпустила аналогичное предупреждение после дедлайна 1 июля, настоятельно призвав клиентов проверять провайдеров перед перемещением активов или отправкой средств на некастодиальные кошельки. Почти одновременные предупреждения из Парижа, Амстердама и Вены показывают, что риск, связанный с миграцией, охватывает весь блок, а не какой-то отдельный рынок.

Данные MiCA указывают на более широкую миграцию

Количество затронутых платформ зависит от используемого набора данных. Данные VASPnet, на которые ссылается CoinDesk, оценивают показатель более чем в 1 700, тогда как ESMA указала 323 авторизованные компании. TRM Labs насчитала 1 343 действующих криптопровайдера в ЕЭЗ на 1 июля, а её анализ выявил 281 авторизованную компанию и 1 062 компании без авторизации MiCA. Эти цифры являются снимками на определённый момент, и именно официальный реестр ESMA остаётся авторитетным источником информации о том, уполномочена ли конкретная компания обслуживать клиентов из ЕС.

Правила ESMA не требовали немедленного закрытия каждого неавторизованного провайдера. Такие компании должны были прекратить приём новых клиентов, маркетинговую деятельность и установление новых клиентских отношений. При этом они могли продолжать поддерживать продажу активов, переводы, перераспределение и закрытие позиций, а кастодиальные услуги могли сохраняться в ходе упорядоченного сворачивания деятельности.

Пользователи сталкиваются с рисками при перемещении криптовалют

Британское Управление финансового надзора (FCA) сообщило о 4 465 случаях мошеннической выдачи себя за другие организации в первой половине 2025 года, что свидетельствует о распространении этой схемы за пределы ЕС. По его данным, 480 жертв потеряли деньги, а мошенники использовали инструменты совместного доступа к экрану. Регулятор также ведёт публичный список предупреждений о неавторизованных компаниях и фирмах-двойниках. Подлинные биржи также регулярно обращаются к клиентам по вопросам вывода средств, переводов и ограничений на счета, из-за чего пользователям сложнее распознать поддельные уведомления.

AMF и AFM заявили, что не запрашивают переводы средств через личные сообщения. ESMA также сообщила, что не запрашивает личную информацию и не взимает плату за возврат средств. Криптопереводы, как правило, необратимы после подтверждения, поэтому регуляторы разных стран повторяют один и тот же совет о проверке.

Регуляторы рекомендуют пользователям проверять юридическое лицо, обслуживающее их счёт, отмечая, что авторизация MiCA, полученная одной компанией группы, не распространяется автоматически на все аффилированные структуры. Реестр ESMA обновляется по мере изменения авторизаций, поэтому повторная проверка записи провайдера перед каждым переводом остаётся практическим шагом, на который указывают регуляторы по мере продолжения сворачивания деятельности провайдеров.